Bilancio - Dati Fondamentali Intesa Sanpaolo

Nome Compagnia:Intesa Sanpaolo
Descrizione:
Intesa Sanpaolo si colloca tra i primissimi gruppi bancari dell'eurozona, ed è leader in Italia in tutti i settori di attività (retail, corporate e wealth management). Il gruppo offre i propri servizi a 11,9 milioni di clienti avvalendosi di una rete di oltre 4.500 sportelli (agosto 2018) presenti su tutto il territorio nazionale e circa 1.100 sportelli e 7,5 milioni di clienti presenti all’estero. Inoltre Intesa Sanpaolo, con una copertura strategica del territorio tramite le sue controllate locali, si colloca tra i principali gruppi bancari in diversi Paesi dell’Europa centro-orientale in Medio Oriente e Nord Africa. L’attività del gruppo si articola in sette business units: -Divisione Banca dei Territori focalizzata sul mercato e sulla centralità del territorio per il rafforzamento delle relazioni con gli individui, le piccole e medie imprese e gli enti nonprofit. La divisione include le banche controllate italiane e le attività di credito industriale, leasing e factoring (svolte tramite Mediocredito Italiano); -Divisione Corporate e Investment Banking, si pone come partner globale per lo sviluppo equilibrato e sostenibile delle imprese e delle istituzioni finanziarie in un’ottica di medio/lungo termine, su basi nazionali ed internazionali. Include le attività di capital markets, investment banking e finanza strutturata (svolte tramite Banca IMI) e merchant banking ed è presente in diversi Paesi a supporto dell’attività cross-border dei suoi clienti con una rete specializzata costituita da filiali, uffici di rappresentanza e controllate che svolgono attività di corporate banking. La divisione è attiva nel settore del Public Finance come partner globale per la pubblica amministrazione;-Divisione International Subsidiary Banks che include le controllate che svolgono attività di commercial banking nei seguenti Paesi: Albania (Intesa Sanpaolo Bank Albania), Bosnia-Erzegovina (Intesa Sanpaolo Banka Bosna i Hercegovina), Croazia (Privredna Banka Zagreb), Egitto (Bank of Alexandria), Moldavia (Eximbank),  Repubblica Ceca (la filiale di Praga della VUB Banka), Romania (Intesa Sanpaolo Bank Romania), Serbia (Banca Intesa Beograd), Slovacchia (VUB Banka), Slovenia (Banka Koper), Ucraina (Pravex Bank)  e Ungheria (CIB Bank); -Divisione Private Banking, che serve i clienti appartenenti al segmento Private e High Net Worth Individuals con l’offerta di prodotti e servizi mirati. Alla divisione fa capo Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking, con 6.050 private banker; -Divisione Asset Management: soluzioni di asset management rivolte alla clientela del gruppo, alle reti commerciali esterne al Gruppo e alla clientela istituzionale, svolta attraverso Eurizon Capital; -Divisione Insurance: prodotti assicurativi e previdenziali rivolti alla clientela del gruppo, alla divisione fanno capo le società Intesa Sanpaolo Vita, Fideuram Vita e Intesa Sanpaolo Assicura; -Capital Light Bank, che mira a valorizzare le attività non-core, con gestione dei crediti in sofferenza e degli assets repossessed, cessione delle partecipazioni non strategiche e gestione delle altre attività non-core.
Amm. Delegato:Carlo MessinaIndirizzo Web:www.group.intesasanpaolo.com
Presidente:Gian Maria Gros-PietroTel:0115551
Indirizzo:Piazza San Carlo, 156Fax:
Comune:TorinoEmail:investor.relations@intesasanpaolo.com
Nazione:ItaliaISIN:IT0000072618
CAP:10121
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 2,004 -0,1665 [-7,67%] 2,003 2,004 37.877.753 2,0195 1,997
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 2,01 2,1705 35.088.999.978 17.509.481.027 2,01 7,5 1,86-2,85

