Les métiers de Natixis présentent de fortes ambitions de
développement, au cœur du plan « BPCE 2024 »
Paris, le 08 juillet 2021
Les métiers de Natixis présentent de
fortes ambitions de développement, au cœur du plan
« BPCE 2024 »
Le Groupe BPCE présente ce jour son nouveau plan
stratégique « BPCE 2024 ». Ce plan de développement repose sur
trois priorités stratégiques (Conquérant, Client,
Climat) et trois lignes de force (Simple, Innovant
et Sûr), et affiche des ambitions fortes pour ses
métiers de Banque de Proximité et Assurance et de
Global Financial Services. Les métiers de Natixis s’inscrivent
pleinement dans ce plan stratégique.
Au cours des dix dernières années,
Natixis a d’ores et déjà développé quatre métiers reconnus pour
leurs expertises et créateurs de valeur pour nos clients
:
- Gestion d’actifs et de fortune : un
acteur mondial de premier rang, un modèle entrepreneurial
diversifié et performant axé sur la génération de valeur ajoutée
;
- Banque de grande clientèle : une banque
reconnue pour ses expertises et sa capacité
d’innovation ;
- Assurances : un bancassureur de plein
exercice, acteur de premier plan en France ;
- Paiements : un acteur industriel,
performant et positionné pour accompagner la digitalisation de la
société.
Les nouvelles ambitions 2024 des métiers
Global Financial Services (Gestion d’actifs et de fortune, Banque
de grande clientèle) et Retail (Assurances, Paiements) de Natixis
reposent sur trois principes :
Nous DIVERSIFIER, au bénéfice de nos
clients et de notre développementCe principe vise à :
i) enrichir de manière sélective notre
proposition de valeur fondée sur nos
expertises, pour mieux accompagner nos
clients et viser les meilleurs taux de satisfaction, ii)
combiner nos forces avec les réseaux Banque
Populaire et Caisse d’Epargne pour partir en conquête sur
des segments à potentiel (ex : ETI et Santé) et iii)
conquérir de nouveaux clients en Europe, en Amérique et en
Asie-Pacifique. Cette diversification devrait notamment se
traduire en 2024 par ~ 500 M€ de revenus
additionnels pour Natixis Corporate & Investment Banking (CIB)
sur nos 8 industries cœurs, une contribution des actifs privés à la
profitabilité de Natixis Investment Managers (IM) supérieure à
25%, et un Net Promoter Score supérieur à
40 pour l’assurance non-vie et les paiements.
Nous ENGAGER, pour la transition
énergétique et une finance responsableCe principe vise à
affirmer notre statut de partenaire financier de
référence de nos clients pour leur stratégie de
transition énergétique, se traduisant notamment
par un objectif de multiplication des revenus green de Natixis CIB
par 1,7 à horizon 2024. Il vise également à
positionner l’ESG au centre de nos activités de
gestion d’actifs et d’assurance, avec un objectif d’encours sous
gestion durable ou à impact de Natixis IM supérieur à 600
Md€ et à 50% en 2024. Enfin, Natixis
prend l’engagement d’aligner son bilan et ses investissements sur
une trajectoire « net zéro » en cohérence avec l’Accord
de Paris (alignement du fonds général assurance-vie d’ici 2030 sur
une trajectoire + 1,5°C et alignement du bilan Natixis CIB d’ici
2050 sur une trajectoire + 1,5°C).
Nous TRANSFORMER, et investir pour créer
une valeur durableCe principe vise à assurer une
croissance soutenable des métiers de Natixis dans
le cadre de notre appétit aux risques actuel, à travers des
investissements continus sur la solidité de nos
infrastructures et de notre dispositif de
supervision (ex : ~ 400 M€
d’investissements cumulés sur 2021-2024 sur la
technologie de Natixis CIB). Il vise également à
investir sur l’innovation, notamment la donnée et
les APIs, à développer les compétences de nos
collaborateurs et à faire évoluer et simplifier
nos modes de travail pour cultiver notre agilité et notre
engagement collectif.
