Bilancio - Dati Fondamentali Banca Monte dei Paschi di Siena

Nome Compagnia:Banca Monte dei Paschi di Siena
Descrizione:
La Banca Monte dei Paschi di Siena, nata nel 1472, è ritenuta la più antica banca del mondo. E’ oggi a capo di uno dei principali gruppi bancari italiani e opera sull'intero territorio nazionale e sulle principali piazze internazionali, con un'operatività che spazia dall'attività bancaria tradizionale al Private Banking (fondi comuni d'investimento mobiliari, gestioni patrimoniali, fondi pensione e polizze vita), ed alla finanza d'impresa (project finance, merchant banking e consulenza finanziaria), con una particolare vocazione verso la clientela "famiglie" e le piccole e medie imprese. Dal punto di vista organizzativo, il gruppo Montepaschi si configura quale entità finanziaria, creditizia e assicurativa, integrata e multimercato, caratterizzata da un’architettura che si fonda su quattro pilastri: una struttura centrale di coordinamento direzionale e gestionale rappresentata dalla Capogruppo Bancaria, che svolge anche attività operative per conto della rete commerciale; una struttura di produzione, costituita dalle Società Prodotto, dedicate allo sviluppo di strumenti finanziari specialistici da offrire al mercato; una struttura di distribuzione, composta dalle Unità di Business, rappresentate principalmente dalle filiali della Banca e dalla rete di promotori finanziari di Banca Monte dei Paschi -Promozione Finanziaria; una struttura di servizio, costituita dalle società poste a presidio delle attività informatiche, immobiliari e delle altre di supporto al business. Il gruppo Montepaschi è inoltre presente in specifiche aree di business non bancarie (enologia, valorizzazioni territoriali), con l’obiettivo di presidiare direttamente ambiti economici di assoluto interesse.
Amm. Delegato:Marco MorelliIndirizzo Web:www.gruppomps.it
Presidente:Stefania BariattiTel:0577294111
Indirizzo:Piazza Salimbeni, 3Fax:0577294356
Comune:SienaEmail:investor.relations@mps.it
Nazione:ItaliaISIN:IT0005218752
CAP:53100
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 2,619 -0,031 [-1,17%] 2,616 2,619 113.853 2,67 2,614
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 2,666 2,65 2.986.419.699 1.140.290.072 2,63 -50,44 0,00-2,67

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente2,65
Cap. di mercato3.021.768.691
Azioni circolanti1.140.290.072
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana2,670,00
4 Settimane2,670,00
12 Settimane2,670,00
1 Anno2,670,00
3 Anni2,670,00
5 Anni2,670,00

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201731/12/201631/12/201531/12/2014
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa3.919.7754.210.7955.100.2594.013.438
Utile Netto di Gruppo-3.502.339-3.241.110388.096-5.398.671
Crediti Verso la Clientela86.456.407106.692.711111.366.383119.676.132
Sofferenze Lorde32.967.68529.424.96926.627.47324.334.463
Massa Amministrata125.453.061149.929.133164.972.029175.733.959
Patrimonio Netto Complessivo2.2796.460.2759.622.7065.792.543
Raccolta da Clientela (Totale)97.475.477103.050.227117.200.765120.246.819
RISULTATI 2017 – Peggiora ancora il rosso del Monte dei Paschi di Siena nel 2017 con un ulteriore aumento delle rettifiche su crediti.
D’altra parte sono ancora scesi anche i risultati dell’operatività tradizionale.
Il margine di interesse è passato da 2.002 a 1.775,9 milioni (-11,2%), per effetto soprattutto della dinamica negativa degli attivi fruttiferi, in particolare impieghi commerciali e portafoglio titoli (contrazione dei volumi medi e calo dei relativi rendimenti), in parte attenuata dai minori interessi passivi conseguenti alla riduzione del costo della raccolta, alla scadenza di obbligazioni a condizioni onerose e agli effetti del “burden sharing”.
Le commissioni nette sono poi scese ben del 15% a 1.563,7 milioni, per effetto della contabilizzazione del costo della garanzia governativa sulle emissioni del primo trimestre e minori proventi sul comparto del credito nonché sui servizi di pagamento a seguito della cessione del ramo del “merchant acquiring” il 30 giugno 2017.
Il margine di intermediazione primario è così passato da 3.841,4 a 3.339,6 milioni (-13,1%).
Invece il risultato della gestione finanziaria è balzato del 57,1% a 580,2 milioni grazi agli effetti dell’operazione di “burden sharing” che hanno contribuito per 503 milioni.
Il margine della gestione finanziaria e assicurativa è nel complesso sceso da 4.210,8 a 3.919,8 milioni (-6,9%).
Come si è detto le rettifiche su crediti sono ammontate a ben 5.323,7 milioni, contro i 4.467 milioni del 2016.
E quelle su altre attività finanziarie sono balzate da 33,9 a 136,3 milioni.
Tale incremento è stato determinato dalle rettifiche sul perimetro oggetto di cessione, a seguito dell’adeguamento al valore di realizzo, nonchè alla rilevazione degli altri oneri accessori connessi all’accordo con Quaestio, ai costi di recupero connessi al contratto di servicing pluriennale stipulato con la joint-venture Cerved/Quaestio per la gestione in outsourcing di parte delle sofferenze e alle svalutazioni della partecipazione nel Fondo Atlante I, in Banca Popolare di Spoleto e della quota detenuta nello Schema Volontario.
E così il risultato negativo netto della gestione finanziaria e assicurativa è balzato da 290,1 a 1.540,2 milioni.
I costi operativi sono nel complesso saliti dell’8% a 3.293,3 milioni, e in tale ambito le spese per il personale sono aumentate del 7,5% (a 1.857,2 milioni), nonostante la riduzione degli organici da 25.566 a 23.463 unità.
Questo in relazione a oneri per incentivi all’esodo e chiusura filiali complessivamente pari a 330 milioni.
Ne è derivato un risultato operativo netto negativo in aumento del 44,8% a 4.833,5 milioni.
Gli utili da partecipazioni sono scesi da 79,5 a 77,9 milioni, ma quelli da cessione investimenti sono ammontati a ben 531,2 milioni (33,2 milioni nel 2016) derivanti dalla plusvalenza da cessione del “merchant acquiring” a CartaSi e da quella su un immobile di MPS Belgio.
Però la perdita ante imposte è ugualmente balzata del 30,9% a 4.224,4 milioni.
Dopo un effetto fiscale positivo per 722,2 milioni (DTA da perdite fiscali maturate e non iscritte nei precedenti esercizi), la perdita netta è ammontata a 3.502,3 milioni, l’8,1% in più dei 3.241,1 milioni al 31/12/2016.
Al 31/12/2017 il Common Equity Tier I ratio transitional era pari al 14,8%.

