Bilancio - Dati Fondamentali Intesa Sanpaolo

Nome Compagnia:Intesa Sanpaolo
Descrizione:
Intesa Sanpaolo si colloca tra i primissimi gruppi bancari dell'eurozona, ed è leader in Italia in tutti i settori di attività (retail, corporate e wealth management). Il gruppo offre i propri servizi a 12,3 milioni di clienti avvalendosi di una rete di oltre 4.600 sportelli (a settembre 2017) presenti su tutto il territorio nazionale e circa 1.100 sportelli presenti all’estero. Inoltre Intesa Sanpaolo, con una copertura strategica del territorio tramite le sue controllate locali, si colloca tra i principali gruppi bancari in diversi Paesi del Centro-Est Europa e in Asia e Nord Africa. L’attività del gruppo si articola in sette business units: -Divisione Banca dei Territori - focalizzazione sul mercato e centralità del territorio per il rafforzamento delle relazioni con gli individui, le piccole e medie imprese e gli enti nonprofit. La divisione include le banche controllate italiane e le attività di credito industriale, leasing e factoring (svolte tramite Mediocredito Italiano); -Divisione Corporate e Investment Banking - partner globale per lo sviluppo equilibrato e sostenibile delle imprese e delle istituzioni finanziarie in un’ottica di medio/lungo termine, su basi nazionali ed internazionali. Include le attività di capital markets, investment banking e finanza strutturata (svolte tramite Banca IMI) e merchant banking ed è presente in diversi Paesi a supporto dell’attività cross-border dei suoi clienti con una rete specializzata costituita da filiali, uffici di rappresentanza e controllate che svolgono attività di corporate banking. La divisione è attiva nel settore del Public Finance come partner globale per la pubblica amministrazione; -Divisione Banche Estere - include le controllate che svolgono attività di retail e commercial banking nei seguenti Paesi: Albania (Intesa Sanpaolo Bank Albania), Bosnia-Erzegovina (Intesa Sanpaolo Banka Bosna i Hercegovina), Croazia (Privredna Banka Zagreb), Egitto (Bank of Alexandria), Federazione Russa (Banca Intesa), Repubblica Ceca (la filiale di Praga della VUB Banka), Romania (Intesa Sanpaolo Bank Romania), Serbia (Banca Intesa Beograd), Slovacchia (VUB Banka), Slovenia (Banka Koper) e Ungheria (CIB Bank); -Divisione Private Banking: serve i clienti appartenenti al segmento Private e High Net Worth Individuals con l’offerta di prodotti e servizi mirati. Alla divisione fanno capo Intesa Sanpaolo Private Banking Sirefid e Banca Fideuram; -Divisione Asset Management: soluzioni di asset management rivolte alla clientela del gruppo, alle reti commerciali esterne al Gruppo e alla clientela istituzionale, svolta attraverso Eurizon Capital; -Divisione Insurance: prodotti assicurativi e previdenziali rivolti alla clientela del gruppo, alla divisione fanno capo le società Intesa Sanpaolo Vita, Fideuram Vita e Intesa Sanpaolo Assicura; -Centro di Governo con funzioni di indirizzo, coordinamento e controllo dell’intero gruppo.
Amm. Delegato:Carlo MessinaIndirizzo Web:www.group.intesasanpaolo.com
Presidente:Gian Maria Gros-PietroTel:0115551
Indirizzo:Piazza San Carlo, 156Fax:
Comune:TorinoEmail:investor.relations@intesasanpaolo.com
Nazione:ItaliaISIN:IT0000072618
CAP:10121
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 2,3955 -0,003 [-0,13%] 2,3955 2,396 86.060.897 2,398 2,359
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 2,3895 2,3985 41.937.154.060 17.506.639.140 2,39 13,02 0,00-2,40

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente2,3985
Cap. di mercato41.989.673.977
Azioni circolanti17.506.639.140
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana2,400,00
4 Settimane2,400,00
12 Settimane2,400,00
1 Anno2,400,00
3 Anni2,400,00
5 Anni2,400,00