Grace à ces trois principes, chacun des
métiers de Natixis affiche une ambition claire pour
2024 :
- Gestion d’actifs et de fortune : affirmer
Natixis Investment Managers comme un leader mondial de la gestion
d’actifs ; apporter une offre à haute valeur ajoutée à nos
clients directs High Net Worth Individuals (HNWI) et ceux des
réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ;
- Banque de grande clientèle : faire de
Natixis Corporate and Investment Banking la banque de référence
pour nos clients sur nos expertises sélectives et
diversifiées ;
- Assurances : accélérer le déploiement de
solutions d’assurance responsable, pour les clients des réseaux
Banque Populaire et Caisse d'Epargne en capitalisant sur les
investissements réalisés ;
- Paiements : innover et être source de
croissance pour le Groupe BPCE et de différenciation pour les
réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne.
Pour Natixis, « BPCE 2024 » constitue
donc un plan de croissance et d’investissement, illustré par un
taux de croissance annuel moyen 2020-2024 du produit net
bancaire de l’ordre de 5%, accompagné d’une
amélioration du coefficient d’exploitation à
~70%.
Nicolas Namias, Directeur général de
Natixis, a déclaré :
« Je suis particulièrement heureux de présenter
aujourd’hui les ambitions de développement et de croissance des
métiers de Natixis au cœur de notre plan stratégique BPCE 2024.
Après dix années au cours desquelles nous avons construit des
métiers reconnus pour leurs expertises et leur culture
entrepreneuriale, Natixis est aujourd’hui une entreprise solide,
ancrée dans le Groupe BPCE.
Après avoir accompagné nos clients au cœur de la
crise inédite que nous venons de traverser, il est fondamental
désormais d’accompagner les trois grandes transitions de nos
économies, dans l’ensemble de nos géographies : la transition
environnementale et écologique, la transition technologique, et la
transition sociétale et les attentes profondément renouvelées de
nos clients. Notre ambition à l’horizon 2024 repose sur trois axes
clairs : nous diversifier, au bénéfice de nos clients et de notre
développement ; nous engager, pour la transition énergétique
et une finance responsable ; et nous transformer, et investir
pour créer de la valeur durable. Notre ambition est forte :
faire de chacun des quatre métiers de Natixis une référence pour
ses clients, afin de créer de la valeur pour l’ensemble de nos
parties prenantes.
Natixis pourra compter pour atteindre ces
objectifs sur ses formidables atouts : avant tout les femmes
et les hommes qui forment l’entreprise, engagés au quotidien au
service de nos clients ; ensuite nos expertises, qui
constituent l’ADN de notre modèle ; et enfin la force du Groupe
BPCE, qui permettra aux métiers de Natixis de continuer à se
développer au bénéfice de nos clients »
GESTION D’ACTIFS ET DE FORTUNE
(AWM)
AFFIRMER NATIXIS IM COMME UN LEADER
MONDIAL DE LA GESTION D’ACTIFS ETAPPORTER UNE
OFFRE À HAUTE VALEUR AJOUTÉE À NOS CLIENTS DIRECTS HNWI ET CEUX DES
RÉSEAUX
AmbitionsPoursuivre
notre modèle de développement sélectif et diversifié au bénéfice de
nos clients
-
- Poursuivre notre croissance dans le Top 15 mondial de la
gestion d’actifs en renforçant nos capacités de gestion et les
performances de nos quatre expertises clés1 et en accélérant notre
leadership sur l’ESG
- Accélérer notre diversification par type de clients, via des
partenariats de distribution stratégiques et par zone géographique
au-delà de la France et des Etats-Unis
Se positionner en leader ESG en Europe
et développer une offre reflétant la diversité des besoins
clients
-
- Affirmer une ambition ESG forte pour Natixis IM avec notamment
une mesure de l’empreinte carbone et de la trajectoire de
