Bilancio - Dati Fondamentali UniCredit

Nome Compagnia:UniCredit
Descrizione:
Il gruppo Unicredit è uno dei principali gruppi finanziari europei, grazie ad una rete di circa 4.000 filiali (al 30 giugno 2018) in 18 paesi con 26 milioni di clienti, con una presenza nazionale e internazionale. Il gruppo è organizzato con modello divisionale che si articola nei seguenti settori di attività: - Commercial Banking Italy, costituito dalla rete commerciale di Unicredit Spa e dalle società prodotto Leasing e Factoring, si occupa di fornire prodotti e servizi bancari al segmento retail, ovvero famiglie e piccole imprese, operando tramite una rete di agenzie e i servizi della multicanalità forniti dalle nuove tecnologie; - CEE Division, opera nell’area CEE con una presenza diretta in 15 paesi; - Commercial Banking Germany, serve tutti i cluster di clientela, escluso clienti CIB, offrendo prodotti e servizi bancari ; - Commercial Banking Austria, serve tutti i cluster di clientela, escluso clienti CIB, offrendo prodotti e servizi bancari; - CIB, Corporate e Investment Banking, dedicata ai segmenti di clientela multinazionale, large corporate e istituzionale; - Fineco, la banca diretta multicanale del gruppo UniCredit, una delle maggiori reti di consulenti finanziari, banca leader in Italia per volumi intermediati sul mercato azionario. FinecoBank propone un modello di business integrato tra banca diretta e rete di consulenti.- Corporate Centre di gruppo che gestisce le attività considerate non strategiche e con un profilo di rischio/rendimento non soddisfacente.
Amm. Delegato:Jean Pierre MustierIndirizzo Web:www.unicreditgroup.eu
Presidente:Fabrizio SaccomanniTel:0288621
Indirizzo:Piazza Gae Aulenti, 3 - Tower AFax:02 8862 2802
Comune:MilanoEmail:investorrelations@unicredit.eu
Nazione:ItaliaISIN:IT0005239360
CAP:20154
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 11,736 0,298 [2,61%] 11,742 11,746 17.189.559 11,786 11,43
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 11,45 11,438 26.210.910.618 2.233.376.842 11,66 6,97 9,54-15,37

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente11,438
Cap. di mercato25.545.364.319
Azioni circolanti2.233.376.842
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana11,7911,15
4 Settimane11,809,95
12 Settimane12,689,79
1 Anno15,379,54
3 Anni18,388,72
5 Anni33,108,53

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa19.166.99518.146.02818.056.79617.837.750
Utile Netto di Gruppo3.892.4395.473.075-11.790.0941.694.240
Crediti Verso la Clientela505.668.015447.726.913444.607.482445.381.979
Sofferenze Lorde21.154.00027.775.00050.955.00253.153.497
Massa Amministrata816.978.130821.031.419808.223.810809.069.963
Patrimonio Netto Complessivo56.767.78160.224.70043.188.30253.485.523
Raccolta da Clientela (Totale)560.140.999561.497.893567.854.689553.483.133
RISULTATI 2018 - I risultati di UniCredit nell’esercizio 2018 hanno risentito dei forti accantonamenti per le sanzioni americane e dell’impairment di Yapi Kredi.
Il margine di interesse è però salito del 5,4%, a 10.853,1 milioni, grazie all’incremento dei volumi sui prestiti.
Anche le commissioni nette sono salite del 7,5% (da 6.392,4 a 6.870 milioni), grazie a maggiori commissioni da servizi transazionali (conti correnti e carte di credito e debito), aumentate del 10,4% a 2,4 miliardi, mentre sono scese le commissioni di investimento (-4,9% a 2,6 miliardi) per minori commissioni up-front da raccolta gestita, e anche le commissioni da servizi di finanziamento si sono ridotte dell’1,9% a 1,7 miliardi.
Pertanto il margine di intermediazione primario ha raggiunto 17.723,2 milioni (+6,2%).
Quasi invariato a 1.443,8 milioni il saldo della gestione finanziaria, nonostante i ricavi da negoziazione siano scesi del 31,5% a 1.245 milioni per una minore attività con la clientela in un contesto di mercato sfavorevole.
Pertanto il margine della gestione finanziaria e assicurativa è passato da 18.146 a 19.167 milioni (+5,6%).
Le rettifiche su crediti e altre attività sono aumentate da 2.412,7 a 2.681 milioni, ma in ogni caso il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa ha raggiunto 16.483 milioni (+4,8%).
In aumento del 2,5%, a 13.024,5 milioni, i costi operativi, anche se il costo del personale è sceso del 7,1% a 6.436,9 milioni (per un calo dell’organico Full Time Equivalent; sono state già interamente raggiunte le 14.000 riduzioni di personale pianificate entro il 2019 e infatti i dipendenti sono passati da 103.771 a 97.775 unità), e le altre spese amministrative sono anch’esse scese del 5,2% a 4.157 milioni, grazie a minori spese immobiliari, di consulenza e sponsorizzazione.
Sono però aumentati notevolmente gli accantonamenti per rischi e oneri a causa delle sanzioni americane in fase di liquidazione.
Il risultato operativo netto è comunque passato da 3.024,1 a 3.458,4 milioni (+14,4%).
Ma il risultato delle partecipazioni è passato da un valore positivo per 576,3 milioni a uno negativo per 97,5 milioni a seguito dell’impairment su Yapi Kredi per 846 milioni, in parte compensato da una plusvalenza di 114 milioni derivante dalla cessione dell’attività di credito su pegno.
L’utile ante imposte si è così attestato a 3.593,4 milioni (-2,9%).
L’effetto fiscale è stato positivo per 501,7 milioni, derivante dall’applicazione dell’IFRS 9 (imposte per 595,7 milioni nel 2017 con un tax rate del 16,1%).
Il risultato delle attività in dismissione è stato poco rilevante, ma nel 2017 aveva apportato ben 2.681,6 milioni (cessioni di Bank Pekao e Pioneer); al netto di una quota di utile di terzi in discesa da 312,5 a 216,1 milioni, si è giunti a un utile netto di 3.892,4 milioni, il 28,9% in meno rispetto ai 5.473,1 milioni al 31/12/2017.
Su base rettificata però l’utile netto sarebbe passato da 3.578 a 3.852 milioni (+7,7%).
Il dividendo ammonta a 0,27 euro per azione (pay-out del 20%), in pagamento dal 25 aprile 2019.
Al 31/12/2018 la banca evidenziava un Common Equity Tier I Ratio fully loaded pari al 12,07%.