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente2,1705
Cap. di mercato38.004.328.569
Azioni circolanti17.509.481.027
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana2,192,00
4 Settimane2,362,00
12 Settimane2,362,00
1 Anno2,851,86
3 Anni3,231,52
5 Anni3,651,52

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa17.669.00016.676.00016.270.00016.648.000
Utile Netto di Gruppo4.050.0007.316.0003.111.0002.739.000
Crediti Verso la Clientela408.148.000412.325.000364.713.000350.010.000
Sofferenze Lorde21.827.00034.224.00037.834.00039.150.000
Massa Amministrata695.021.000701.424.000627.265.000580.314.000
Patrimonio Netto Complessivo54.431.00056.604.00049.319.00048.593.000
Raccolta da Clientela (Totale)406.770.000417.683.000386.659.000365.402.000
RISULTATI 2018 - Positivi i risultati 2018 di Intesa Sanpaolo, ma a partire dall’utile ante imposte va tenuto conto che nel 2017 vi era stato il contributo “una tantum” per l’acquisizione di Banca Popolare di Vicenza e Veneto Banca.
Il margine di interesse è salito del 9,5%, 6.704 a 7.342 milioni.
Sono aumentate del 2,4%, a 7.603 milioni, anche le commissioni nette; in tale ambito le commissioni da attività bancaria commerciale sono salite del 4,3%, mentre sono diminuite del 5,1% quelle da gestione, intermediazione e consulenza, nel cui ambito l’apporto da risparmio gestito è sceso del 2,2% (in presenza di commissioni di performance diminuite da 93 a 18 milioni), quello da prodotti assicurativi del 3,1% e quello da intermediazione e collocamento titoli ben del 20,3%.
Il risultato negativo dell’attività assicurativa si è ridotto del 18,5% a 1.788 milioni.
Ne è derivato un margine di intermediazione primario in aumento del 10,2% a 13.157 milioni.
Nel complesso i ricavi da gestione finanziaria sono scesi del 4,8% a 4.512 milioni, in presenza di un forte incremento del risultato delle attività e passività a fair value (per la valorizzazione a fair value e successiva cessione dell’investimento in NTV, che ha determinato un effetto positivo di 264 milioni, nonché un balzo delle attività di trading e tesoreria).
Ne è derivato un margine della gestione finanziaria e assicurativa in aumento del 6% a 17.669 milioni.
In decisa diminuzione, da 3.162 a 2.535 milioni, le rettifiche su crediti e altre attività, il che ha dato luogo a un risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa in aumento dell’11,9% a 15.123 milioni.
In diminuzione del 17,4%, a 5.932 milioni, il costo del personale (in presenza del resto di un numero di dipendenti passato da 97.004 a 92.117 unità), e le altre spese amministrative sono scese del 5,1% a 2.874 milioni.
Ma nel 2017 erano stati conseguiti altri proventi netti per ben 5.902 milioni, di cui 3,5 miliardi per il contributo pubblico a compensazione degli impatti sui coefficienti patrimoniali derivanti dall’acquisizione delle due banche venete, oltre a 299 milioni di effetto positivo derivante dalla valorizzazione a fair value dell’investimento in Bank of Qingdao e della rimanente partecipazione in NTV (non più rientranti tra le imprese sottoposte ad influenza notevole), oltre alla plusvalenza di 811 milioni derivante dalla cessione della partecipazione detenuta in Allfunds.
Così il risultato operativo netto è sceso del 26,6% a 4.838 milioni e, dato che i proventi da partecipazioni sono passati da 1.150 a 177 milioni mentre quelli da cessione investimenti sono balzati da 106 a 452 milioni, l’utile ante imposte è sceso da 7.818 a 5.458 milioni (-30,2%), ma senza il contributo pubblico il dato al 31/12/2017 sarebbe stato di 5.718 milioni.
Le imposte sono passate da 464 a 1.386 milioni (e il tax rate dal 5,9% al 25,4%).
Dopo una quota di utile di competenza di terzi passata da 38 a 22 milioni si è giunti a un utile netto di 4.050 milioni, il 44,6% in meno rispetto ai 7.316 milioni al 31/12/2017; non includendo però il contributo pubblico il dato 2017 sarebbe stato di 3.816 milioni.
Il dividendo 2018 ammonta a 0,197 euro per azione, in pagamento dal 22 maggio 2018.
Al 31/12/2018, applicando i criteri transitori in vigore per il 2018 e tenendo conto del monte dividendi proposto pari a 3.449 milioni, il Common Equity Ratio era pari al 13,5%, mentre la stima del Common Equity Ratio pro-forma del gruppo a regime è pari al 13,6%.
Secondo lo stress test EBA/BCE 2018 il Common Equity Tier I Ratio sarebbe pari al 9,7% a regime nello scenario avverso al 2020, al 10,3% considerando l’aumento di capitale a servizio del piano di incentivazione e la conversione delle azioni di risparmio perfezionati nel terzo trimestre 2018 e all’11,4% se calcolato su base pro-forma.