température globale de nos portefeuilles
- Développer une offre ESG de premier plan et cohérente avec les
convictions de nos affiliés et les besoins clients
- Renforcer nos capacités d’accompagnement client sur les
dimensions ESG, notamment en les intégrant dans les outils de
construction de portefeuilles des clients
Investir au service de la robustesse et
de l’efficacité de notre modèle multi-affiliés
-
- Poursuivre le renforcement du dispositif de supervision
- Simplifier notre modèle opérationnel pour nos affiliés
(services mutualisés et investissements ciblés dans les
technologies) et maintenir un pilotage strict des coûts
- Participer de manière active à la consolidation et poursuivre
une stratégie d’acquisitions ciblée
Apporter une offre à haute valeur
ajoutée à nos clients directs HNWI et ceux des réseaux en
promouvant notre vision ESG auprès de notre écosystème et en
digitalisant notre plateforme technologique
Principaux objectifs et
indicateurs
-
- Produit net bancaire : TCAM 2020-2024
>3% avec un effet marché très limité et sans croissance
externe
- Coefficient d’exploitation : ~72% en
2024
- Collecte nette cumulée en Gestion d’actifs :
~100 Md€ sur 2021-2024
1 Gestions à forte valeur ajoutée, actifs
privés, gestion Liability Driven Investment /assurantielle et
gestion quantitative
BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE
(CIB)
DEVENIR POUR NOS CLIENTS LA BANQUE DE
RÉFÉRENCESUR NOS EXPERTISES SÉLECTIVES ET
DIVERSIFIÉES
AmbitionsDiversifier
nos clients, nos expertises, nos géographies
-
- Renforcer nos expertises différenciantes et nous diversifier
sur 8 industries cœurs1, y compris la Santé et la Tech.
- Accroître notre accompagnement des clients entreprises, y
compris les ETI avec une offre de banque commerciale, tout en
continuant à développer notre relation privilégiée avec les clients
institutionnels
- Réaffirmer notre dimension globale et notre capacité à
accompagner nos clients en Amérique et APAC, et à être une
« go-to-Europe » bank
Être le partenaire financier de
référence de nos clients pour leur transition
énergétique
-
- Accompagner nos clients dans leur stratégie de transition
énergétique
- Aligner notre portefeuille avec une trajectoire +2,5°C d’ici
2024, puis sur une trajectoire +1,5°C d’ici 2050, en nous appuyant
sur le Green Weighting Factor
- Elargir la dynamique aux dimensions sociales, ressources
naturelles et biodiversité (au-delà du climat)
Investir pour renforcer notre
robustesse, compétitivité et attractivité
-
- Accélérer nos investissements sur la technologie, pour
renforcer notre robustesse, notre compétitivité, notre time to
market et notre efficacité opérationnelle
- Attirer et développer les talents, en améliorant encore notre
attractivité
- Développer la marque Natixis Corporate and Investment
Banking
Principaux objectifs et
indicateurs
-
- Produit net bancaire : TCAM 2020-2024 de
~7%
- Coefficient d’exploitation : ~65% en
2024
- RWA : TCAM 2020-2024 de ~2%
- Revenues green : x1,7 entre 2020 et 2024
1 Energie (Pétrole et gaz, Electricité et
renouvelables), Métaux et extraction minière, Immobilier,
Transports, Télécom et Tech., Environnement, Santé, Assurance
ASSURANCE
ACCÉLÉRER LE DÉPLOIEMENT DE SOLUTIONS
D’ASSURANCE RESPONSABLES,POUR LES CLIENTS DES
RÉSEAUX, EN CAPITALISANT SUR LES INVESTISSEMENTS
RÉALISÉS
AmbitionsAccélérer sur
l’assurance dommages et la prévoyance et déployer
des offres innovantes sur l’assurance vie et la santé
-
- Accélérer la dynamique commerciale avec les réseaux, en
particulier sur l’assurance dommages et la prévoyance, en tirant
parti de nos investissements
- Poursuivre le déploiement d’offres innovantes, notamment sur
l’assurance-vie et sur la santé
- Accélérer le développement sur le marché des professionnels, en
