L'adeguata verifica rafforzata, ai fini antiriciclaggio,

per le persone politicamente esposte (Peps - dai deputati ai dirigenti di

asl, dai sindaci agli assessori ) avrà cadenza annuale e arriverà a

mappare ogni relazione finanziaria patrimoniale anche con terzi con cui il

soggetto in esame non abbia rapporti di parentela.

E' questa in sintesi la ragnatela dei controlli antiriciclaggio che

prova a tessere il documento di Banca d'Italia del 28 gennaio sulle

procedure di adeguata verifica rafforzata. Il nuovo decreto

antiriciclaggio ha esteso la platea dei soggetti che si considerano

politicamente esposti fino a toccare figure come assessori, sindaci dei

comuni sopra i 15 mila abitanti, dirigenti di asl, segretari di partiti

politici.

La raccolta di informazioni rilevanti, secondo il documento che

ItaliaOggi anticipa, passa non solo attraverso il patrimonio informativo

interno all'azienda ma anche da fonti esterne aperte come liste pubbliche

e internet. "E' opportuno", scrivono i tecnici di Bankitalia, "condurre

una valutazione complessiva dei rapporti instaurati con le Peps, i loro

familiari e i soggetti ad essi collegati da strette relazioni d'affari per

verificare l'esatta portata del rischio di riciclaggio".

La valutazione non può condursi in maniera automatica, continua il

documento, ma bisogna tenere presenti anche legami non considerati

espressamente dalla legge, indicando ad esempio le deleghe o la

cointestazione di conti. Ai soggetti messi sotto esame sarà dato un voto,

un punteggio di rischio riciclaggio. Per disegnare il profilo dovranno

essere acquisite informazioni relative all'origine dei fondi utilizzati

nel rapporto, alla situazione economica e patrimoniale del cliente (fondi

di reddito), la situazione lavorativa, economica e patrimoniale dei

familiari, eventuali relazioni d'affari rilevanti ai fini della normativa.

Nel documento è specificato che per questi soggetti vanno assicurati

controlli e verifiche più penetranti e frequenti rispetto a quanto avviene

per la clientela tradizionale. "In tale quadro, gli intermediari più

virtuosi effettuano una complessiva revisione della posizione quanto meno

con frequenza annuale".

red/fch

(END) Dow Jones Newswires

January 30, 2018 02:28 ET (07:28 GMT)