Bilancio - Dati Fondamentali Intesa Sanpaolo

Nome Compagnia:Intesa Sanpaolo
Descrizione:
Intesa Sanpaolo si colloca tra i primissimi gruppi bancari dell'eurozona, ed è leader in Italia in tutti i settori di attività (retail, corporate e wealth management). Il gruppo offre i propri servizi a 12,3 milioni di clienti avvalendosi di una rete di oltre 4.600 sportelli (a settembre 2017) presenti su tutto il territorio nazionale e circa 1.100 sportelli presenti all’estero. Inoltre Intesa Sanpaolo, con una copertura strategica del territorio tramite le sue controllate locali, si colloca tra i principali gruppi bancari in diversi Paesi del Centro-Est Europa e in Asia e Nord Africa. L’attività del gruppo si articola in sette business units: -Divisione Banca dei Territori - focalizzazione sul mercato e centralità del territorio per il rafforzamento delle relazioni con gli individui, le piccole e medie imprese e gli enti nonprofit. La divisione include le banche controllate italiane e le attività di credito industriale, leasing e factoring (svolte tramite Mediocredito Italiano); -Divisione Corporate e Investment Banking - partner globale per lo sviluppo equilibrato e sostenibile delle imprese e delle istituzioni finanziarie in un’ottica di medio/lungo termine, su basi nazionali ed internazionali. Include le attività di capital markets, investment banking e finanza strutturata (svolte tramite Banca IMI) e merchant banking ed è presente in diversi Paesi a supporto dell’attività cross-border dei suoi clienti con una rete specializzata costituita da filiali, uffici di rappresentanza e controllate che svolgono attività di corporate banking. La divisione è attiva nel settore del Public Finance come partner globale per la pubblica amministrazione; -Divisione Banche Estere - include le controllate che svolgono attività di retail e commercial banking nei seguenti Paesi: Albania (Intesa Sanpaolo Bank Albania), Bosnia-Erzegovina (Intesa Sanpaolo Banka Bosna i Hercegovina), Croazia (Privredna Banka Zagreb), Egitto (Bank of Alexandria), Federazione Russa (Banca Intesa), Repubblica Ceca (la filiale di Praga della VUB Banka), Romania (Intesa Sanpaolo Bank Romania), Serbia (Banca Intesa Beograd), Slovacchia (VUB Banka), Slovenia (Banka Koper) e Ungheria (CIB Bank); -Divisione Private Banking: serve i clienti appartenenti al segmento Private e High Net Worth Individuals con l’offerta di prodotti e servizi mirati. Alla divisione fanno capo Intesa Sanpaolo Private Banking Sirefid e Banca Fideuram; -Divisione Asset Management: soluzioni di asset management rivolte alla clientela del gruppo, alle reti commerciali esterne al Gruppo e alla clientela istituzionale, svolta attraverso Eurizon Capital; -Divisione Insurance: prodotti assicurativi e previdenziali rivolti alla clientela del gruppo, alla divisione fanno capo le società Intesa Sanpaolo Vita, Fideuram Vita e Intesa Sanpaolo Assicura; -Centro di Governo con funzioni di indirizzo, coordinamento e controllo dell’intero gruppo.
Amm. Delegato:Carlo MessinaIndirizzo Web:www.group.intesasanpaolo.com
Presidente:Gian Maria Gros-PietroTel:0115551
Indirizzo:Piazza San Carlo, 156Fax:
Comune:TorinoEmail:investor.relations@intesasanpaolo.com
Nazione:ItaliaISIN:IT0000072618
CAP:10121
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 3,1535 -0,042 [-1,31%] 3,1545 3,156 92.596.193 3,1995 3,134
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 3,185 3,1955 50.013.836.996 15.859.786.585 3,16 6,36 0,00-3,20

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente3,1955
Cap. di mercato50.679.948.032
Azioni circolanti15.859.786.585
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti932.490.561
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana3,200,00
4 Settimane3,200,00
12 Settimane3,200,00
1 Anno3,200,00
3 Anni3,200,00
5 Anni3,200,00

