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Bilancio - Dati Fondamentali Unipol Gruppo Finanziario

Nome Compagnia:Unipol Gruppo Finanziario
Descrizione:
Unipol Gruppo Finanziario è tra i principali gruppi assicurativi in Europa, con un’offerta integrata che copre l’intera gamma dei prodotti assicurativi e finanziari. A fine 2021 il gruppo ha conseguito una raccolta complessiva pari a circa 13,3 miliardi, di cui 7,9 miliardi nei rami Danni e 5,4 miliardi nei rami Vita, operando principalmente attraverso la controllata UnipolSai Assicurazioni, leader in Italia nei rami Danni in particolare nell’R.C. Auto, a cui si affiancano le compagnie specializzate. Il gruppo è attivo nell’assicurazione diretta attraverso Linear Assicurazioni (che si occupa della vendita diretta, per telefono e attraverso Internet di polizze), nella tutela della salute con la compagnia specializzata UniSalute (che fornisce un servizio di assistenza sanitaria integrativa rispetto al sistema sanitario nazionale) e presidia inoltre il canale bancassicurativo grazie all’accordo BIM Vita (Banca Intermobiliare), Incontra Assicurazioni (gruppo Unicredit) e BPER Banca. Gestisce infine attività diversificate nel settore immobiliare, alberghiero (Gruppo UNA), agricolo (Tenute del Cerro), ricettività portuale (Marina di Loano) e sanitario.
Amm. Delegato:Indirizzo Web:www.unipol.it
Presidente:Carlo CimbriTel:051 5077111
Indirizzo:Via Stalingrado, 45Fax:051 5076666
Comune:BolognaEmail:adriano.donati@unipol.it
Nazione:ItaliaISIN:IT0004810054
CAP:40128
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 4,884 -0,068 [-1,37%] 4,872 4,874 2.191.434 4,941 4,834
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 4,924 4,952 3.504.140.613 717.473.508 - 8,05 3,53-5,42

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente4,952
Cap. di mercato3.552.928.812
Azioni circolanti717.473.508
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana4,964,79
4 Settimane4,964,64
12 Settimane4,964,45
1 Anno5,423,53
3 Anni5,512,49
5 Anni5,512,49