assurance non-vie et de personnes
Positionner le fonds général sur une
trajectoire plus volontariste que l’Accord de Paris et promouvoir
les Unités de Compte ISR
-
- Aligner l’allocation du fonds général avec une trajectoire +2°C
d’ici 2024 et +1,5°C d’ici 2030
- Développer une gestion de sinistres plus responsable
Poursuivre nos investissements en termes
d’expérience client et d’efficience
-
- Proposer des parcours clients et conseillers aux meilleurs
standards, s’appuyant notamment sur le potentiel de la data et du
digital
- Améliorer nos ratios de gestion
Principaux objectifs et
indicateurs1
-
- Produit net bancaire : TCAM 2020-2024 de
~6%
- Coefficient d’exploitation : ~50% en
2024
- Taux d’équipement2 : ~35% en 2024
1 Hors impact de la mise en œuvre d’IFRS 17 2 IARD / prévoyance
pour les clients particuliers BP et CE
PAIEMENTS
INNOVER ET ÊTRE SOURCE DE CROISSANCE POUR
LE GROUPE BPCEET DE
DIFFÉRENCIATION POUR LES RÉSEAUX
AmbitionsFaire des
paiements un avantage comparatif des réseaux, et poursuivre notre
développement sur la clientèle externe, grâce à l’excellence de
notre offre et l’expérience client
-
- Accélérer la croissance des réseaux dans les activités de
paiements et en faire un avantage comparatif dans leur conquête
commerciale
- S’établir comme la référence sur la digitalisation du
commerce
- Créer une plateforme digitale de référence pour les avantages
collaborateurs et lancer des nouvelles offres
- Se différencier sur la performance technologique, la data
« useful » et l’expérience client
Miser sur le développement de nos
collaborateurs et rechercher un impact positif sur la
société
-
- Accompagner la montée en compétences des collaborateurs pour
les orienter vers les métiers d’avenir, notamment digitaux
- Limiter notre impact environnemental en digitalisant les titres
et encourager la solidarité (par exemple don sur titres
restaurants)
Atteindre l’équilibre financier sur nos
trois activités, tout en maintenant les efforts
d’investissement
-
- Investir sur nos plateformes afin d’être compétitif et
participer à la mise en place des nouveaux standards (par exemple
EPI, Request to Pay)
- Orchestrer notre portefeuille de Fintechs, pour proposer une
offre cohérente et tirer bénéfice des synergies
Principaux objectifs et
indicateurs
-
- Produit net bancaire : TCAM 2020-2024 de
~9%
- Coefficient d’exploitation : ~82% en
2024
À propos de NatixisNatixis est
un établissement financier français de dimension internationale
spécialisé dans la gestion d’actifs et de fortune, la banque de
financement et d’investissement, l’assurance et les paiements.
Filiale du Groupe BPCE, 2e acteur bancaire en France à travers ses
réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne, Natixis compte plus
de 16 000 collaborateurs dans 36 pays. Elle accompagne et conseille
sa propre clientèle d’entreprises, d'institutions financières et
d'investisseurs institutionnels, ainsi que les clients des réseaux
du Groupe BPCE. Cotée à la Bourse de Paris, Natixis dispose d’une
structure financière solide avec un total fonds propres CET1 en
Bâle 3(1) de 12,3 milliards d’euros, un ratio CET1 Bâle 3(1) à
11,6% et des notations long terme de qualité (Standard & Poor’s
: A / Moody’s : A1 / Fitch Ratings : A+). (1) Sur la base des
règles CRR-CRD4 publiées le 26 juin 2013, y compris compromis
danois sans mesures transitoires Chiffres au 31 mars 2021
Contacts
Relations
investisseurs |
investorelations@natixis.com |
Damien
SouchetNoémie Louvel |
+33 1 58 55 41
10+33 1 78 40 37 87 |
|
|
Relations
presse |
press@communication.natixis.com |
Daniel
WilsonSonia DilouyaVanessa Stephan |
+33 1 58 19 10
40+33 1 58 32 01 03+33 1 58 19 34 16 |
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