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

30/6/201730/6/201631/12/201631/12/2015
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa8.188.0008.314.00016.270.00016.648.000
Utile Netto di Gruppo5.238.0001.707.0003.111.0002.739.000
Crediti Verso la Clientela393.517.000361.251.000364.713.000350.010.000
Sofferenze Lorde--37.834.00039.150.000
Massa Amministrata683.921.000615.667.000627.265.000580.314.000
Patrimonio Netto Complessivo53.521.00048.173.00049.319.00048.593.000
Raccolta da Clientela (Totale)406.017.000379.643.000386.659.000365.402.000
RISULTATI AL 30 GIUGNO 2017 - Balzo dell’utile netto per il gruppo Intesa Sanpaolo nel primo semestre 2017 grazie al contributo pubblico “cash” di 3,5 miliardi a compensazione degli impatti sui coefficienti patrimoniali derivanti dall’acquisto di attività e passività di Banca Popolare di Vicenza e Veneto Banca.
Per contro, il risultato della gestione finanziaria e assicurativa del gruppo evidenzia una flessione.
Più in dettaglio, gli interessi netti sono scesi dell’1,4%, passando da 4.338 a 4.279 milioni, mente le commissioni nette sono passate da 3.263 a 3.520 milioni (+7,9%); in tale ambito le commissioni da attività bancaria commerciale sono scese dell’1% mentre quelle da gestione, intermediazione e consulenza sono aumentate del 12,7%, con l’apporto da risparmio gestito cresciuto del 9,4%, quello da intermediazione e collocamento titoli balzato del 46,7% e quello da prodotti assicurativi salito del 7,3%.
Il risultato della gestione assicurativa ha ampliato il negativo da -946 a -1.013 milioni, mentre quello della gestione finanziaria è sceso del 15,5% a 1.402 milioni.
Nel complesso, il margine della gestione finanziaria e assicurativa è in lieve diminuzione da 8.314 a 8.188 milioni (-1,5%); però, escludendo gli effetti della svalutazione della valuta egiziana e i dividendi provenienti dalla quota detenuta in Banca d’Italia, vi sarebbe stato un leggero miglioramento.
E’ incrementato il totale delle rettifiche nette di valore da 1.359 a 1.583 milioni, soprattutto per le maggior rettifiche alle attività finanziarie disponibili per la vendita, passate da 90 a 462 milioni, nonostante la diminuzione di quelle sui crediti (17,16%, da 1.317 a 1.091 milioni).
Il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativi è quindi diminuito da 6.955 a 6.605 milioni (-5%).Quanto ai costi, le spese del personale si sono mantenute stabili e 2.686 milioni e nel complesso le spese amministrative sono rimaste invariate a 4.477 milioni (-0,1%), mentre gli accantonamenti per rischi ed oneri sono incrementati da 113 a 1.951 milioni.
Come si è detto nel primo semestre 2017 sono stati conseguiti altri proventi per 3,5 miliardi relativi al già citato contributo pubblico e 299 milioni di effetto positivo derivante dalla cessione di una quota di NTV e dalla valorizzazione a fair value dell’investimento in Bank of Qingdao conseguente alla riclassificazione della partecipazione detenuta, non più rientrante tra le imprese sottoposte ad influenza notevole.
Così l’utile ante imposte è balzato da 2.374 a 5.272 milioni.
La quota di perdita di pertinenza di terzi è scesa da 98 a soli 13 milioni.
Si è così giunti a un utile netto di 5.238 milioni, a fronte di 1.707 milioni al 30/6/2016.
Non considerando il contributo “cash” di 3,5 miliardi, l’utile netto del primo semestre 2017 sarebbe stato di 1.738 milioni, mentre non considerando inoltre in entrambi gli esercizi i tributi ed altri oneri riguardanti il sistema bancario, l’utile netto sarebbe passato da 1.820 a 2.198 milioni (+20,8%).
Al 30/6/2017, applicando i criteri transitori in vigore per il 2017 e tenendo conto dei dividendi maturati, il Common Equity Ratio era pari al 12,5%, mentre la stima del Common Equity Ratio pro-forma del gruppo a regime è pari al 13%.
Nel secondo semestre 2017 è prevista la contabilizzazione di circa 800 milioni di plusvalenza netta derivante dalla cessione di Allfunds.
Il management del gruppo si attende, per l’intero esercizio 2017, un aumento del risultato della gestione operativa grazie alla crescita dei ricavi ed al cost management, ed anche del risultato corrente lordo (pure escludendo il contributo pubblico “cash” di 3,5 miliardi), con una riduzione del costo del rischio.