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

30/6/201830/6/201731/12/201731/12/2016
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa9.352.0008.188.00016.676.00016.270.000
Utile Netto di Gruppo2.179.0005.238.0007.316.0003.111.000
Crediti Verso la Clientela410.937.000393.517.000410.746.000364.713.000
Sofferenze Lorde---37.834.000
Massa Amministrata701.449.000683.921.000701.097.000627.265.000
Patrimonio Netto Complessivo51.227.00053.521.00056.604.00049.319.000
Raccolta da Clientela (Totale)424.785.000406.017.000417.682.000386.659.000
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2018 - Positivi i risultati del primo semestre 2018 di Intesa Sanpaolo (raffrontati con i dati aggregati del medesimo periodo del 2017 per includere l’effetto dell’inclusione di attività e passività delle banche venete), ma a partire dall’utile ante imposte va tenuto conto che nel 2017 vi era stato il contributo “una tantum” per l’acquisizione di Banca Popolare di Vicenza e Veneto Banca.
Il margine di interesse è salito ben dell’11,5%, passando da 3.345 a 3.728 milioni.
Bene anche le commissioni nette, che sono passate da 3.520 a 3.826 milioni (+8,7%); in tale ambito le commissioni da attività bancaria commerciale sono salite del 4,2% e quelle da gestione, intermediazione e consulenza del 3%, nel cui ambito l’apporto da risparmio gestito è cresciuto del 2,2%, quello da intermediazione e collocamento titoli del 6,9% e quello da prodotti assicurativi del 2,3%.
Il risultato netto della gestione assicurativa, negativo, è rimasto stabile a 1.013 milioni.
Il margine di intermediazione primario ha così raggiunto 6.541 milioni (+11,8%).
Forte miglioramento per i ricvai da gestione finanziaria (+20,3% a 2.811 milioni); in particolare il risultato delle attività e passività a fair value è balzato da 560 a 1.094 milioni; la componente relativa alla clientela è scesa da 271 a 233 milioni, mentre quella di capital markets e attività finanziarie AFS è balzata da 39 a 382 milioni (per la valorizzazione a fair value e successiva cessione dell’investimento in NTV, che ha determinato un effetto positivo di 264 milioni) e quella di trading e tesoreria da 229 a 474 milioni.
Per contro quella dei prodotti strutturati di credito è scesa da 20 a 5 milioni.
Nel complesso ne è derivato un margine della gestione finanziaria e assicurativa in aumento da 8.188 a 9.352 milioni (+14,2%).
In decisa diminuzione, da 1.582 a 1.249 milioni, le rettifiche su crediti e altre attività, il che ha portato a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa pari a 8.103 milioni (+22,7%).
In aumento dell’8,6%, a 4.917 milioni, le spese amministrative, e in particolare il costo del personale del 9% a 2.918 milioni.
Nel primo semestre 2017 erano stati conseguiti altri proventi netti per ben 3.813 milioni, di cui 3,5 miliardi per il contributo pubblico a compensazione degli impatti sui coefficienti patrimoniali derivanti dall’acquisizione delle due banche venete, oltre a 299 milioni di effetto positivo derivante dalla valorizzazione a fair value dell’investimento in Bank of Qingdao e della rimanente partecipazione in NTV (non più rientranti tra le imprese sottoposte ad influenza notevole), oltre alla plusvalenza da cessione di una quota in NTV.
Così l’utile ante imposte è sceso da 4.937 a 3.092 milioni (-37,4%).
Le imposte sono ammontate a 916 milioni (e il tax rate al 29,4%).
Nel primo semestre 2017 era stata evidenziata una quota di perdita di competenza di terzi pari a 13 milioni, mentre nello stesso periodo del 2018 la quota di utile di competenza di terzi è stata di 17 milioni.
Si è così giunti a un utile netto di 2.179 milioni, il 58,4% in meno rispetto ai 5.238 milioni al 30/6/2017; non includendo però il contributo pubblico il dato 2017 sarebbe stato di 1.738 milioni.
Al 30/6/2018, applicando i criteri transitori in vigore per il 2018 e tenendo conto dei dividendi maturati, il Common Equity Ratio era pari al 13,4%, mentre la stima del Common Equity Ratio pro-forma del gruppo a regime è pari al 13,6%.
RISULTATI 2017 - Balzo dell’utile netto per il gruppo Intesa Sanpaolo nel 2017 grazie al contributo pubblico “cash” di 3,5 miliardi a compensazione degli impatti sui coefficienti patrimoniali derivanti dall’acquisto di attività e passività di Banca Popolare di Vicenza e Veneto Banca.
Il margine di interesse è però sceso dell’1% a 8.527 milioni, nonostante il contributo di 153 milioni dei rami d’azienda acquisiti, ma soprattutto a causa della svalutazione della valuta egiziana.
