Bilancio - Dati Fondamentali Banca Ifis

Nome Compagnia:Banca Ifis
Descrizione:
Il gruppo Banca Ifis è specializzato nei finanziamento alle piccole e medie imprese. Le principali attività di business riguardano i servizi e soluzioni di credito alle imprese e l’acquisizione e la gestione di portafogli di crediti deteriorati e di difficile esigibilità.  L’attività viene svolta attraverso marchi dedicati alle diverse aree di business e precisamente: -Banca Ifis Impresa rappresenta il supporto del credito commerciale a breve termine (factoring), del corporate banking (finanza a medio/lungo termine e finanza strutturata) e del leasing (operativo e finanziario) a favore delle piccole, medie e micro imprese, sia nel mercato italiano sia internazionale, in primis nel mercato polacco grazie alla controllata IFIS Finance, specializzata in servizi di factoring (import/export). -Banca Ifis Pharma a sostegno del credito commerciale dei fornitori delle ASL e Credifarma come riferimento delle farmacie.-IFIS NPL e CrediFamiglia raggruppa tutte le attività della business area che opera nel settore dei crediti di difficile esigibilità.-Capitalfin come intermediario finanziario specializzato nell’erogazione delle acessione del quinto dello stipendio/pensione.-Fast Finance segue le attività connesse al settore dei crediti fiscali generati prevalentemente da procedure concorsuali. -rendimax e contomax sono i due strumenti di raccolta retail di cui si serve la banca, e rendimax assicurazioni che offre protezione attraverso una piattaforma digitale che tutela le persone in ogni momento della loro vita, in viaggio, nello sport e quotidianità.
Amm. Delegato:Frederik GeertmanIndirizzo Web:www.bancaifis.it
Presidente:Sebastien Egon FurstenbergTel:041 5027511
Indirizzo:Via Terraglio, 63Fax:041 5027555
Comune:MestreEmail:martino.dario@bancaifis.it
Nazione:ItaliaISIN:IT0003188064
CAP:30174
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 13,13 -0,02 [-0,15%] 13,11 13,13 94.288 13,25 13,08
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 13,24 13,15 706.539.677 53.811.095 13,14 4,52 6,67-13,50

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente13,15
Cap. di mercato707.615.899
Azioni circolanti53.811.095
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana13,3712,77
4 Settimane13,5012,34
12 Settimane13,5010,78
1 Anno13,506,67
3 Anni29,006,67
5 Anni49,676,67