E’ stato confermato l’impegno alla distribuzione di 10 miliardi di dividendi “cash” complessivi, come indicato nel Piano di Impresa, per il quadriennio 2014 – 2017.RISULTATI 2016 - In crescita l’utile netto 2016 per Intesa Sanpaolo, grazie però in buona parte ai proventi dalla cessione di Setefi e Intesa Sanpaolo Card e a una minore incidenza fiscale.
Nell’esercizio 2016 il margine di interesse è sceso del 6,7%, passando da 9.238 a 8.615 milioni.
In lieve discesa anche le commissioni nette, che sono passate da 6.895 a 6.735 milioni (-2,3%); in tale ambito le commissioni da attività bancaria commerciale sono scese del 2% e quelle da gestione, intermediazione e consulenza del 2,6%, e in particolare le commissioni da intermediazione e collocamento titoli sono diminuite del 20% e quelle da risparmio gestito del 7,4% (con commissioni di performance passate da 202 a 43 milioni), mentre quelle su prodotti assicurativi sono aumentate del 12,5%.
Il risultato netto della gestione assicurativa, pur rimanendo negativo, è migliorato scendendo da 2.262 a 2.075 milioni.
Ne è derivato un margine di intermediazione primario in diminuzione del 4,3% a 13.275 milioni.
I ricavi da attività finanziaria sono invece aumentati del 7,9% a 2.995 milioni; la componente relativa alla clientela è passata da 321 a 456 milioni, quella di capital markets e attività finanziarie AFS da 152 a 214 milioni, quella di trading e tesoreria (compresi i dividendi da Banca d’Italia) da 561 a 501 milioni, mentre quella dei prodotti strutturati di credito è passata da un saldo nullo a uno positivo per 19 milioni.
Nel complesso ne è derivato un margine della gestione finanziaria e assicurativa in lieve discesa da 16.648 a 16.270 milioni (-2,3%).
Gli accantonamenti netti e rettifiche su altre attività sono passati da 73 a 262 milioni e sono cresciute, da 2.751 a 3.026 milioni, anche le rettifiche su crediti, determinando un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa in discesa del 6,1% a 12.982 milioni.
In aumento del 2,4%, a 5.494 milioni, il costo del personale, mentre le altre spese amministrative sono scese del 3,7% a 2.620 milioni.
Nel complesso i costi operativi sono saliti del 2,9% a 10.247 milioni; così, il risultato operativo netto si è attestato a 2.735 milioni (-29,2%).
Sono stati conseguiti altri proventi netti per 356 milioni (103 milioni nel 2015); nel 2016 comprendono la plusvalenza di 170 milioni dalla cessione della partecipazione in Visa Europe e quella di 314 milioni sulla valorizzazione di un portafoglio immobiliare, ma anche una sanzione amministrativa di 225 milioni comminata dal New York State Department of Financial Services.
Ciò nonostante l’utile ante imposte è sceso del 21,1% a 3.216 milioni.
Le imposte sono diminuite da 1.331 a 1.003 milioni (tax rate passato dal 32,6% al 31,2%).
Ma soprattutto l’utile delle attività in via di dismissione, pari a 60 milioni nel 2015, nel 2016 è stato di ben 987 milioni di cui 881 relativi alla plusvalenza realizzata sulla cessione di Setefi e Intesa Sanpaolo Card.
Dopo una quota di utile di competenza di terzi passata da 67 a 89 milioni, si è così giunti a un utile netto di 3.111 milioni, il 13,6% in più rispetto ai 2.739 milioni al 31/12/2015.
Non considerando in entrambi gli esercizi i tributi ed altri oneri riguardanti il sistema bancario, l’utile netto sarebbe passato da 3.091 a 3.670 milioni (+18,7%).
I dividendi 2016 ammontano a 0,178 euro per azione ordinaria e 0,189 euro per azione di risparmio, in pagamento dal 24/5/2017.
Al 31/12/2016, applicando i criteri transitori in vigore per il 2016 e tenendo conto dei dividendi proposti (circa 3 miliardi complessivi) e delle cedole maturate sulle emissioni di Additional Tier I, il Common Equity Ratio era pari al 12,7%, mentre la stima del Common Equity Ratio pro-forma del gruppo a regime è pari al 12,9%.
Nello scenario avverso dello stress test relativo al 2018 il Common Equity Ratio sarebbe del 10,2%.

