Bilancio - Dati Fondamentali Banco BPM

Nome Compagnia:Banco BPM
Descrizione:
Banco BPM nasce il 1° gennaio 2017 come società per azioni a seguito della fusione tra Banco Popolare e Banca Popolare di Milano, due banche popolari. Il nuovo gruppo bancario rappresenta il terzo gruppo bancario in Italia e vanta una posizione di leadership nel Nord Italia, in particolare in regioni quali Lombardia, Veneto e Piemonte. Opera con circa 2.300 filiali e 23.000 dipendenti e serve 3,35 milioni di clienti retail attraverso una rete distributiva estesa e complementare ed un capillare modello multicanale.
Amm. Delegato:Giuseppe CastagnaIndirizzo Web:www.bancobpm.it
Presidente:Carlo Fratta PasiniTel:0277001
Indirizzo:Piazza F. Meda, 4 Fax:
Comune:MilanoEmail:investor.relations@bancobpm.it
Nazione:ItaliaISIN:IT0005218380
CAP:20121
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 1,708 -0,0185 [-1,07%] 1,7065 1,709 1.550.387 1,723 1,693
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 1,723 1,7265 2.587.931.071 1.515.182.126 1,71 -0,58 1,52-2,75

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente1,7265
Cap. di mercato2.615.961.941
Azioni circolanti1.515.182.126
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana1,781,67
4 Settimane2,141,67
12 Settimane2,171,67
1 Anno2,751,52
3 Anni3,581,52
5 Anni3,581,52

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa3.966.2293.813.4324.517.7055.093.703
Utile Netto di Gruppo-59.4322.616.362-1.609.4673.046.389
Crediti Verso la Clientela119.462.481108.176.382110.550.576111.367.608
Sofferenze Lorde3.939.37815.793.632--
Massa Amministrata156.647.159157.519.677164.437.664165.843.640
Patrimonio Netto Complessivo10.305.07411.963.54011.999.17313.158.276
Raccolta da Clientela (Totale)104.526.801104.096.289116.773.095107.286.828
Risultati 2018 - Chiude in rosso il Banco BPM nel 2018 a seguito di maggiori rettifiche su crediti ed accantonamenti a fondi per rischi e oneri.
Va ricordato che nel 2017 i risultati del gruppo avevano beneficiato dell’allocazione del “badwill” (differenza provvisoria di fusione fra i due gruppi derivante dall’applicazione della PPA all’1/1/2017, data di efficacia della fusione stessa).
Inoltre i dati dei due periodi non sono pienamente comparabili per effetto dell’applicazione del nuovo principio contabile IFRS 9 a partire dall’1/1/2018.
Il margine di interesse è salito del 16,1% a 2.292,6 milioni; al netto delle riclassifiche da IFRS 9 e degli effetti della PPA sarebbe comunque aumentato dell’1,2% a 2.078 milioni rispetto al dato “adjusted” di 2.054,7 milioni del 2017.
Le commissioni nette sono però scese del 5,2% (da 1.950,4 a 1.848,8 milioni), ma ne è derivato comunque un margine di intermediazione primario in aumento del 5,5% a 4.141,3 milioni.
Il saldo negativo della gestione finanziaria è peggiorato da 112,1 a 175,1 milioni, in conseguenza di una maggior volatilità di alcune componenti valutative introdotta dall’IFRS 9 nonché la svalutazione, per 27,9 milioni, di un’esposizione indiretta detenuta mediante il Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi.
Nel complesso il margine della gestione finanziaria e assicurativa è salito del 4% a 3.966,2 milioni.
Le rettifiche su crediti verso clientela sono significativamente aumentate, passando da 1.299 a 1.674,8 milioni, incremento in parte dovuto all’IFRS 9 ma anche all’accelerazione del processo di derisking legato alle cessioni di NPL relative ai progetti Exodus e ACE.
Non considerando tali progetti le rettifiche sarebbero ammontate a 1.227,2 milioni.
Il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è così sceso del 5,1%, attestandosi a 2.285,9 milioni.
I costi operativi sono ammontati a 2.891,5 milioni, ed in tale ambito quelli del personale si sono ridotti del 2,6% a 1.728,6 milioni (al 31/12/2018 i dipendenti del gruppo erano 22.247 contro i 23.263 di fine 2017).
Anche le altre spese amministrative sono scese del 6,4% a 816,5 milioni, nonostante oneri non ricorrenti per 12,2 milioni sostenuti nel quarto trimestre a seguito dell’integrazione e razionalizzazione della rete distributiva.
Il risultato della gestione operativa è così balzato del 27% a 1.980,1 milioni.
Gli accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri sono ammontati a ben 345,3 milioni (13,8 milioni nel 2017), per incrementare il presidio a fronte di eventuali oneri per vertenze e reclami (fra cui quelli derivanti dalla segnalazione effettuata negli scorsi esercizi alla clientela interessata ad acquistare diamanti da Intermarket Diamond Business, società dichiarata fallita il 10 gennaio 2019.
Inoltre sono stati inclusi gli oneri stimati per la chiusura, intervenuta nel corso del 2018, di 518 filiali, inclusi i canoni di affitto non cancellabili ed i costi di smantellamento e ripristino dei locali.
Il 2018 ha beneficiato di altri proventi di gestione per 700,8 milioni (di cui 255,5 riferiti a recuperi di imposte e 416,7 a plusvalenze da cessione banca depositaria e fund administration a BNP Paribas e da cessione ad Anima Sgr dei mandati in delega di attivi assicurativi legati alla rete bancassurance dell’ex Banco Popolare), ma il 2017 aveva visto proventi per ben 3.498,2 milioni di cui 3.076,1 relativi al badwill derivante dalla fusione tra i gruppi Banco Popolare e BPM.
Così da un utile ante imposte di 1.609,7 milioni si è passati a una perdita ante imposte di 272,8 milioni.
Dopo un effetto fiscale positivo passato da 145,7 a 202,8 milioni e l’imputazione a terzi di una quota di utile di competenza quasi invariata a 9,6 milioni, si è giunti a una perdita netta di 59,4 milioni.
Su base normalizzata delle voci non ricorrenti, il 2018 si sarebbe chiuso con un utile netto di 342,8 milioni.
Ma l’esercizio 2017 aveva beneficiato, oltre al citato “badwill”, anche di proventi da attività in dismissione (Aletti Gestielle Sgr) pari a 762,3 milioni, e pertanto l’utile netto era ammontato a ben 2.616,4 milioni.
L’utile netto “ordinario” 2017 del gruppo sarebbe ammontato a 557,9 milioni.
Al 31/12/2018 il Common Equity Tier I ratio pro-forma “IFRS 9 phased in” era pari al 13,5%, ed il Common Equity Tier I ratio pro-forma “IFRS 9 fully phased” all’11,5%.