Bene le commissioni nette, che sono passate da 6.735 a 7.428 milioni (+10,3%).
In tale ambito le commissioni da attività bancaria commerciale sono salite dell’1,1% mentre quelle da gestione, intermediazione e consulenza sono aumentate del 12,1%, nel cui ambito l’apporto da risparmio gestito è cresciuto del 12,1%, quello da intermediazione e collocamento titoli è balzato del 36,1% e quello da prodotti assicurativi è salito dell’8,5%.
Il risultato netto (negativo) della gestione assicurativa è lievemente peggiorato, passando da 2.075 a 2.195 milioni; ciò nonostante, il margine di intermediazione primario è aumentato del 3,7%, attestandosi a 13.760 milioni.
Il risultato della gestione finanziaria è rimasto sostanzialmente invariato (-2,6% a 2.916 milioni), ed in particolare il risultato delle attività valutate a fair value è aumentato del 19,7% a 1.258 milioni; la componente relativa alla clientela è passata da 456 a 637 milioni, mentre quella di capital markets e attività finanziarie AFS è passata da 214 a 226 milioni e quella di trading e tesoreria è scesa da 501 a 450 milioni (in presenza però di dividendi provenienti dalla quota detenuta in Banca d’Italia passati da 121 a soli 10 milioni), ed infine quella dei prodotti strutturati di credito è salita da 19 a 28 milioni.
Nel complesso ne è derivato un margine della gestione finanziaria e assicurativa in aumento da 16.270 a 16.676 milioni (+2,5%); escludendo l’apporto dei rami acquisiti l’incremento sarebbe stato dell’1,2%, ed escludendo gli effetti della svalutazione della valuta egiziana e i dividendi provenienti dalla quota detenuta in Banca d’Italia la crescita sarebbe stata del 3,2%.
Le rettifiche su crediti sono decisamente scese, passando da 3.026 a 2.717 milioni, mentre le rettifiche su altre attività sono passate da 262 a 445 milioni.
Il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è così salito del 4,1% a 13.514 milioni.
Per effetto delle attività acquisite il costo del personale è balzato del 30,6% a 7.177 milioni, in presenza di un numero di dipendenti passato da 88.884 a 96.892 unità, mentre le altre spese amministrative sono salite del 3,8% a 2.730 milioni.
Come si è detto nel 2017 sono stati conseguiti altri proventi netti per ben 5.902 milioni, di cui 3,5 miliardi relativi al già citato contributo pubblico, 299 di effetto positivo derivante dalla cessione di una quota di NTV e dalla valorizzazione a fair value dell’investimento in Bank of Qingdao conseguente alla riclassificazione della partecipazione detenuta, non più rientrante tra le imprese sottoposte ad influenza notevole e 811 relativi alla plusvalenza da cessione di Allfunds.
Nel 2016 gli altri proventi netti ammontavano a 430 milioni, di cui 170 relativi a proventi da cessione della partecipazione in Visa Europe e 314 da una valorizzazione immobiliare, al netto di 225 milioni di sanzioni amministrative comminate dal New York State Department of Financial Services.
Comunque l’utile ante imposte è balzato da 3.216 a 7.818 milioni; le imposte sono ammontate a 464 milioni (tax rate sceso dal 31,2% al 5,9%).
Il 2016 beneficiava poi di 987 milioni di utili di attività in via di dismissione di cui 881 derivanti dalla plusvalenza da cessione di Setefi e Intesa Sanpaolo Card.
La quota di perdita di competenza di terzi è scesa da 89 a soli 38 milioni.
Si è così giunti a un utile netto di 7.316 milioni, a fronte di 3.111 milioni al 31/12/2016.
Non considerando il contributo “cash” di 3,5 miliardi ed il risultato dei rami acquisiti, l’utile netto sarebbe stato di 3.813 milioni, mentre non considerando inoltre in entrambi gli esercizi i tributi ed altri oneri riguardanti il sistema bancario, l’utile netto sarebbe passato da 3.670 a 4.450 milioni (+21,3%).
Al 31/12/2017, applicando i criteri transitori in vigore per il 2017 e tenendo conto dei dividendi proposti, il Common Equity Ratio era pari al 13,3% (al 13% post IFRS 9 e con criteri per il 2018), mentre la stima del Common Equity Ratio pro-forma del gruppo a regime e post IFRS 9 è pari al 14%.
Sono stati indicati dividendi per 0,203 euro per azione ordinaria e 0,214 euro per azione di risparmio, in pagamento dal 23 maggio 2018.
Sarà peraltro proposta all’assemblea straordinaria degli azionisti di risparmio del 27 aprile 2018 la conversione obbligatoria delle azioni di risparmio in ragione di 1,04 nuove azioni ordinarie ogni azione di risparmio posseduta.

