Bilancio - Dati Fondamentali BPER Banca

Nome Compagnia:BPER Banca
Descrizione:
La Banca Popolare dell’Emilia Romagna è un’azienda bancaria attiva nell’esercizio del credito e opera come capofila di un gruppo bancario polifunzionale che a fine 2018 contava in Italia 1.218 sportelli, presenti in 18 regioni, oltre a una banca nel Granducato del Lussemburgo, la cui quota di mercato nazionale è pari al 4,66%( Fonte BPER Elaborazioni Planus Corp. su Segnalazioni di Vigilanza). Attraverso società partecipate o joint venture opera in tutti i principali segmenti di mercato: nel Corporate Investment Banking, nel Private e Wealth Management e Insurance, nel Leasing, nel Factoring e nel Credito al Consumo.
Amm. Delegato:Alessandro VandelliIndirizzo Web:www.bper.it
Presidente:Pietro FerrariTel:059 2021111
Indirizzo:Via San Carlo, 8/20Fax:059 2022033
Comune:ModenaEmail:servizio.clienti@gruppobper.it
Nazione:ItaliaISIN:IT0000066123
CAP:41121
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 2,36 0,104 [4,61%] 2,356 2,36 5.703.508 2,37 2,25
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 2,3 2,256 1.228.681.957 520.627.948 2,33 7,36 1,80-4,67

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente2,256
Cap. di mercato1.174.536.651
Azioni circolanti520.627.948
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana2,372,14
4 Settimane2,502,14
12 Settimane2,741,80
1 Anno4,671,80
3 Anni5,181,80
5 Anni8,651,80

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa2.224.5832.037.0631.980.6572.013.040
Utile Netto di Gruppo379.583401.953176.43814.299
Crediti Verso la Clientela60.474.86752.747.66448.355.73745.494.179
Sofferenze Lorde3.448.7614.338.1787.109.1517.039.097
Massa Amministrata76.829.91068.970.82169.922.14763.759.966
Patrimonio Netto Complessivo5.291.5474.896.5685.716.7315.555.713
Raccolta da Clientela (Totale)57.922.12949.996.41950.246.41747.499.957
RISULTATI 2019 - Nel mese di luglio 2019 il gruppo BPER Banca ha perfezionato le operazioni strategiche relative all’acquisizione di Unipol Banca (con contestuale vendita di circa 1 miliardo di sofferenze), quote di minoranza del Banco di Sardegna e una quota incrementale in Arca Holding di cui ora detiene il 57,1% del capitale sociale.
L’inclusione nel perimetro di consolidamento di Unipol Banca e Arca Holding dall’1/7/2019 fa sì che i dati del gruppo al 31/12/2019 non siano pienamente comparabili con quelli dell’esercizio precedente.
In ogni caso, il margine di interesse è salito del 3,8% a 1.164,5 milioni, e le commissioni nette sono balzate ben del 20,1% a 932 milioni, con una performance particolarmente positiva per il comparto Bancassurance, le componenti riferibili a finanziamenti e garanzie e le carte, incassi e pagamenti.
Il margine di intermediazione primario è così salito del 10,4% a 2.096,5 milioni, mentre il risultato netto della finanza è sceso del 7,4% a 128,1 milioni dopo aver spesato l’integrale svalutazione non ricorrente della quota di competenza dell’intervento di sostegno effettuato dallo Schema Volontario del FITD in Banca Carige per 13,3 milioni.
Ne è derivato complessivamente un margine della gestione finanziaria e assicurativa in aumento del 9,2% a 2.224,6 milioni.
Complessivamente le rettifiche per rischio di credito sono balzate da 223,7 a 446,3 milioni, incremento dovuto a maggiori accantonamenti su crediti anche in previsione di un’accelerazione del processo di de-risking realizzato attraverso una nuova operazione di cartolarizzazione di importo rilevante da completare nella prima parte del 2020.
Pertanto il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa si è attestato a 1.775,3 milioni (-1,9%).
I costi operativi sono però balzati del 20,6% a 1.708,4 milioni (in relazione all’integrazione di Unipol Banca), ed in particolare quelli del personale sono balzati del 27,8% a 1.049,7 milioni, in presenza del resto di un numero di dipendenti passato da 11.615 a 13.805 unità, mentre le altre spese amministrative sono salite solo del 2,1% a 451,8 milioni.
Il risultato operativo netto è così sceso da 394,2 a 66,9 milioni (-83%).
Sono stati evidenziati utili netti da partecipazioni e investimenti per 7,2 milioni (l’esercizio 2018 aveva però visto perdite per ben 48,7 milioni).
Inoltre il 2019 ha beneficiato della contabilizzazione di ben 343,4 milioni di avviamento negativo (badwill) derivante dall’operazione Unipol Banca.
Così, l’utile dell’operatività corrente al lordo delle imposte è passato da 345,5 a 416,9 milioni (+20,7%) e, dopo imposte per 22,4 milioni (tax rate del 5,4%; il 2018 aveva visto un effetto fiscale positivo di 100,3 milioni) e lo scomputo di una quota di utile di competenza di terzi in diminuzione da 43,8 a 14,9 milioni, si è giunti a un utile netto di 379,6 milioni, il 5,6% in meno rispetto ai 402 milioni al 31/12/2018.
Era stato annunciato un dividendo di 0,14 euro per azione, in pagamento dal 20 maggio 2020; a seguito delle raccomandazioni della BCE è stato però sospeso almeno fino al mese di ottobre.
Al 31/12/2019 la banca evidenziava un Common Equity Tier I ratio “phased in” pari al 13,91%, mentre quello calcolato in regime “fully phased” era del 12,01%.

