Bilancio - Dati Fondamentali Intesa Sanpaolo

Nome Compagnia:Intesa Sanpaolo
Descrizione:
Intesa Sanpaolo si colloca tra i primissimi gruppi bancari dell'eurozona, ed è leader in Italia in tutti i settori di attività (retail, corporate e wealth management). Il gruppo offre i propri servizi a 19,2 milioni di clienti avvalendosi di una rete di oltre 4.100 sportelli (a fine 2015) presenti su tutto il territorio nazionale e oltre 1.200 sportelli presenti all’estero. Inoltre Intesa Sanpaolo, con una copertura strategica del territorio tramite le sue controllate locali, si colloca tra i principali gruppi bancari in diversi Paesi del Centro-Est Europa e nel Medio Oriente e Nord Africa. L’attività del gruppo si articola in sette business units: Divisione Banca dei Territori - focalizzazione sul mercato e centralità del territorio per il rafforzamento delle relazioni con gli individui, le piccole e medie imprese e gli enti nonprofit. La divisione include le banche controllate italiane e le attività di credito industriale, leasing e factoring (svolte tramite Mediocredito Italiano); Divisione Corporate e Investment Banking - partner globale per lo sviluppo equilibrato e sostenibile delle imprese e delle istituzioni finanziarie in un’ottica di medio/lungo termine, su basi nazionali ed internazionali. Include le attività di capital markets, investment banking e finanza strutturata (svolte tramite Banca IMI) e merchant banking ed è presente in 29 Paesi a supporto dell’attività cross-border dei suoi clienti con una rete specializzata costituita da filiali, uffici di rappresentanza e controllate che svolgono attività di corporate banking. La divisione è attiva nel settore del Public Finance come partner globale per la pubblica amministrazione; Divisione Banche Estere - include le controllate che svolgono attività di retail e commercial banking nei seguenti Paesi: Albania (Intesa Sanpaolo Bank Albania), Bosnia-Erzegovina (Intesa Sanpaolo Banka Bosna i Hercegovina), Croazia (Privredna Banka Zagreb), Egitto (Bank of Alexandria), Federazione Russa (Banca Intesa), Repubblica Ceca (la filiale di Praga della VUB Banka), Romania (Intesa Sanpaolo Bank Romania), Serbia (Banca Intesa Beograd), Slovacchia (VUB Banka), Slovenia (Banka Koper) e Ungheria (CIB Bank); Divisione Private Banking: serve i clienti appartenenti al segmento Private e High Net Worth Individuals con l’offerta di prodotti e servizi mirati. Alla divisione fanno capoIntesa Sanpaolo Private Banking Sirefid e Banca Fideuram; Divisione Asset Management: soluzioni di asset management rivolte alla clientela del gruppo, alle reti commerciali esterne al Gruppo e alla clientela istituzionale, svolta attraverso Eurizon Capital; Divisione Insurance: prodotti assicurativi e previdenziali rivolti alla clientela del gruppo, alla divisione fanno capo le società Intesa Sanpaolo Vita, Fideuram Vita e Intesa Sanpaolo Assicura; infine Divisione Capital Light Bank: Estrazione di valore dalle attività non-core, con gestione dei crediti in sofferenza e degli asset repossessed, cessione delle partecipazioni non-core e gestione proattiva degli altri asset non strategici, svolta attraverso Intesa RE.O.CO..
Amm. Delegato:Carlo MessinaIndirizzo Web:www.group.intesasanpaolo.com
Presidente:Gian Maria Gros-PietroTel:0115551
Indirizzo:Piazza San Carlo, 156Fax:
Comune:TorinoEmail:investor.relations@intesasanpaolo.com
Nazione:ItaliaISIN:IT0000072618
CAP:10121
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 2,686 -0,006 [-0,22%] 2,674 2,676 80.935.971 2,694 2,66
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 2,694 2,692 42.599.386.767 15.859.786.585 2,68 5,73 1,52-2,90

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente2,692
Cap. di mercato42.694.545.487
Azioni circolanti15.859.786.585
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti932.490.561
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana2,832,66
4 Settimane2,902,66
12 Settimane2,902,22
1 Anno2,901,52
3 Anni3,651,52
5 Anni3,650,85