Stato Patrimoniale

30/6/201830/6/201731/12/201731/12/2016

Attivo Fruttifero

742.802.000739.242.000746.201.000681.103.000
Crediti verso la clientela410.937.000393.517.000410.746.000364.713.000
Crediti verso banche70.277.00078.147.00072.462.00053.146.000
Attività finanziarie totali261.588.000267.578.000262.993.000263.244.000

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento4.083.0004.059.0004.056.0004.059.000

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

16.00016.00016.00017.000

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

793.718.000788.018.000796.861.000725.100.000

Massa Amministrata

701.449.000683.921.000701.097.000627.265.000
a) Patrimonio Netto di Gruppo50.863.00053.164.00056.205.00048.911.000
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi364.000357.000399.000408.000
c) Fondo TFR1.290.0001.445.0001.410.0001.403.000
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri5.586.0005.132.0005.481.0003.427.000
f) Raccolta Fiduciaria522.460.000507.467.000517.672.000459.300.000
di cui: Debiti verso clientela337.314.000304.518.000323.443.000291.876.000
di cui: Titoli in circolazione87.471.000101.499.00094.239.00094.783.000
di cui: Debiti verso banche97.675.000101.450.00099.990.00072.641.000
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche79.842.00083.593.00082.926.00085.619.000

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

793.718.000788.018.000796.861.000725.100.000

Conto Economico - Profit & Loss

30/6/201830/6/201731/12/201731/12/2016
Margine interesse3.728.0003.345.0008.527.0008.615.000
Commissioni nette3.826.0003.520.0007.428.0006.735.000
Premi netti3.406.0003.254.0006.817.0008.433.000
Saldo proventi (oneri) assicurativi-4.419.000-4.267.000-9.012.000-10.508.000
Risultato netto gestione assicurativa-1.013.000-1.013.000-2.195.000-2.075.000

Margine intermediazione primario

6.541.0005.852.00013.760.00013.275.000
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili67.00059.000344.000461.000
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto417.000255.000818.000990.000
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

2.811.0002.336.0002.916.0002.995.000

Margine gestione finanziaria e assicurativa

9.352.0008.188.00016.676.00016.270.000
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-1.249.000-1.583.000-3.162.000-3.288.000
a) Crediti-1.236.000-1.581.000-2.717.000-3.026.000
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa8.103.0006.605.00013.514.00012.982.000

Costi operativi

5.011.0001.668.0006.922.00010.247.000
a) Spese Amministrative4.917.0004.477.00011.052.0009.505.000
di cui: Spese per il Personale2.918.0002.686.0007.177.0005.494.000
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-30.000-1.951.000-893.000-241.000
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione391.0005.162.0005.902.000430.000

Risultato operativo netto

3.092.0004.937.0006.592.0002.735.000

Altri proventi (oneri)

20.000335.0001.226.000481.000
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni20.000329.0001.150.000125.000
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti-6.000106.000356.000
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte916.00021.000464.0001.003.000
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo2.196.0005.251.0007.354.0003.200.000
Utile (perdita) di pertinenza di terzi17.00013.00038.00089.000
Utile (perdita) netto del Gruppo2.179.0005.238.0007.316.0003.111.000
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P:41 V:it D:20180919 00:16:46