Bilancio - Dati Fondamentali FinecoBank

Nome Compagnia:FinecoBank
Descrizione:
FinecoBank è una banca diretta multicanale del gruppo UniCredit attiva in Italia nella prestazione integrata (one-stop solution) ad una clientela retail di una gamma completa di prodotti e servizi bancari e di investimento offerti tramite una struttura che include la propria rete di promotori finanziari, il proprio sito Internet ed alcune applicazioni per dispositivi mobili sviluppati a tale scopo. L’offerta di prodotti e servizi FinecoBank include: servizi di banking, tra cui servizi di conto corrente e conto deposito, servizi di pagamento ed emissione di carte di debito, credito e prepagate; servizi di brokerage: negoziazione per conto proprio e ricezione e trasmissione di ordini, con un accesso diretto ai principali mercati azionari mondiali e la possibilità di negoziare in CFD (su valute, indici, azioni, obbligazioni e materie prime), future, opzioni, obbligazioni, ETF e certificate; servizi di investing: collocamento e distribuzione di molteplici prodotti tra fondi comuni d’investimento e comparti di SICAV gestiti da primarie case d’investimento internazionali e italiane, prodotti assicurativi e previdenziali, nonché servizi di consulenza in materia di investimenti. A fine 2018 FinecoBank, grazie alle sue piattaforme operative, era la banca leader in Italia nella classifica ‘Equity’ con una quota del 24,75% in termini di volumi intermediati sui mercati regolamentati.Al 31/3/2019 FinecoBank ha raggiunto 1.299.000 clienti, aveva 74,1 miliardi di raccolta totale, di cui 29 miliardi nel segmento Private e alla stessa data disponeva di una rete di 2.571 promotori finanziari distribuiti sul territorio con 391 negozi finanziari.
Amm. Delegato:Alessandro FotiIndirizzo Web:www.finecobank.com
Presidente:Marco MangiagalliTel:02 2887 2256
Indirizzo:Piazza Durante, 11Fax:
Comune:MilanoEmail:investors@finecobank.com
Nazione:ItaliaISIN:IT0000072170
CAP:20131
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 13,215 -0,125 [-0,94%] 13,205 13,215 865.932 13,34 13,135
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 13,335 13,34 8.055.256.678 609.554.043 13,23 20,86 6,66-13,43

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente13,34
Cap. di mercato8.131.450.934
Azioni circolanti609.554.043
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana13,4312,22
4 Settimane13,4312,08
12 Settimane13,439,58
1 Anno13,436,66
3 Anni13,436,66
5 Anni13,434,57