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

30/6/201630/6/201531/12/201531/12/2014
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa8.310.0009.022.00016.802.00016.509.000
Utile Netto di Gruppo1.707.0002.004.0002.739.0001.251.000
Crediti Verso la Clientela361.251.000344.199.000350.010.000339.105.000
Sofferenze Lorde--39.183.00038.245.000
Massa Amministrata615.667.000571.419.000580.314.000554.406.000
Patrimonio Netto Complessivo48.173.00046.329.00048.593.00045.062.000
Raccolta da Clientela (Totale)379.643.000358.854.000365.402.000354.506.000
ANALISI RISULTATI AL 30 GIUGNO 2016 - In calo nel primo semestre 2016 i risultati di Intesa Sanpaolo, anche se in recupero rispetto al trimestre precedente.
Il margine di interesse è del resto sceso dello 0,8%, passando da 4.392 a 4.355 milioni.
Scendono anche le commissioni nette, che sono passate da 3.521 a 3.242 milioni (-7,9%); in tale ambito le commissioni da attività bancaria commerciale sono scese dell’1,3% e quelle da gestione, intermediazione e consulenza del 9,4%, e in particolare le commissioni da intermediazione e collocamento titoli sono diminuite del 43,3%, quelle da risparmio gestito del 9% (con commissioni di performance nulle nel primo semestre 2016), mentre quelle su prodotti assicurativi sono aumentate del 14,8%.
Il risultato netto della gestione assicurativa, pur rimanendo negativo, è migliorato da 1.291 a 946 milioni.
Nel complesso il margine di intermediazione primario è rimasto quasi invariato (+0,4% a 6.651 milioni).
Forte diminuzione per ricavi da gestione finanziaria (-30,9% a 1.659 milioni), ed in particolare il risultato dell’attività di negoziazione è passato da 976 a 695 milioni (-28,8%); la componente relativa alla clientela è passata da 227 a 243 milioni, quella di capital markets e attività finanziarie AFS da 145 a 160 milioni, quella di trading e tesoreria da 603 a 288 milioni, mentre quella dei prodotti strutturati di credito è passata da 1 a 5 milioni.
Ne è derivato un margine della gestione finanziaria e assicurativa in discesa da 9.022 a 8.310 milioni (-7,9%).
Diminuiscono da 1.382 a 1.317 milioni le rettifiche su crediti, ma sono state evidenziate anche rettifiche su altre attività per 42 milioni.
Così il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è sceso del 9,3% a 6.951 milioni.
In aumento del 3,5%, a 2.682 milioni, il costo del personale, mentre le altre spese amministrative sono scese del 4,9% a 1.233 milioni.
Nel complesso i costi operativi sono aumentati dell’1,3% a 4.684 milioni, quindi il risultato operativo netto è passato da 3.035 a 2.267 milioni (-25,3%).
Sono stati evidenziati utili da partecipazioni in aumento da 81 a 107 milioni, ma ciò nonostante l’utile ante imposte è passato da 3.140 a 2.383 milioni (-24,1%).
Dopo imposte per 678 milioni (tax rate sceso dal 35,2% al 28,4%) e considerando utili di attività in via di dismissione per 105 milioni e una quota di utile di competenza di terzi per 103 milioni, si è giunti a un utile netto di 1.707 milioni, il 14,8% in meno rispetto ai 2.004 milioni al 30/6/2015, che scontavano un utile di competenza di terzi per 60 milioni, oltre a beneficiare di utili di attività in via di dismissione per 30 milioni.
Al 30/6/2016, applicando i criteri transitori in vigore per il 2016 e tenendo conto dei dividendi maturati, il Common Equity Ratio era pari al 12,7%, mentre la stima del Common Equity Ratio pro-forma del gruppo a regime è pari al 12,9%.RISULTATI 2015 - Più che raddoppia l’utile netto 2015 del gruppo Intesa Sanpaolo.
Gli interessi netti sono però nel complesso scesi del 5,9%, passando da 9.815 a 9.238 milioni.
In deciso rialzo invece le commissioni nette, che sono salite da 6.477 a 7.049 milioni (+8,8%); in tale ambito le commissioni da attività bancaria commerciale sono scese del 2,1%, mentre quelle da gestione, intermediazione e consulenza sono balzate del 21,2%, e in particolare le commissioni da risparmio gestito sono salite del 30,3% (comprendono commissioni di performance registrate su base annuale sui fondi “a finestra” salite da 153 a 202 milioni), quelle su prodotti assicurativi del 26,9%, mentre quelle da intermediazione e collocamento titoli sono scese del 2,3%.
Il margine di intermediazione primario è così rimasto quasi invariato a 14.025 milioni.
Notevole crescita anche per il risultato della gestione finanziaria; in particolare i ricavi da negoziazione sono balzati da 201 a 285 milioni (+41,8%), e quelli su attività finanziarie disponibili per la vendita da 1.271 a 1.452 milioni (+14,2%).
Ne è derivato un margine della gestione finanziaria e assicurativa in aumento dell’1,8% a 16.802 milioni.
Vi è stata una forte riduzione delle rettifiche su crediti che sono scese da 4.117 a 2.751 milioni; e anche le rettifiche su altre attività sono scese da 212 a soli 73 milioni.
Il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è quindi passato da 12.180 a 13.978 milioni (+14,8%).
Nel complesso i costi operativi sono aumentati del 3,6% a 10.025 milioni.
In tale contesto il costo del personale è cresciuto del 2,1% a 5.394 milioni a seguito degli incentivi per supportare la crescita, mentre per contro le spese amministrative sono scese dell’1% a 2.766 milioni.
Il risultato operativo netto è così balzato da 2.507 a 3.953 milioni (+57,7%).
Invece gli altri proventi netti si sono più che dimezzati da 454 a 214 milioni; il dato 2014 peraltro comprendeva 279 milioni di plusvalenze complessive derivanti dalle operazioni Pirelli, SIA e NH Hoteles.
Nonostante questo l’utile ante imposte è balzato da 2.961 a 4.163 milioni (+40,7%) e, dopo imposte per 1.359 milioni (tax rate sceso dal 55,8% al 32,6%) e al netto di una quota di utile di competenza di terzi per 67 milioni, si è giunti a un utile netto di 2.739 milioni, oltre il doppio rispetto ai 1.251 milioni a fine 2014, che scontavano un utile di competenza di terzi per 59 milioni.
I dividendi proposti ammontano a 0,14 euro per azione ordinaria e 0,151 euro per azione di risparmio, in pagamento dal 25 maggio 2016.
Al 31/12/2015, applicando i criteri transitori in vigore per il 2015 e tenendo conto dei dividendi complessivi proposti per l’esercizio per circa 2,4 miliardi, il Common Equity Ratio era pari al 13%, il Tier I Ratio al 13,8% ed il coefficiente patrimoniale totale al 16,6%.
La stima del Common Equity Ratio pro-forma del gruppo a regime è pari al 13,1%.