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa425.336438.471438.354422.873
Utile Netto di Gruppo68.804123.097146.763180.767
Crediti Verso la Clientela9.135.4027.651.2267.313.9726.392.567
Sofferenze Lorde1.217.3161.220.1011.043.6561.334.182
Massa Amministrata11.587.88510.136.0029.014.3899.201.331
Patrimonio Netto Complessivo1.549.9621.538.9531.459.0001.368.719
Raccolta da Clientela (Totale)7.540.9577.503.7686.652.3016.933.182
RISULTATI 2020 – Risultati in flessione nel 2020 per Banca IFIS.
Il margine di interesse è rimasto pressochè invariato, attestandosi a 339,2 milioni; ma le commissioni nette sono diminuite del 20,4% a 74,9 milioni per la contrazione dell’attività dovuta al lockdown, dando luogo a un margine di intermediazione primario pari a 414,1 milioni (-4,4%).
I ricavi della gestione finanziaria, poco rilevanti, sono balzati da 5,4 a 11,2 milioni, ma in ogni caso il margine della gestione finanziaria e assicurativa è passato da 438,5 a 425,3 milioni (-3%).
Il 2019 beneficiava però di riprese di valore nette su attività finanziarie (riferite ai portafogli NPL gestiti dalla banca) pari a 32,7 milioni, mentre nel 2020 vi sono state rettifiche di valore nette per 48,9 milioni (maggiori rettifiche nell’area Corporate Banking and Lending e accantonamenti addizionali su posizioni in bonis in settori maggiormente esposti alla crisi pandemica per 31,5 Milioni); ciò ha portato a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa in flessione da 471,2 a 376,4 milioni (-20,1%).
I costi operativi sono aumentati del 4,4% a 308 milioni, anche se il costo del personale è sceso del 5,1% a 123,4 milioni (il 2019 risentiva degli accordi transattivi relativi all’uscita dei soci di minoranza e amministratori di FBS).
I dipendenti sono rimasti quasi invariati a 1.758 unità.
Le altre spese amministrative sono aumentate del 4,1% a 190,8 milioni (esclusi nel 2019 i 30,9 milioni di costi connessi alla chiusura di alcuni contenziosi fiscali riconducibili all’ex controllata Interbanca e gli altri proventi netti di gestione per 46,2 milioni) a seguito di maggiori costi non ricorrenti per servizi professionali e spese di marketing e pubblicità.
Nel complesso il risultato operativo netto è diminuito del 61,2% a 68,4 milioni.
Il 2020 ha però beneficiato di proventi da cessione investimenti per 24,2 milioni (perdite da cessione investimenti per 0,4 milioni nel 2019), di cui 16,8 riferiti al “gain on bargain purchase” relativo all’acquisizione del 70,77% di Farbanca e 12,8 a proventi per indennizzi contrattuali su portafoglio acquistati negli scorsi esercizi.
L’utile ante imposte comunque sceso da 175,8 a 91,9 milioni (-47,7%).
Dopo imposte per 22,7 milioni (tax rate in diminuzione dal 29,9% al 24,7%), si è giunti infine a un utile netto di 68,8 milioni, il 44,1% in meno rispetto ai 123,1 milioni al 31/12/2019.
Il dividendo ammonta a 0,47 euro per azione, in pagamento dal 26 maggio 2021.
Al 31/12/2020 la banca evidenziava un CET I Ratio pari all’11,29% con il consolidamento prudenziale nella controllante La Scogliera e al 15,47% non considerando il consolidamento in La Scogliera.
Questi indicatori sono calcolati non solo al netto del dividendo 2020, ma anche del dividendo 2019 di 1,1 euro per azione il cui pagamento era stato sospeso per effetto delle raccomandazioni della Banca d’Italia.

Stato Patrimoniale

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017

Attivo Fruttifero

10.239.5538.302.4357.934.3768.188.933
Crediti verso la clientela9.135.4027.651.2267.313.9726.392.567
Crediti verso banche1.083.281626.890590.5951.760.752
Attività finanziarie totali20.87024.31929.80935.614

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento38.79839.5421.515834

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

12.026.19610.526.0249.382.2619.554.330

Massa Amministrata

11.587.88510.136.0029.014.3899.201.331
a) Patrimonio Netto di Gruppo1.523.6921.533.3821.453.5241.368.719
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi26.2705.5715.476-
c) Fondo TFR9.2359.9778.0397.550
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri53.94432.96525.77921.656
f) Raccolta Fiduciaria9.908.0398.463.2457.437.6947.725.159
di cui: Debiti verso clientela5.471.8745.286.2394.673.2995.293.188
di cui: Titoli in circolazione---1.639.994
di cui: Debiti verso banche2.367.082959.477785.393791.977
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

12.026.19610.526.0249.382.2619.554.330

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Margine interesse339.228339.006331.112312.216
Commissioni nette74.88794.07884.50573.765
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

414.115433.084415.617385.981
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili3.02581333648
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto21.41418.68025.39625.595
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

11.2215.38722.73736.892

Margine gestione finanziaria e assicurativa

425.336438.471438.354422.873
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-48.89532.67938.05576.349
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa376.441471.150476.409499.222

Costi operativi

308.025294.921273.431250.647
a) Spese Amministrative314.187344.237288.110250.871
di cui: Spese per il Personale123.369129.959111.58498.251
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-27.954-12.376-2.09973
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione51.93377.53129.53611.603

Risultato operativo netto

68.416176.229202.978248.575

Altri proventi (oneri)

23.461-408--
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni----
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento-700---
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti24.161-408--
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte22.73552.63356.16867.808
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo69.142123.188146.810180.767
Utile (perdita) di pertinenza di terzi3389147-
Utile (perdita) netto del Gruppo68.804123.097146.763180.767
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