Scm-Solutions Capital Management Sim P.A. (SCM)

Scm-Solutions Capital Management Sim p.A.

Solutions Capital Management SIM (SCM) è una società di intermediazione mobiliare autorizzata alla gestione di portafogli, alla consulenza in materia di investimenti e al servizio di collocamento. SCM è una realtà attiva dal 2009 e da luglio 2016 è la prima SIM quotata sul segmento AIM di Borsa Italiana.

Attiva dal 2009, Solutions Capital Management (SCM) è una società di intermediazione mobiliare indipendente da gruppi bancari, assicurativi o industriali: forte di un team 15 dipendenti e 30 consulenti finanziari, gestisce oltre 500 clienti per 1,1 miliardi di euro (di cui 80% in consulenza, 15% in gestione e 5% in assicurativo. I principali servizi offerti dalla società sono:

(1) Gestione Patrimoniale: consiste nel delegare a SCM l’operatività sul dossier titoli (che il cliente può attivare presso istituti bancari concordati con la SIM), modellando l’investimento attraverso le 13 diverse linee di gestione disponibili a seconda delle esigenze e degli obiettivi.

(2) Consulenza MIFID: consiste in una consulenza, implementata come previsto dalla MIFID II, sull’intero patrimonio del cliente anche quando detenuto presso altri intermediari.

(3) Consulenza generica: consiste nella valutazione dei rischi di portafoglio, il calcolo del VAR e l’asset allocation per area geografica e/o per settore, tramite un servizio non standardizzato ma prestato in ragione delle necessità del cliente.

(4) Personal financial and risk planning: consiste nell’erogazione di servizi di protezione del patrimonio, copertura del rischio longevità, welfare aziendale e pianificazione successoria.

(5) Collocamento: consiste nell’offerta al cliente della possibilità di sottoscrivere direttamente presso la SIM determinanti strumenti finanziari, tipicamente fondi di investimento.

Dal 2016 la società è quotata sul segmento AIM di Borsa Italiana e ha aperto uffici a Londra, mentre l’anno successivo è stata lanciata la SICAV targata SCM. Al termine del primo semestre 2020, la raccolta netta si è attestata a 202 milioni di euro: di questi, oltre 235 consistono in polizze assicurative derivanti in gran parte dall’operazione di acquisizione, mentre la raccolta in gestione patrimoniale e quella in consulenza sono risultate negative rispettivamente per 6 e 27 milioni.

Le masse totali sono state passate dai 772 milioni di fine 2019 a 964 milioni: di queste 172 riguardano gestioni patrimoniali (186 nel 2019), 476 attengono all’ambito della consulenza (504 nel 2019), 298 consistono in polizze (62 nel 2019) e 18 riguardano la SICAV di Solutions Capital Management (20 nel 2019).

Dal punto di vista reddituale, il margine di intermediazione si è attestato a 1.127 mila euro (contro i 2.041 del primo semestre 2019) e l’utile netto a -494 mila euro (rispetto al +19 mila euro di giugno 2019).