Stato Patrimoniale

31/12/201731/12/201631/12/201531/12/2014

Attivo Fruttifero

121.839.524143.030.544156.421.366165.543.480
Crediti verso la clientela86.456.407106.692.711111.366.383119.676.132
Crediti verso banche9.966.2128.936.2398.242.0567.722.753
Attività finanziarie totali25.416.90527.401.59436.812.92738.144.595

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento7.9007.9007.9007.900

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

139.154.192153.178.466169.011.977179.917.528

Massa Amministrata

125.453.061149.929.133164.972.029175.733.959
a) Patrimonio Netto di Gruppo-6.425.4169.596.4475.768.918
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi2.27934.85926.25923.625
c) Fondo TFR199.498252.858246.170271.434
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri1.138.4921.108.0541.116.9131.151.049
f) Raccolta Fiduciaria118.560.393134.519.288134.693.875147.894.490
di cui: Debiti verso clientela77.014.17780.702.76287.806.32989.791.380
di cui: Titoli in circolazione20.461.30022.347.46529.394.43630.455.439
di cui: Debiti verso banche21.084.91631.469.06117.493.11027.647.671
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

139.154.192153.178.466169.011.977179.917.528

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201731/12/201631/12/201531/12/2014
Margine interesse1.775.9162.002.0172.229.4672.112.838
Commissioni nette1.563.6831.839.3561.809.8971.697.731
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

3.339.5993.841.3734.039.3643.810.569
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili15.32013.50618.63836.944
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto577.959161.501225.834159.001
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

580.176369.4221.060.895202.869

Margine gestione finanziaria e assicurativa

3.919.7754.210.7955.100.2594.013.438
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-5.459.986-4.500.890-1.993.140-8.025.266
a) Crediti-5.323.687-4.467.024-1.991.083-7.821.435
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa-1.540.211-290.0953.107.119-4.011.828

Costi operativi

3.293.2713.048.7382.937.8233.370.475
a) Spese Amministrative3.083.0013.175.2472.975.3333.220.412
di cui: Spese per il Personale1.857.1611.727.5431.670.2102.052.344
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-232.88444.428-64.038-176.551
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione311.879328.533345.121333.845

Risultato operativo netto

-4.833.482-3.338.833169.296-7.382.303

Altri proventi (oneri)

609.085112.648213.295-382.763
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni77.90479.453210.440194.328
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----661.792
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti531.18133.1952.85584.701
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte-722.1525.187-7.277-2.362.020
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo-3.502.245-3.231.372389.868-5.403.046
Utile (perdita) di pertinenza di terzi949.7381.772-4.375
Utile (perdita) netto del Gruppo-3.502.339-3.241.110388.096-5.398.671
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P:41 V:it D:20180625 08:10:58