Bilancio - Dati Fondamentali Banco BPM

Nome Compagnia:Banco BPM
Descrizione:
Banco BPM nasce il 1° gennaio 2017 come società per azioni a seguito della fusione tra Banco Popolare e Banca Popolare di Milano, due banche popolari. Il nuovo gruppo bancario rappresenta il terzo gruppo bancario in Italia e vanta una posizione di leadership nel Nord Italia, in particolare in regioni quali Lombardia, Veneto e Piemonte. Opera con 2.500 filiali con 25.000 dipendenti e serve 4 milioni di clienti attraverso una rete distributiva estesa e complementare ed un capillare modello multicanale.
Amm. Delegato:Giuseppe CastagnaIndirizzo Web:www.bancobpm.it
Presidente:Carlo Fratta PasiniTel:0277001
Indirizzo:Piazza F. Meda, 4 Fax:
Comune:MilanoEmail:investor.relations@bancobpm.it
Nazione:ItaliaISIN:IT0005218380
CAP:20121
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 2,617 -0,0375 [-1,41%] 2,616 2,6175 14.590.742 2,6645 2,6055
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 2,648 2,6545 3.965.231.624 1.515.182.126 2,63 21,99 ---

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente2,6545
Cap. di mercato4.022.050.953
Azioni circolanti1.515.182.126
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana--
4 Settimane2,722,39
12 Settimane3,112,04
1 Anno--
3 Anni3,582,04
5 Anni3,582,04

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201731/12/201631/12/201531/12/2014
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa4.384.9424.517.7055.093.703-
Utile Netto di Gruppo2.616.362-1.609.4673.046.389-
Crediti Verso la Clientela108.176.382110.550.576111.367.608-
Sofferenze Lorde14.038.805---
Massa Amministrata156.841.648164.437.664165.843.640-
Patrimonio Netto Complessivo11.963.54011.999.17313.158.276-
Raccolta da Clientela (Totale)107.509.849116.773.095107.286.828-
Risultati 2017 - Torna all’utile nel 2017 il nuovo gruppo Banco BPM (se confrontato con i dati pro-forma dello stesso periodo 2016 relativi all’aggregazione di Banco Popolare e BPM).
E se si considera l’allocazione del “badwill” (differenza di fusione fra i due gruppi derivante dall’applicazione della PPA all’1/1/2017, data di efficacia della fusione stessa), l’utile netto del gruppo risulta molto consistente.
Il margine di interesse è rimasto pressochè stabile a 2.113,4 milioni (-1% su basi omogenee per minori contributi del portafoglio titoli conseguenti alla valutazione al fair value dei titoli di debito che BPM deteneva nel portafoglio delle attività disponibili per la vendita).
Le commissioni nette sono salite del 6,9% (da 1.824,7 a 1.950,4 milioni), incremento derivante dal comparto dei servizi di intermediazione, gestione e consulenza le cui commissioni sono salite in valore assoluto di 244 milioni (+27,7%) grazie all’attività di collocamento dei prodotti di risparmio gestito e delle gestioni patrimoniali.
Il margine di intermediazione primario ha quindi raggiunto 4.063,9 milioni (+3,4%).
Il risultato netto della gestione finanziaria si è però quasi dimezzato da 586,2 a 321,1 milioni (-45,2%), in conseguenza di una più ridotta dismissione di attività finanziarie disponibili per la vendita ed in particolare di titoli di debito.
Nel complesso il margine della gestione finanziaria e assicurativa è sceso del 2,9% a 4.384,9 milioni.
Le rettifiche su crediti verso clientela sono scese notevolmente (da 2.958,2 a 1.661 milioni), in quanto il 2016 risentiva degli impatti conseguenti alle decisioni finalizzate all’innalzamento del livello medio di copertura dei crediti deteriorati come richiesto dalla BCE.
Le rettifiche di valore nette su crediti verso banche e altre attività sono invece salite da 112,5 a 140,2 milioni e derivano essenzialmente dall’ulteriore incremento delle svalutazioni delle quote detenute nel Fondo Atlante (pari a 61 milioni), ad altre esposizioni verso le banche venete per 15,3 milioni e alle rettifiche apportate per gli impegni al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi per 56,1 milioni.
Pertanto il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è balzato del 78,6% a 2.583,8 milioni.
I costi operativi sono in totale scesi ben del 19,4% (da 3.655,8 a 2.946 milioni), ed in tale ambito quelli del personale si sono ridotti del 20,2% a 1.784,9 milioni per il contenimento delle retribuzioni variabili e la riduzione dell’organico (1.349 persone in meno rispetto a fine 2016); al netto degli oneri per accantonamenti al fondo esuberi la flessione è stata del 4,4% a 1.795,8 milioni.
Le altre spese amministrative sono poi scese del 16,8% a 989,9 milioni, ma va sottolineato che tale voce beneficia di un impatto positivo per 27,2 milioni legato al recupero dell’onere stanziato nel 2016 per la trasformabilità delle DTA per l’esercizio 2015 e di un recupero degli oneri di integrazione per 55,2 milioni); non considerando tali voci la flessione sarebbe stata del 2,8% ed includendo anche gli oneri sistemici sarebbe stata del 4,7%.
Il risultato della gestione operativa è rimasto negativo, ma è molto migliorato riducendosi dell’83,6% a 362,2 milioni.
Sono stati conseguiti proventi da cessione di partecipazioni in diminuzione da 158 a 25,7 milioni, relativi per 11,7 milioni alla valutazione a fair value delle quote partecipative detenute in Energreen quale conseguenza della loro riclassificazione nel portafoglio delle attività disponibili per la vendita; altri 10,2 milioni sono derivati dalla cessione di immobili di proprietà.
Ma al dato al 31/12/2017 si aggiungono ben 3.076,1 milioni di “Badwill” derivanti dall’applicazione della PPA all’1/1/2017 relativamente alla fusione tra Banco Popolare e BPM, mentre sono stati effettuati impairment su avviamenti per 1.017,6 milioni (erano 279 milioni nel 2016).
Il saldo netto positivo del 2017 è stato di 2.058,5 milioni.
E quindi da una perdita ante imposte di 2.325,5 milioni si è passati a un utile ante imposte di 122,4 milioni.
Dopo un effetto fiscale positivo per 122,4 milioni, un utile da attività in via di dismissione per 762,3 milioni (di cui 673,6 da plusvalenza da cessione di Aletti Gestielle SGR) e l’imputazione a terzi di una quota di utile di competenza per 9,7 milioni, si è giunti a un utile netto di ben 2.616,4 milioni a fronte di una perdita netta di 1.609,5 milioni al 31/12/2016 che beneficiava di un effetto fiscale positivo per 650,2 milioni.
L’utile netto “ordinario” 2017 del gruppo ammonta a 557,9 milioni.
Al 31/12/2017 il Common Equity Tier I ratio “phased in” era pari al 12,36% ed il Common Equity Tier I “fully loaded” all’11,92% (che sale al 12,02% a livello pro-forma).

