Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 30 juin 2020
29 Luglio 2020 - 08:00PM
Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 30 juin
2020
PNB D'ACTIVITÉ EN HAUSSE ET STRUCTURE
FINANCIÈRE SOLIDE POUR ACCOMPAGNER LE REDRESSEMENT DE
L'ÉCONOMIE
Paris, le 29 juillet 2020.
Le Conseil d’Administration s’est réuni ce
mercredi 29 juillet pour arrêter les comptes du premier semestre
2020.
> Des encours crédits + collecte
approchant 120 milliards d’euros et en soutien de nos
clients
Après une activité commerciale soutenue sur les
deux premiers mois de l’année, avec plus de 24 000 nouveaux
clients au premier trimestre, les mois de mars et avril ont été
marqués par un fort ralentissement en raison des mesures de
confinement liées à la crise sanitaire Covid-19. Néanmoins, les
encours de crédit progressent de 12,5% sur un an glissant, tirés
par les besoins de trésorerie de nos clients Professionnels et
Entreprises, et par une production habitat (2,8 Mds€) enregistrant
les dossiers instruits avant le confinement.Les encours de collecte
confiés par nos clients voient leur progression accélérer (+6,6%),
notamment sous l’effet de l’impact de la baisse de la consommation
sur les dépôts à vue, et de l’amélioration des marchés financiers
sur les placements hors bilan.
Durant cette période inédite, le Crédit Agricole
d’Ile-de-France se mobilise plus que jamais auprès de ses clients.
Des milliers de clients Professionnels, Commerçants, TPE, PME
éligibles aux critères fixés par le Gouvernement ont pu bénéficier
du Prêt Garanti par l’État (PGE) pour soutenir la continuité de
leurs activités. 5 400 demandes de PGE ont été accordées, pour un
montant total de 1,150 Mds €.
> Un PNB d’activité en hausse et un
coût du risque reflétant des anticipations économiques
prudentes
Le PNB d’activité s’établit à 469,7 M€, en
hausse de 1,6% sur un an. Il bénéficie notamment du dynamisme des
commissions enregistrées avant le confinement et de la croissance
des encours. Comme indiqué dans notre Communiqué du 2 avril 2020,
l’absence de versement du dividende SAS Rue La Boétie (45 M€ en
2019) impacte le PNB sur ressources propres et provoque une baisse
du PNB global de -9,4%.La baisse des frais généraux de 1,8% reflète
principalement l’impact de la baisse de l’intéressement et
participation. Par ailleurs, les charges enregistrent les coûts de
gestion de la crise sanitaire ainsi que l’augmentation des taxes et
cotisations aux fonds réglementaires.Le coût du risque annualisé
représente 23 bp des encours de crédit, en augmentation par rapport
au 1er semestre 2019 en lien avec les principes de prudence IFRS9
appliqués en anticipation des conséquences potentielles de la crise
Covid-19. Le taux de créances dépréciées sur encours brut demeure à
un niveau très faible de 1,1%. Au final, le niveau de couverture
par les provisions des pertes attendues bâloises dans les comptes
consolidés s’établit à 158%, renforcé de 4 points en un an, dans la
continuité de la politique de provisionnement prudente de la Caisse
Régionale.Le résultat net consolidé du semestre s’établit à 82,1
M€, en recul de -45,9%.
> Des fondamentaux financiers
solides
Avec des provisions renforcées, un ratio de
solvabilité estimé de 20,1% largement supérieur au minimum
réglementaire, et une situation de liquidité stable, la Caisse
Régionale s’appuie sur une structure financière très solide pour
continuer à accompagner le redressement de l’économie.
> Le Crédit Agricole
d’Ile-de-France, un partenaire indispensable aux côtés des
Franciliens et de l'économie du territoire
En parallèle des mesures de soutien à ses
clients, le Crédit Agricole d’Ile-de-France poursuit sa forte
dynamique d’innovation pour accompagner les Franciliens dans leurs
projets de vie. Dans un marché de l’immobilier à Paris et sa région
toujours plus complexe pour les acheteurs, la banque régionale a
lancé Gustave Bonconseil. Ce home-planner a été conçu pour
faciliter le parcours immobilier des futurs propriétaires et les
aider à chaque étape de leur projet immobilier, de la recherche de
biens à l’emménagement dans leur nouveau logement. L’élaboration de
cette nouvelle solution s’est faite en partenariat avec un
écosystème de start-up reconnues sur le marché immobilier de notre
région.