Stato Patrimoniale

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015

Attivo Fruttifero

520.529.000528.651.000681.103.000631.399.000
Crediti verso la clientela408.148.000412.325.000364.713.000350.010.000
Crediti verso banche69.307.00072.057.00053.146.00034.445.000
Attività finanziarie totali43.074.00044.269.000263.244.000246.944.000

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento4.163.0004.056.0004.059.0003.914.000

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

20.00016.00017.00022.000

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

787.721.000796.861.000725.100.000676.496.000

Massa Amministrata

695.021.000701.424.000627.265.000580.314.000
a) Patrimonio Netto di Gruppo54.024.00056.205.00048.911.00047.776.000
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi407.000399.000408.000817.000
c) Fondo TFR1.190.0001.410.0001.403.0001.353.000
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri5.064.0005.808.0003.427.0003.480.000
f) Raccolta Fiduciaria514.585.000517.672.000459.300.000424.729.000
di cui: Debiti verso clientela324.710.000324.698.000291.876.000255.258.000
di cui: Titoli in circolazione-94.239.00094.783.000110.144.000
di cui: Debiti verso banche107.815.00099.989.00072.641.00059.327.000
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche80.797.00082.926.00085.619.00084.616.000

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

787.721.000796.861.000725.100.000676.496.000

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015
Margine interesse7.342.0006.704.0008.615.0009.238.000
Commissioni nette7.603.0007.428.0006.735.0006.895.000
Premi netti8.180.0006.817.0008.433.00012.418.000
Saldo proventi (oneri) assicurativi-9.968.000-9.012.000-10.508.000-14.680.000
Risultato netto gestione assicurativa-1.788.000-2.195.000-2.075.000-2.262.000

Margine intermediazione primario

13.157.00011.937.00013.275.00013.871.000
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili94.000117.000461.000378.000
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto549.000502.000990.0001.205.000
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

4.512.0004.739.0002.995.0002.777.000

Margine gestione finanziaria e assicurativa

17.669.00016.676.00016.270.00016.648.000
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-2.535.000-3.162.000-3.288.000-2.824.000
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa15.123.00013.514.00012.982.00013.824.000

Costi operativi

10.285.0006.922.00010.247.0009.961.000
a) Spese Amministrative10.002.00011.052.0009.505.0009.430.000
di cui: Spese per il Personale5.932.0007.177.0005.494.0005.364.000
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-35.000-893.000-241.000-535.000
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione732.0005.902.000430.000915.000

Risultato operativo netto

4.838.0006.592.0002.735.0003.863.000

Altri proventi (oneri)

620.0001.226.000481.000214.000
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni177.0001.150.000125.000111.000
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti452.000106.000356.000103.000
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte1.386.000464.0001.003.0001.331.000
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo4.072.0007.354.0003.200.0002.806.000
Utile (perdita) di pertinenza di terzi22.00038.00089.00067.000
Utile (perdita) netto del Gruppo4.050.0007.316.0003.111.0002.739.000
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P: V:it D:20190520 07:40:58