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

30/6/202230/6/202131/12/202131/12/2020
Premi Lordi di Competenza5.931.7006.077.60012.349.10011.810.400
Premi Netti5.656.2005.850.80011.878.50011.349.200
Oneri Netti Relativi ai Sinistri4.207.8004.724.5009.809.1008.844.300
Reddito Netto Investimento812.900711.3001.463.0001.729.200
Spese di Gestione e Interessi Passivi1.454.8001.387.1002.826.8002.752.300
Utile Netto di Gruppo574.900536.700626.600707.400
Riserve Tecniche Nette52.389.50056.267.00056.297.00056.871.700
Capitale e Riserve del Gruppo6.594.6008.026.1007.780.0007.613.500
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2022 - Il gruppo Unipol ha chiuso il primo semestre 2022 con un risultato netto consolidato in crescita del 7,1% a 574,9 milioni grazie al consolidamento del risultato a patrimonio netto di BPER per 318 milioni, influenzato a sua volta dal badwill rilevato per l’acquisizione di Carige.
Escludendo tali effetti il risultato netto normalizzato ante quota di terzi sarebbe stato pari a 405 milioni (386 milioni un anno prima).
Nel periodo il gruppo ha realizzato una raccolta diretta assicurativa, al lordo delle cessioni in riassicurazione, pari a 6.632 milioni in crescita dell’1,2% rispetto ai 6.552 milioni registrati nel primo semestre 2021.
In particolare, la raccolta diretta del settore Danni si attesta a 4.152 milioni (+5,8%); in crescita il comparto Non Auto (+10,5% a 2.184 milioni), con il contributo di tutti i principali business e uno sviluppo particolare di UniSalute (+10,5% a 301 milioni) e del comparto Bancassurance, relativo al settore Danni, tramite Incontra (+85,7% a 93 milioni) e Arca Assicurazioni (+46,8% a 125 milioni).
In ripresa anche il settore Auto (+1,1% a 1.967 milioni) in presenza di un aumento nella frequenza dei sinistri e che beneficia dello sviluppo delle garanzie accessorie.
Il combined ratio è pari al 94,1% (91,1% lavoro diretto) rispetto al 92,6% (91,4% lavoro diretto) registrato nel primo semestre 2021, con un loss ratio e un expense ratio in peggioramento rispettivamente al 65,6% (65%) e al 28,4% (27,5%).
Il risultato ante imposte del settore Danni è stato pari a 627 milioni in leggero aumento rispetto ai 618 milioni al 30/6/2021, mentre al netto degli effetti non ricorrenti sarebbe rimasto sostanzialmente stabile a 516 milioni.
In base ai tre Ecosistemi nell’ambito del settore Danni, la raccolta per l’Ecosistema Mobility è stata pari a 2.155 milioni (+1,9%) che, attraverso il nuovo sistema di telepedaggio UnipolRental e UnipolMove, ha già collocato 300.000 dispositivi in 5 mesi di distribuzione.
L’Ecosistema Welfare ha segnato una raccolta di 825 milioni (+13,6%) in particolare nei rami Malattia (+20,5% a 472 milioni) con una crescita costante di UniSalute (+10,5% a 301 milioni) e l’Ecosistema Property ha segnato una crescita dell’8,3%.
Nel comparto Vita la raccolta diretta è invece diminuita del 5,7% a 2.480 milioni, orientando la raccolta verso prodotti multiramo e unit linked per migliorare l’assorbimento di capitale e ridurre il tasso minimo garantito.
In particolare, UnipolSai ha realizzato una raccolta diretta pari a 1.261 milioni in diminuzione del 10,6%, in quanto nel primo semestre 2021 erano stati registrati contratti collettivi /corporate non ripetibili.
Il risultato ante imposte è salito da 111 a 145 milioni, grazie al miglioramento della marginalità sia finanziaria sia tecnica.
Il segmento immobiliare ha continuato nelle attività di riqualificazione del patrimonio immobiliare e sono stati effettuati acquisti per 200 milioni in particolare a Roma, con location di pregio, e nel settore della logistica; il risultato ante imposte è negativo per 18 milioni (-11 milioni un anno prima e -220 milioni quello normalizzato).
Il segmento Holding e altre attività beneficia della ripresa nel settore alberghiero, mentre gli altri business registrano risultati in sostanziale pareggio; il risultato ante imposte passa da 25 a 114 milioni, mentre quello normalizzato è negativo per 54 milioni (-57 milioni al 30/6/2021).
Complessivamente, i premi lordi di competenza del gruppo si sono attestati a 5.931,7 milioni (-2,4%), ed al netto di quelli ceduti in riassicurazione (+21,5% a 275,5 milioni) i premi netti sono ammontati a 5.656,2 milioni (-3,3%), Le commissioni nette sono passate da un valore positivo per 8,6 milioni a uno negativo per 19,9 milioni.
Dopo oneri netti relativi ai sinistri in diminuzione del 10,9% a 4.207,8 milioni, ma spese di gestione salite del 4,9% a 1.454,8 milioni, il risultato negativo della gestione caratteristica è migliorato, scendendo dell’89,6% a 26,3 milioni.
La gestione degli investimenti finanziari ha generato un rendimento lordo del portafoglio pari al 3,2% degli asset investiti.
Complessivamente il risultato finanziario è passato da 995,3 a 894,2 milioni, e ne è derivato un utile ante imposte di 867,9 milioni (+16,8%).
Dopo imposte per 184,4 milioni (tax rate in aumento dal 12,2% al 21,2%) e l’imputazione a terzi di una quota di utile di competenza passata da 115,4 a 108,6 milioni, si è giunti al citato utile netto di 574,9 milioni.
Al 30/6/2022 il patrimonio netto consolidato era pari a 8.218 milioni (9.722 milioni al 31/12/2021), mentre quello di competenza del gruppo ammontava a 6.595 milioni (7.780 milioni al 31/12/2021) con un indice di solvibilità pari al 201% (214%).RISULTATI 2021 - Il gruppo Unipol ha chiuso l’esercizio 2021 con incremento dei premi ma un utile netto in diminuzione.
I premi, al lordo delle cessioni in riassicurazione, sono ammontati a 12.349,1 milioni, in aumento del 4,6% rispetto agli 11.810,4 milioni del 2020.
In particolare, la raccolta diretta del settore Danni si è attestata a 7.943 milioni (+0,8%), i premi Auto sono stati pari a 3.838 milioni (-3,7%) e i premi Non Auto a 4.105 milioni (+5,3%).
Il combined ratio è salito al 92,5% (95% al netto della riassicurazione), a fronte dell’87% (85,4% al netto della riassicurazione) del 2020, con un loss ratio passato dal 58,8% al 67,1% e un expense ratio pari al 27,9% (28,2% nel 2020).
Nel comparto Vita il volume della raccolta diretta è salito del 24,4% a 5.386 milioni.
Il segmento immobiliare ha continuato a risentire, specie nel settore turistico, degli effetti della pandemia.
I premi netti sono saliti del 4,7% a 11.878,5 milioni, mentre gli oneri netti relativi ai sinistri sono aumentati in misura più significativa (+10,9% a 9.809,1 milioni).
Inoltre le commissioni nette sono diminuite del 43,6% a 7,9 milioni.
Il risultato della gestione caratteristica ha così peggiorato il valore negativo da 417,3 a 537,1 milioni.
Il contributo positivo della gestione finanziaria è passato da 1.443,1 a 1.487,8 milioni, ma in ogni caso l’utile ante imposte è passato da 1.025,8 a 950,7 milioni (-7,3%).
Dopo imposte per 154,5 milioni (tax rate lievemente salito dal 15,8% al 16,3%) e l’imputazione a terzi di una quota di utile di competenza passata da 156,7 a 169,6 milioni, l’utile netto è stato pari a 626,6 milioni, l’11,4% in meno rispetto ai 707,4 milioni al 31/12/2020.
Il dividendo ammonta a 0,3 euro per azione, in pagamento dal 25 maggio 2022.
Al 31/12/2021 il patrimonio netto consolidato era pari a 9.722 milioni (9.525 milioni al 31/12/2020), mentre quello di competenza del gruppo ammontava a 7.780 milioni (7.613 milioni al 31/12/2020) con un indice di solvibilità pari al 214% (216% a fine 2020).

