Bilancio - Dati Fondamentali Banca Generali

Nome Compagnia:Banca Generali
Descrizione:
Banca Generali è una realtà leader in Italia nella distribuzione integrata di prodotti finanziari, bancari ed assicurativi attraverso reti di consulenti finanziari. L’offerta di Banca Generali è tra le più complete del mercato e può contare su: reti di consulenti Banca Generali Private (Financial Planner, Private Banking e Wealth Management); BG Fund Management Luxembourg, la società di diritto lussemburghese per lo sviluppo e la gestione dei migliori prodotti di risparmio gestito; la società fiduciaria Generfid; la svizzera BG Valeur, specializzata nel wealth management; BG Saxo SIM in partnership con la danese Saxo Bank; una radicata presenza sul territorio grazie a 46 filiali e una rete di oltre 2.000 consulenti finanziari; un evoluto sistema di home banking e il contact center digitale, per una piena operatività sui conti correnti.
Amm. Delegato:Gian Maria MossaIndirizzo Web:www.bancagenerali.com
Presidente:Antonio CangeriTel:040 7777111
Indirizzo:Via Machiavelli, 4Fax:
Comune:TriesteEmail:giuliana.pagliari@bancagenerali.it
Nazione:ItaliaISIN:IT0001031084
CAP:34132
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 37,99 0,35 [0,93%] 37,97 37,99 440.123 38,39 37,7
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 37,93 37,64 4.439.193.690 116.851.637 38,10 23,21 23,70-39,65

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente37,64
Cap. di mercato4.398.295.617
Azioni circolanti116.851.637
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana39,6537,36
4 Settimane39,6536,50
12 Settimane39,6534,04
1 Anno39,6523,70
3 Anni39,6516,45
5 Anni39,6516,45

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa632.394591.327472.141491.255
Utile Netto di Gruppo274.919272.139180.126204.105
Crediti Verso la Clientela8.420.8247.075.8355.731.6392.908.009
Sofferenze Lorde31.67650.34335.02239.120
Massa Amministrata12.995.29211.618.4799.593.7188.805.793
Patrimonio Netto Complessivo1.184.504917.668734.875736.070
Raccolta da Clientela (Totale)10.908.46710.409.1798.546.8717.197.248
RISULTATI 2020 – Risultati 2020 complessivamente positivi per Banca Generali.
Il margine d’interesse è balzato del 21,1% a 89,6 milioni, grazie alla crescita degli impieghi medi totali degli attivi, alla maggiore efficienza nella gestione della liquidità disponibile anche per il ricorso allo strumento del “tiering” e alla tenuta della redditività del portafoglio titoli.
Le commissioni nette sono salite del 3,9% a 522,8 milioni e, nell’ambito delle commissioni attive, quelle ricorrenti sono salite del 6,6% a 782,4 milioni mentre le non ricorrenti sono diminuite del 3,8% a 141,8 milioni.
In particolare, nell’ambito delle commissioni ricorrenti, quelle di gestione sono aumentate del 4,5% a 675,4 milioni (in costante aumento rispetto ai minimi toccati a marzo nel periodo del lockdown) e quelle bancarie e d’ingresso sono balzate del 22,6% a 106,9 milioni grazie alla consulenza evoluta (BGPA), alle attività di collocamento di prodotti strutturati e al contributo delle attività di negoziazione per il retail.
Ne è derivato un margine di intermediazione primario in crescita del 6,1% (da 577,2 a 612,5 milioni).
I proventi da operazioni finanziarie e dividendi sono balzati del 40,7% a 19,9 milioni e, di conseguenza, il margine della gestione finanziaria e assicurativa ha raggiunto 632,4 milioni (+6,9%).
Le rettifiche di valore, sempre poco rilevanti, sono inoltre scese da 5,4 a 0,7 milioni, e ciò ha dato luogo a un risultato della gestione finanziaria e assicurativa in aumento del 7,8% a 631,7 milioni.
Anche i costi operativi sono però aumentati (+9,8% a 284,1 milioni); il costo del personale del 7,3% a 104,3 milioni (in presenza di un numero di dipendenti passato da 950 a 962 unità) e le altre spese amministrative del 3,6% a 94,6 milioni.
Tali incrementi sono legati alle acquisizioni dell’ex gruppo Nextam e di Valeur, ma anche agli oneri non ricorrenti (donazioni) legati al Covid-19, pari a 1 milione; al netto di queste voci i costi operativi sarebbero saliti del 3%.
Anche gli accantonamenti sono saliti da 24,3 a 30,8 milioni e i contributi ai fondi bancari da 8,2 a 11,3 milioni.
Il risultato operativo netto è comunque passato da 327,2 a 347,6 milioni (+6,3%), e dopo altri oneri di ammontare poco significativo (e inoltre scesi da 1,9 a 0,3 milioni), l’utile ante imposte ha raggiunto 347,3 milioni (+6,8%).
Ma dopo imposte per 72,4 milioni (tax rate in aumento dal 16,3% al 20,8%), l’utile netto si è attestato a 274,1 milioni (+1%).
L’ebitda è invece salito del 7,2%, passando da 395 a 423,3 milioni.
E’ stato annunciato un dividendo di complessivi 3,3 euro per azione, corrispondente a un pay-out del 70,5% sugli utili cumulati 2019 – 2020, di cui 2,7 euro in pagamento fra il 15 ottobre e il 31 dicembre 2021 e 0,6 euro fra il 15 gennaio e il 31 marzo 2022.
Il calcolo tiene conto dell’annullamento, a seguito delle raccomandazioni di BCE e Banca d’Italia, delle due tranche di dividendo deliberate a valere sull’esercizio 2019 per complessivi 216,2 milioni.
Al 31/12/2020 la banca evidenziava un CET I Ratio pari al 17,1% ed un Total Capital Ratio pari al 18,4% (già al netto della proposta di distribuire dividendi pari a 3,3 euro per azione).