Stato Patrimoniale

30/6/201730/6/201631/12/201631/12/2015

Attivo Fruttifero

739.242.000672.697.000681.103.000631.399.000
Crediti verso la clientela393.517.000361.251.000364.713.000350.010.000
Crediti verso banche78.147.00036.879.00053.146.00034.445.000
Attività finanziarie totali267.578.000274.567.000263.244.000246.944.000

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento4.059.0003.914.0004.059.0003.914.000

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

16.00020.00017.00022.000

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

788.018.000717.292.000725.100.000676.496.000

Massa Amministrata

683.921.000615.667.000627.265.000580.314.000
a) Patrimonio Netto di Gruppo53.164.00047.527.00048.911.00047.776.000
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi357.000646.000408.000817.000
c) Fondo TFR1.445.0001.456.0001.403.0001.353.000
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri5.132.0003.531.0003.427.0003.480.000
f) Raccolta Fiduciaria507.467.000447.299.000459.300.000424.729.000
di cui: Debiti verso clientela304.518.000271.722.000291.876.000255.258.000
di cui: Titoli in circolazione101.499.000107.921.00094.783.000110.144.000
di cui: Debiti verso banche101.450.00067.656.00072.641.00059.327.000
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche83.593.00086.813.00085.619.00084.616.000

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

788.018.000717.292.000725.100.000676.496.000

Conto Economico - Profit & Loss

30/6/201730/6/201631/12/201631/12/2015
Margine interesse4.279.0004.338.0008.615.0009.238.000
Commissioni nette3.520.0003.263.0006.735.0006.895.000
Premi netti3.254.0005.142.0008.433.00012.418.000
Saldo proventi (oneri) assicurativi-4.267.000-6.088.000-10.508.000-14.680.000
Risultato netto gestione assicurativa-1.013.000-946.000-2.075.000-2.262.000

Margine intermediazione primario

6.786.0006.655.00013.275.00013.871.000
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili183.000326.000461.000378.000
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto435.000711.000990.0001.205.000
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

1.402.0001.659.0002.995.0002.777.000

Margine gestione finanziaria e assicurativa

8.188.0008.314.00016.270.00016.648.000
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-1.583.000-1.359.000-3.288.000-2.824.000
a) Crediti-1.091.000-1.317.000-3.026.000-2.751.000
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa6.605.0006.955.00012.982.00013.824.000

Costi operativi

1.668.0004.697.00010.247.0009.961.000
a) Spese Amministrative4.477.0004.482.0009.505.0009.430.000
di cui: Spese per il Personale2.686.0002.689.0005.494.0005.364.000
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-1.951.000-113.000-241.000-535.000
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione5.162.000341.000430.000915.000

Risultato operativo netto

4.937.0002.258.0002.735.0003.863.000

Altri proventi (oneri)

335.000116.000481.000214.000
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni329.000107.000125.000111.000
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti6.0009.000356.000103.000
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte21.000674.0001.003.0001.331.000
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo5.251.0001.805.0003.200.0002.806.000
Utile (perdita) di pertinenza di terzi13.00098.00089.00067.000
Utile (perdita) netto del Gruppo5.238.0001.707.0003.111.0002.739.000


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P:43 V:it D:20180425 22:22:23