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa651.209623.384586.863561.330
Utile Netto di Gruppo288.365241.219214.120211.844
Crediti Verso la Clientela16.776.46710.829.0292.129.2191.016.798
Sofferenze Lorde19.56219.71420.84819.334
Massa Amministrata27.679.04824.395.56122.002.04820.734.533
Patrimonio Netto Complessivo1.382.484975.681731.826681.300
Raccolta da Clientela (Totale)25.919.85822.273.18820.205.03618.801.073
RISULTATI 2019 - Positivi i risultati di FinecoBank nell’esercizio 2019, con un contributo all’utile netto derivante anche dall’accordo Patent Box.
Il margine di interesse è salito dello 0,9% a 281,3 milioni, grazie all’incremento della liquidità transazionale e alla maggior incidenza dell’attività di lending, mentre il tasso medio relativo all’attivo fruttifero è passato dall’1,3% all’1,2%.
Le commissioni nette sono poi salite dell’8,2% a 325,2 milioni, soprattutto per l’incremento del 9,8% delle commissioni nette relative all’area Investing, con commissioni di gestione in crescita dell’11,7% grazie alla maggiore incidenza dei “Guided Products and Services” sul totale AuM e al contributo di Fineco Asset Management.
Pertanto il margine di intermediazione primario ha raggiunto 606,4 milioni (+4,7%).
Il saldo della gestione finanziaria si è attestato a 44,8 milioni (+1,1%), dato che include un contributo positivo della valutazione a fair value delle preferred shares Visa Inc.
classe C in aumento da 1,6 a 2,6 milioni, mentre gli utili derivanti dalla vendita di titoli di Stato contabilizzati nelle attività valutate a fair value con impatto sulla redditività complessiva sono scesi da 1,7 a 0,7 milioni e, per contro, nel 2019 sono presenti utili da vendite di titoli di Stato e titoli UniCredit in dollari contabilizzati nelle attività finanziarie valutate a costo ammortizzato per 2,9 milioni.
Nel complesso, il margine della gestione finanziaria e assicurativa è salito del 4,5% a 651,2 milioni.
Nel 2019 sono state evidenziate riprese di valore nette per 5,4 milioni dovute alla riduzione delle esposizioni verso UniCredit e alla collateralizzazione delle stesse prevista dal Pledge Agreement stipulato tra FinecoBank e UniCredit e divenuto efficace dal 10 maggio 2019 (rettifiche di valore nette per 3,5 milioni nel 2018), il che ha portato il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa a 656,6 milioni (+5,9%).
I costi operativi sono complessivamente saliti del 3,1%, passando da 265 a 273,1 milioni; in particolare il costo del personale è aumentato del 4% a 90,2 milioni (per l’aumento del numero dei dipendenti da 1.170 a 1.225 unità, anche per la presenza di Fineco Asset Management i cui costi del personale sono ammontati a 4,1 milioni), mentre le altre spese amministrative sono diminuite del 2% a 240,6 milioni.
In ogni caso il risultato operativo netto, sostanzialmente coincidente con l’utile ante imposte, è passato da 354,9 a 383,5 milioni (+8,1%).
Dopo imposte per 95,1 milioni (tax rate sceso dal 32% al 24,8% grazie a un beneficio Patent Box di 21,6 milioni registrato nel quarto trimestre e relativo agli esercizi 2015 – 2019, ed in particolare al marchio e al software caratterizzanti l’offerta Fineco di servizi di trading on-line e consulenza) si è giunti a un utile netto di 288,4 milioni, il 19,5% in più rispetto ai 241,2 milioni al 31/12/2018.
Su base rettificata l’utile netto avrebbe raggiunto 268,8 milioni (+10%).
Era stato annunciato un dividendo di 0,32 euro per azione in pagamento dal 20 maggio 2020, ma alla luce delle raccomandazioni della BCE è stato sospeso almeno fino al prossimo mese di ottobre.
Al 31/12/2019 il CET1 ratio pro-forma non considerando il dividendo era pari al 24,19%.
FinecoBank intende rinnovare l’opzione per l’adesione al regime Patent Box relativamente al software per il quinquennio 2020 – 2024, mentre per espressa previsione normativa non è possibile tale rinnovo per la componente relativa al marchio.
Nel 2019 la raccolta è stata di 5,8 miliardi (-6,1% su base annua), di cui 3,3 miliardi relativi al risparmio gestito e 3,5 alla raccolta diretta, mentre la raccolta amministrata è stata negativa per 1 miliardo in quanto la clientela ha preso profitto sulle posizioni costruite precedentemente sui BTP utilizzando la piattaforma di brokerage di Finecobank.
L’incidenza dei Guided Products and Services (pari a 3,7 miliardi) sul totale AuM è passata dal 67% al 71%.
Al 31/12/2019 Fineco Asset Management gestiva masse per 13,8 miliardi (di cui 8,4 retail e 5,4 istituzionali).
Nel 2019 il gruppo ha acquisito 117.742 nuovi clienti ed il totale clienti al 31/12/2019 era pari a 1.357.833 (+6,3% su base annua).
La rete dei consulenti finanziari a fine 2019 era composta da 2.541 unità ed i negozi finanziari Fineco Center erano 396.

Stato Patrimoniale

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Attivo Fruttifero

26.289.70123.285.08621.902.34220.525.122
Crediti verso la clientela16.776.46710.829.0292.129.2191.016.798
Crediti verso banche9.440.36212.440.99413.878.11715.735.540
Attività finanziarie totali72.87215.0635.895.0063.772.784

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento89.60289.60289.60289.602

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

28.022.90724.732.63022.340.33520.986.376

Massa Amministrata

27.679.04824.395.56122.002.04820.734.533
a) Patrimonio Netto di Gruppo1.382.484975.681731.826681.300
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi----
c) Fondo TFR4.8104.5614.9985.253
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri107.079109.805112.414111.756
f) Raccolta Fiduciaria26.074.51123.282.96221.131.03719.912.179
di cui: Debiti verso clientela25.919.85822.273.18820.205.03618.801.073
di cui: Titoli in circolazione----
di cui: Debiti verso banche154.6531.009.774926.0011.111.106
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

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Totale passivo

28.022.90724.732.63022.340.33520.986.376

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Margine interesse281.277278.659264.581249.388
Commissioni nette325.171300.443270.083242.881
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

606.448579.102534.664492.269
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili1.695955520
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto3.6361.6834.71220.382
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

44.76144.28252.19969.061

Margine gestione finanziaria e assicurativa

651.209623.384586.863561.330
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:5.380-3.520-18.043-9.507
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa656.589619.864568.820551.823

Costi operativi

273.103264.951252.048245.486
a) Spese Amministrative346.790344.234323.524314.208
di cui: Spese per il Personale90.15286.72778.88679.201
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-8.996-6.672-8.459-784
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione105.54796.37890.30479.458

Risultato operativo netto

383.486354.913316.772306.337

Altri proventi (oneri)

--161-508-
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni----
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti--161-508-
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte95.121113.533102.14494.493
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo288.365241.219214.120211.844
Utile (perdita) di pertinenza di terzi----
Utile (perdita) netto del Gruppo288.365241.219214.120211.844
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