Stato Patrimoniale

31/12/201731/12/201631/12/201531/12/2014

Attivo Fruttifero

148.564.265155.404.353156.664.833-
Crediti verso la clientela108.176.382110.550.576111.367.608-
Crediti verso banche5.164.7156.678.4934.997.767-
Attività finanziarie totali35.223.16838.175.28440.299.458-

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento76.389-1.388.895-

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

161.206.765168.254.920170.526.790-

Massa Amministrata

156.841.648164.437.664165.843.640-
a) Patrimonio Netto di Gruppo11.900.23011.940.93513.120.292-
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi63.31058.23837.984-
c) Fondo TFR--460.064-
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri1.460.9891.706.0891.307.568-
f) Raccolta Fiduciaria134.709.153140.049.510128.383.398-
di cui: Debiti verso clientela107.509.849116.773.09582.093.234-
di cui: Titoli in circolazione--25.193.594-
di cui: Debiti verso banche27.199.30423.276.41521.096.570-
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

161.206.765168.254.920170.526.790-

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201731/12/201631/12/201531/12/2014
Margine interesse2.113.4472.106.8482.377.932-
Commissioni nette1.950.4101.824.6772.031.403-
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

4.063.8573.931.5254.409.335-
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili166.036147.86243.297-
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto--543.900-
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

321.085586.180684.368-

Margine gestione finanziaria e assicurativa

4.384.9424.517.7055.093.703-
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-1.801.180-3.070.613-2.443.472-
a) Crediti-1.660.963-2.958.152-2.387.681-
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa2.583.7621.447.0922.650.231-

Costi operativi

2.945.9753.655.8323.315.588-
a) Spese Amministrative2.764.1203.418.4603.485.438-
di cui: Spese per il Personale1.784.8542.237.5192.035.754-
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-13.757-55.062-65.833-
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione98.817138.258487.210-

Risultato operativo netto

-362.213-2.208.740-665.357-

Altri proventi (oneri)

2.084.219-116.7663.350.367-
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni25.698157.990213.298-
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento2.058.521-279.0003.141.325-
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti---4.256-
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte-122.436-650.249-326.035-
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo2.606.704-1.628.8193.003.765-
Utile (perdita) di pertinenza di terzi-9.658-19.352-42.624-
Utile (perdita) netto del Gruppo2.616.362-1.609.4673.046.389-
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