Bilancio - Dati Fondamentali BPER Banca

RISULTATI 2019 - Nel mese di luglio 2019 il gruppo BPER Banca ha perfezionato le operazioni strategiche relative all’acquisizione di Unipol Banca (con contestuale vendita di circa 1 miliardo di sofferenze), quote di minoranza del Banco di Sardegna e una quota incrementale in Arca Holding di cui ora detiene il 57,1% del capitale sociale.
L’inclusione nel perimetro di consolidamento di Unipol Banca e Arca Holding dall’1/7/2019 fa sì che i dati del gruppo al 31/12/2019 non siano pienamente comparabili con quelli dell’esercizio precedente.
In ogni caso, il margine di interesse è salito del 3,8% a 1.164,5 milioni, e le commissioni nette sono balzate ben del 20,1% a 932 milioni, con una performance particolarmente positiva per il comparto Bancassurance, le componenti riferibili a finanziamenti e garanzie e le carte, incassi e pagamenti.
Il margine di intermediazione primario è così salito del 10,4% a 2.096,5 milioni, mentre il risultato netto della finanza è sceso del 7,4% a 128,1 milioni dopo aver spesato l’integrale svalutazione non ricorrente della quota di competenza dell’intervento di sostegno effettuato dallo Schema Volontario del FITD in Banca Carige per 13,3 milioni.
Ne è derivato complessivamente un margine della gestione finanziaria e assicurativa in aumento del 9,2% a 2.224,6 milioni.
Complessivamente le rettifiche per rischio di credito sono balzate da 223,7 a 446,3 milioni, incremento dovuto a maggiori accantonamenti su crediti anche in previsione di un’accelerazione del processo di de-risking realizzato attraverso una nuova operazione di cartolarizzazione di importo rilevante da completare nella prima parte del 2020.
Pertanto il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa si è attestato a 1.775,3 milioni (-1,9%).
I costi operativi sono però balzati del 20,6% a 1.708,4 milioni (in relazione all’integrazione di Unipol Banca), ed in particolare quelli del personale sono balzati del 27,8% a 1.049,7 milioni, in presenza del resto di un numero di dipendenti passato da 11.615 a 13.805 unità, mentre le altre spese amministrative sono salite solo del 2,1% a 451,8 milioni.
Il risultato operativo netto è così sceso da 394,2 a 66,9 milioni (-83%).
Sono stati evidenziati utili netti da partecipazioni e investimenti per 7,2 milioni (l’esercizio 2018 aveva però visto perdite per ben 48,7 milioni).
Inoltre il 2019 ha beneficiato della contabilizzazione di ben 343,4 milioni di avviamento negativo (badwill) derivante dall’operazione Unipol Banca.
Così, l’utile dell’operatività corrente al lordo delle imposte è passato da 345,5 a 416,9 milioni (+20,7%) e, dopo imposte per 22,4 milioni (tax rate del 5,4%; il 2018 aveva visto un effetto fiscale positivo di 100,3 milioni) e lo scomputo di una quota di utile di competenza di terzi in diminuzione da 43,8 a 14,9 milioni, si è giunti a un utile netto di 379,6 milioni, il 5,6% in meno rispetto ai 402 milioni al 31/12/2018.
Era stato annunciato un dividendo di 0,14 euro per azione, in pagamento dal 20 maggio 2020; a seguito delle raccomandazioni della BCE è stato però sospeso almeno fino al mese di ottobre.
Al 31/12/2019 la banca evidenziava un Common Equity Tier I ratio “phased in” pari al 13,91%, mentre quello calcolato in regime “fully phased” era del 12,01%.