Stato Patrimoniale

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Attivo Fruttifero

66.250.62957.001.83652.707.50061.012.644
Crediti verso la clientela60.474.86752.747.66448.355.73745.494.179
Crediti verso banche5.066.3793.306.6783.205.8491.331.811
Attività finanziarie totali709.383947.4941.145.91414.186.654

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali1.368.6961.063.2731.063.483969.470
Attività immateriali669.847445.689506.627517.833
di cui: Avviamento434.758264.740327.084361.505

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

79.033.49870.634.76771.338.80764.957.028

Massa Amministrata

76.829.91068.970.82169.922.14763.759.966
a) Patrimonio Netto di Gruppo5.159.8854.389.1115.063.7214.881.347
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi131.662507.457653.010674.366
c) Fondo TFR191.120182.793187.536205.364
d) Passività  Fiscali75.73762.644106.21897.996
e) Fondi per Rischi e Oneri676.160469.951487.178422.791
f) Raccolta Fiduciaria70.135.26263.122.66763.230.64356.962.635
di cui: Debiti verso clientela52.087.24044.594.86342.694.07838.912.714
di cui: Titoli in circolazione--7.504.0198.587.243
di cui: Debiti verso banche12.213.13313.126.24812.984.2269.462.678
g) Passività  finanziarie totali460.084236.198193.841515.467
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

79.033.49870.634.76771.338.80764.957.028

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Margine interesse1.164.5391.122.4371.124.4791.170.447
Commissioni nette931.950776.265740.628712.722
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

2.096.4891.898.7021.865.1071.883.169
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili14.10134.33912.4169.872
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione1801.81238.0157.944
c) Risultato Netto Attività di Copertura-1.5461.621-493-335
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto116.60091.92564.374107.662
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value-1.2418.6641.2384.278

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

128.094138.361115.550129.871

Margine gestione finanziaria e assicurativa

2.224.5832.037.0631.980.6572.013.040
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-446.291-223.706-640.603-659.064
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa1.775.3131.810.4011.340.0541.353.976

Costi operativi

1.708.3871.416.1741.321.9401.318.849
a) Spese Amministrative1.699.4661.442.2641.372.9851.383.303
di cui: Spese per il Personale1.049.686821.494783.478769.149
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali-125.524-70.405-46.124-45.709
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali-59.552-48.534-41.305-34.886
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-12.193-7.794-45.891-28.668
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione188.348152.823184.365173.717

Risultato operativo netto

66.926394.22718.11435.127

Altri proventi (oneri)

349.972-48.701181.006-24.583
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni7.21313.34918.4838.491
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento343.361-62.344162.535-32.854
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti-602294-12-220
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte22.446-100.26422.238-5.270
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo394.452445.790176.88215.814
Utile (perdita) di pertinenza di terzi14.86943.8374441.515
Utile (perdita) netto del Gruppo379.583401.953176.43814.299
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