Stato Patrimoniale

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015

Attivo Fruttifero

129.969.383148.618.796155.404.353156.664.833
Crediti verso la clientela119.462.481108.176.382110.550.576111.367.608
Crediti verso banche4.377.5265.164.7156.678.4934.997.767
Attività finanziarie totali6.129.37635.277.69938.175.28440.299.458

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento76.38976.389-1.388.895

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

160.464.791161.206.765168.254.920170.526.790

Massa Amministrata

156.647.159157.519.677164.437.664165.843.640
a) Patrimonio Netto di Gruppo10.259.47511.900.23011.940.93513.120.292
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi45.59963.31058.23837.984
c) Fondo TFR377.498408.160-460.064
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri1.327.3681.052.8291.706.0891.307.568
f) Raccolta Fiduciaria136.160.342131.295.593140.049.510128.383.398
di cui: Debiti verso clientela90.197.85987.848.146116.773.09582.093.234
di cui: Titoli in circolazione---25.193.594
di cui: Debiti verso banche31.633.54127.199.30423.276.41521.096.570
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

160.464.791161.206.765168.254.920170.526.790

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015
Margine interesse2.292.5621.975.1222.106.8482.377.932
Commissioni nette1.848.7601.950.4101.824.6772.031.403
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

4.141.3223.925.5323.931.5254.409.335
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili51.95653.909147.86243.297
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto-111.630-201.619-543.900
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

-175.093-112.100586.180684.368

Margine gestione finanziaria e assicurativa

3.966.2293.813.4324.517.7055.093.703
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-1.678.529-1.404.417-3.070.613-2.443.472
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa2.285.8572.409.0151.447.0922.650.231

Costi operativi

2.891.491-131.4793.655.8323.315.588
a) Spese Amministrative2.974.7423.058.6923.418.4603.485.438
di cui: Spese per il Personale1.728.6101.775.0512.237.5192.035.754
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-345.341-13.757-55.062-65.833
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione700.8033.498.186138.258487.210

Risultato operativo netto

-605.6342.540.494-2.208.740-665.357

Altri proventi (oneri)

332.815-841.772-116.7663.350.367
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni330.160178.664157.990213.298
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento--1.033.506-279.0003.141.325
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti2.65513.070--4.256
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte-202.828-145.720-650.249-326.035
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo-69.0552.606.704-1.628.8193.003.765
Utile (perdita) di pertinenza di terzi-9.623-9.658-19.352-42.624
Utile (perdita) netto del Gruppo-59.4322.616.362-1.609.4673.046.389
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