La Banque mutualiste se mobilise toujours plus
pour renforcer sa présence auprès des Franciliens. En partenariat
avec Icade et Crédit Agricole CIB, le Crédit Agricole
d’Ile-de-France met en place un crédit solidaire au profit de
l’Institut Pasteur. La banque renonce ainsi à une partie de sa
rémunération pour soutenir la lutte contre le Covid-19.
Par ailleurs, dans le cadre d’un fonds de
dotation de 20 M€ créé par le Groupe pour l’opération « Tous
Unis Pour Nos Aînés », la Caisse Régionale a équipé en
tablettes numériques les personnes âgées de 240 EHPAD afin de les
aider à maintenir les liens avec leurs proches. La banque a
également apporté son soutien à l’association « Petits
Frères des Pauvres » en offrant des journées d’évasion pour
les personnes âgées en situation d’isolement.
Retrouvez toute l’actualité de la Caisse
Régionale, les actions mutualistes locales et le mécénat sur le
site ca-paris.com
ACTIVITÉ (en milliards d’euros) |
30/06/2019 |
30/06/2020 |
|
Encours de collecte(1) |
67,8 |
72,3 |
+6,6% |
Encours de crédit |
42,1 |
47,3 |
+12,5% |
Total encours crédits + collecte |
109,9 |
119,6 |
+8,8% |
RÉSULTATS CONSOLIDÉS (en millions d’euros) |
6M 2019 |
6M 2020 |
|
Produit Net Bancaire |
532,2 |
482,4 |
-9,4% |
dont PNB d’activité |
462,3 |
469,7 |
+1,6% |
Frais Généraux |
297,4 |
292,0 |
-1,8% |
Résultat Brut d’Exploitation |
234,8 |
190,4 |
-18,9% |
Résultat Net, Part du Groupe |
151,8 |
82,1 |
-45,9% |
Coefficient d’exploitation |
55,9% |
60,5% |
|
FONDAMENTAUX FINANCIERS |
30/06/2019 |
30/06/2020 |
|
Ratio de solvabilité(2) |
19,3% |
20,1%(3) |
|
Capitaux propres en M€ |
6 160 |
6 382 |
+3,6% |
Total bilan en M€ |
54 705 |
63 188 |
+15,5% |
Ratio Crédit Collecte |
114,7% |
115,7% |
|
Taux de créances dépréciées sur encours brut |
1,1% |
1,1% |
|
(1) bilan et hors bilan, y compris les encours des comptes
titres des clients(2) ratio fonds propres totaux pour une exigence
phasée de 10,5% depuis le 2 avril 2020(3) estimation
ANNEXE – indicateurs alternatifs de
performance
- Le PNB d’activité correspond à la somme de la marge
d’intermédiation et des commissions, hors revenus sur ressources
propres. Il reflète l’activité commerciale
- Le coefficient d’exploitation correspond au rapport entre les
frais généraux et le Produit Net Bancaire
- Le ratio crédit collecte correspond au rapport entre les
créances clientèle et la collecte de bilan diminuée de l’épargne
réglementée centralisée par la Caisse des Dépôts et
Consignations
- Le taux de créances dépréciées sur encours brut correspond au
rapport entre les créances douteuses et les encours de crédit bruts
comptables
- Le ratio provisions sur pertes attendues bâloises correspond au
rapport entre les provisions pour risque de crédit hors FRBG et
l’EL bâlois
Retrouvez toutes les informations financières
réglementaires sur ca-paris.com, rubrique Informations Financières
(accès gratuit et illimité pour les Particuliers, hors coût de
communication variable selon l’opérateur).
Contact :
communicationfinanciere-caidf@ca-paris.fr
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