Stato Patrimoniale

30/6/202230/6/202131/12/202131/12/2020

Disponibilità liquide ed equivalenti

----

Investimenti

62.432.20067.646.80068.169.10068.643.600
di cui: Investimenti Posseduti Sino a Scadenza365.900416.200366.700420.800
di cui: Attività  Finanziarie Disponibili per la Vendita----
di cui: Attività  finanziarie a fair value rilevato a c/e----
di cui: Investimenti immobiliari2.263.1002.102.0002.072.5002.176.000
di cui: Partecipazioni1.590.1001.306.8001.304.4001.153.700
di cui: Finanziamenti e crediti5.033.6005.307.2005.111.2004.519.300

Investimenti e disponibilità Liquide (A+B)

----

Attività materiali ed immateriali

----

Attività immateriali

----

Attività materiali;

----

Altri elementi dell'attivo

2.125.0001.248.2001.290.8001.187.200

Totale Attivo

70.970.90075.596.70075.994.30075.330.300

Riserve tecniche nette

52.389.50056.267.00056.297.00056.871.700
a) Rami Danni13.970.80013.566.80013.906.80013.579.600
di cui: Riserve Tecniche Danni14.846.30014.405.50014.714.90014.387.800
di cui: Riserve Tecniche Danni a Carico Riassicuratori875.500838.700808.100808.200
b) Rami Vita38.418.70042.700.20042.390.20043.292.100
di cui: Riserve Tecniche Vita38.448.90042.731.00042.413.40043.319.200
di cui: Riserve Tecniche Vita a Carico Riassicuratori30.20030.80023.20027.100

Passività Finanziarie

----

Accantonamenti e debiti netti

-1.108.400-1.202.900-1.890.400-1.843.200
a) Crediti Diversi2.837.0002.645.4003.432.9003.240.900
b) Debiti1.310.100988.4001.095.600918.100
c) Accantonamenti418.500454.100446.900479.600

Altri elementi del passivo;

1.029.0001.106.8001.095.4001.046.400

Passività subordinate

----

Capitale e riserve del Gruppo

6.594.6008.026.1007.780.0007.613.500

Capitale e riserve di Terzi

1.623.6001.928.9001.941.5001.911.700

Totale passivo

70.970.90075.596.70075.994.30075.330.300

Conto Economico - Profit & Loss

30/6/202230/6/202131/12/202131/12/2020

Premi lordi di competenza

5.931.7006.077.60012.349.10011.810.400

Premi netti

5.656.2005.850.80011.878.50011.349.200
Oneri netti relativi a sinistri4.207.8004.724.5009.809.1008.844.300
Commissioni nette-19.9008.6007.90014.000
Reddito netto di investimento812.900711.3001.463.0001.729.200
Proventi derivanti da strumenti finanziari a fair value-254.600213.900212.400-183.900
Proventi netti da partecipazioni320.600141.300151.00018.900
Spese di gestione e interessi passivi1.454.8001.387.1002.826.8002.752.300
Altri ricavi (costi)15.300-71.200-126.200-305.000
Utile (perdita) prime delle imposte867.900743.100950.7001.025.800
Imposte184.40091.000154.500161.700
Utile (perdita) delle attività cessate----
Utile (perdita) di pertinenza di terzi108.600115.400169.600156.700

Utile netto di gruppo

574.900536.700626.600707.400
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P: V:it D:20230204 14:49:38