Stato Patrimoniale

30/6/201630/6/201531/12/201531/12/2014

Attivo Fruttifero

672.697.000623.904.000631.399.000604.915.000
Crediti verso la clientela361.251.000344.199.000350.010.000339.105.000
Crediti verso banche36.879.00031.147.00034.445.00031.372.000
Attività finanziarie totali274.567.000248.558.000246.944.000234.438.000

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento3.914.0003.914.0003.914.0003.899.000

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

20.00023.00022.00027.000

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

717.292.000668.399.000676.496.000646.427.000

Massa Amministrata

615.667.000571.419.000580.314.000554.406.000
a) Patrimonio Netto di Gruppo47.527.00045.695.00047.776.00044.683.000
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi646.000634.000817.000379.000
c) Fondo TFR1.456.0001.359.0001.353.0001.480.000
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri3.531.0003.232.0003.480.0003.793.000
f) Raccolta Fiduciaria447.299.000421.347.000424.729.000406.001.000
di cui: Debiti verso clientela271.722.000242.222.000255.258.000230.738.000
di cui: Titoli in circolazione107.921.000116.632.000110.144.000123.768.000
di cui: Debiti verso banche67.656.00062.493.00059.327.00051.495.000
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche86.813.00079.645.00084.616.00079.701.000

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

717.292.000668.399.000676.496.000646.427.000

Conto Economico - Profit & Loss

30/6/201630/6/201531/12/201531/12/2014
Margine interesse4.355.0004.392.0009.238.0009.815.000
Commissioni nette3.242.0003.521.0007.049.0006.477.000
Premi netti5.142.0006.081.00012.418.00016.600.000
Saldo proventi (oneri) assicurativi-6.088.000-7.372.000-14.680.000-18.805.000
Risultato netto gestione assicurativa-946.000-1.291.000-2.262.000-2.205.000

Margine intermediazione primario

6.651.0006.622.00014.025.00014.087.000
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili326.000268.000378.000315.000
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto711.0001.305.0001.205.0001.074.000
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

1.659.0002.400.0002.777.0002.422.000

Margine gestione finanziaria e assicurativa

8.310.0009.022.00016.802.00016.509.000
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-1.359.000-1.362.000-2.824.000-4.329.000
a) Crediti-1.317.000-1.382.000-2.751.000-4.117.000
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa6.951.0007.660.00013.978.00012.180.000

Costi operativi

4.684.0004.625.00010.025.0009.673.000
a) Spese Amministrative4.470.0004.422.0009.506.0008.869.000
di cui: Spese per il Personale2.682.0002.592.0005.394.0005.284.000
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-113.000-123.000-536.000-546.000
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione340.000354.000934.000720.000

Risultato operativo netto

2.267.0003.035.0003.953.0002.507.000

Altri proventi (oneri)

116.000105.000214.000454.000
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni107.00081.000111.000340.000
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti9.00024.000103.000114.000
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte678.0001.106.0001.359.0001.651.000
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo1.810.0002.064.0002.806.0001.310.000
Utile (perdita) di pertinenza di terzi103.00060.00067.00059.000
Utile (perdita) netto del Gruppo1.707.0002.004.0002.739.0001.251.000


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P:40 V:it D:20170524 23:31:21