Stato Patrimoniale

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015

Attivo Fruttifero

657.164.070737.734.839762.641.719768.358.856
Crediti verso la clientela505.668.015447.726.913444.607.482445.381.979
Crediti verso banche73.642.82770.982.74374.691.84777.436.995
Attività finanziarie totali77.853.228219.025.183243.342.390245.539.882

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento1.483.7211.483.7211.483.7211.744.231

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

831.468.724836.789.724859.532.774860.433.375

Massa Amministrata

816.978.130821.031.419808.223.810809.069.963
a) Patrimonio Netto di Gruppo55.840.59959.330.61739.335.55050.086.743
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi927.182894.0833.852.7523.398.780
c) Fondo TFR697.592917.2841.125.7581.132.457
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri10.960.9838.650.46810.541.4489.719.986
f) Raccolta Fiduciaria686.036.242684.741.973671.706.210663.816.298
di cui: Debiti verso clientela478.987.709462.895.261452.419.189419.686.119
di cui: Titoli in circolazione-98.602.632115.435.500133.797.014
di cui: Debiti verso banche125.895.243123.244.080103.851.521110.333.165
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

831.468.724836.789.724859.532.774860.433.375

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201831/12/201731/12/201631/12/2015
Margine interesse10.853.12710.298.06110.307.01110.664.004
Commissioni nette6.870.0716.392.4255.585.2325.488.481
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

17.723.19816.690.48615.892.24316.152.485
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili412.939314.807405.223403.470
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto308.04898.963641.573321.463
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

1.443.7971.455.5422.164.5531.685.265

Margine gestione finanziaria e assicurativa

19.166.99518.146.02818.056.79617.837.750
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-2.680.959-2.412.669-12.790.521-4.019.152
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa16.483.03415.733.3595.266.27513.818.598

Costi operativi

13.024.58612.709.26716.842.13014.037.803
a) Spese Amministrative11.488.78112.069.27915.432.24013.341.191
di cui: Spese per il Personale6.436.9126.930.1329.315.4587.811.672
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-1.523.003-508.576-964.376-742.895
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione1.018.4891.035.6511.094.9751.090.790

Risultato operativo netto

3.458.4483.024.092-11.575.855-219.205

Altri proventi (oneri)

134.925675.548330.999709.765
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni-97.452576.32697.209604.183
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento---260.510-
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti231.42199.835495.837107.470
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte-501.694595.662711.568-178.007
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo4.108.5825.785.576-11.326.3132.045.948
Utile (perdita) di pertinenza di terzi216.143312.501463.781351.708
Utile (perdita) netto del Gruppo3.892.4395.473.075-11.790.0941.694.240
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P: V:it D:20190717 01:27:07