Stato Patrimoniale

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017

Attivo Fruttifero

9.116.2227.728.1686.209.8463.337.106
Crediti verso la clientela8.420.8247.075.8355.731.6392.908.009
Crediti verso banche687.576627.247442.659377.463
Attività finanziarie totali7.82225.08635.54851.634

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento86.97386.91966.06566.065

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

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Totale Attivo

13.176.98911.765.5769.735.8948.991.011

Massa Amministrata

12.995.29211.618.4799.593.7188.805.793
a) Patrimonio Netto di Gruppo1.184.258917.642734.875736.070
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi24626--
c) Fondo TFR4.9365.1534.8314.859
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri187.336169.369160.014149.315
f) Raccolta Fiduciaria11.506.59610.503.9868.675.5967.879.779
di cui: Debiti verso clientela10.908.46710.409.1798.546.8717.197.248
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche598.12994.807128.725682.531
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

13.176.98911.765.5769.735.8948.991.011

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Margine interesse89.64474.01559.97261.421
Commissioni nette522.811503.139388.050411.743
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

612.455577.154448.022473.164
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili2.3282.8912.3082.745
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto15.2935.83916.04210.422
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

19.93914.17324.11918.091

Margine gestione finanziaria e assicurativa

632.394591.327472.141491.255
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-662-5.387-7.286-5.441
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa631.732585.940464.855485.814

Costi operativi

284.111258.759244.664247.079
a) Spese Amministrative280.509259.900246.721234.590
di cui: Spese per il Personale104.27297.21984.22784.825
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-45.609-37.610-48.079-59.224
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione74.96568.70659.43754.879

Risultato operativo netto

347.621327.181220.191238.735

Altri proventi (oneri)

-331-1.867-431-166
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni-341-1.605-149-151
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti10-262-282-15
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte72.39653.19239.63434.464
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo274.894272.122180.126204.105
Utile (perdita) di pertinenza di terzi-25-17--
Utile (perdita) netto del Gruppo274.919272.139180.126204.105
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