Bilancio - Dati Fondamentali UniCredit

Nome Compagnia:UniCredit
Descrizione:
Il gruppo Unicredit è uno dei principali gruppi finanziari europei, grazie ad una rete di circa 3.600 filiali (al 30 giugno 2020) in 18 paesi nel mondo, con una presenza nazionale e internazionale. Il gruppo è organizzato con modello divisionale che si articola nei seguenti settori di attività: - Commercial Banking Italy, costituito dalla rete commerciale di Unicredit Spa e dalle società prodotto Leasing e Factoring, si occupa di fornire prodotti e servizi bancari al segmento retail, ovvero famiglie e piccole imprese, operando tramite una rete di agenzie e i servizi della multicanalità forniti dalle nuove tecnologie; - CEE Division, opera nell’area CEE con una presenza diretta in 15 paesi; - Commercial Banking Germany, serve tutti i cluster di clientela, escluso clienti CIB, offrendo prodotti e servizi bancari; - Commercial Banking Austria, serve tutti i cluster di clientela, escluso clienti CIB, offrendo prodotti e servizi bancari; - CIB, Corporate e Investment Banking, dedicata ai segmenti di clientela multinazionale, large corporate e istituzionale; - Corporate Centre di gruppo che gestisce le attività considerate non strategiche e con un profilo di rischio/rendimento non soddisfacente.
Amm. Delegato:Andrea OrcelIndirizzo Web:www.unicreditgroup.eu
Presidente:Pietro Carlo PadoanTel:02 88621
Indirizzo:Piazza Gae Aulenti, 3 - Tower AFax:02 88622802
Comune:MilanoEmail:investorrelations@unicredit.eu
Nazione:ItaliaISIN:IT0005239360
CAP:20154
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 10,666 -0,074 [-0,69%] 10,666 10,67 6.203.102 10,8 10,628
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 10,8 10,74 23.929.708.652 2.243.550.408 10,68 -4,68 6,09-11,04

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente10,74
Cap. di mercato24.095.731.382
Azioni circolanti2.243.550.408
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana11,0410,63
4 Settimane11,049,98
12 Settimane11,047,98
1 Anno11,046,09
3 Anni15,376,01
5 Anni18,386,01

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa16.741.00018.142.00018.693.00018.146.028
Utile Netto di Gruppo-2.785.0003.373.0004.107.0005.473.075
Crediti Verso la Clientela506.012.000524.794.000505.668.000447.726.913
Sofferenze Lorde7.613.00012.491.00021.134.00027.775.000
Massa Amministrata917.946.000842.373.000817.682.000821.031.419
Patrimonio Netto Complessivo59.942.00061.785.00057.350.00060.224.700
Raccolta da Clientela (Totale)603.274.000569.268.000560.141.000561.497.893
RISULTATI 2020 - Chiude in rosso UniCredit nell’esercizio 2020, sia per gli effetti delle maggiori rettifiche per la crisi Covid-19 sia per gli oneri legati alla ristrutturazione del gruppo, le perdite legate alle transazioni Yapi Kredi e impairment su avviamenti.
Gli interessi netti sono scesi del 7,5% a 9.497 milioni per effetto dei minori volumi di finanziamenti e del netto calo dell’Euribor.
Le commissioni nette sono anch’esse diminuite del 5,7%, passando da 6.318 a 5.957 milioni (anche in questo caso il lockdown ha inciso negativamente con una minore attività della clientela), il che ha dato luogo a un margine di intermediazione primario in contrazione del 6,9% a 15.454 milioni.
I ricavi della gestione finanziaria si sono ridotti del 17,1% a 1.287 milioni sempre per la minore attività nei confronti della clientela, solo parzialmente compensata dai migliori risultati della tesoreria.
Così nel complesso il margine della gestione finanziaria e assicurativa è passato da 18.142 a 16.741 milioni (-7,7%).
Come già accennato, le rettifiche su crediti sono balzate da 3.489 a 4.656 milioni, tra le quali 572 milioni di effetti regolamentari avversi (inclusa la nuova definizione di default).
I costi operativi sono saliti del 6,8% a 12.885 milioni, con il costo del personale aumentato del 12,1% a 7.388 milioni (i dipendenti del gruppo sono passati da 94.514 a 90.836 unità), in quanto gli oneri di integrazione sono balzati da 664 a 1.464 milioni e sono stati contabilizzati a seguito dell’intesa raggiunta con i sindacati italiani riguardo all’attuazione del programma di riorganizzazione Team 23.
Le altre spese amministrative sono invece diminuite dell’1,7% a 3.223 milioni grazie alla riduzione delle spese per consulenze e viaggi nonché dei costi di recupero crediti nell’area Non Core.
Il risultato operativo netto è comunque passato da un valore positivo per 2.572 milioni a uno negativo per 820 milioni.
Le perdite nette su partecipazioni sono ammontate a 1.297 milioni per effetto delle transazioni Yapi Kredi (per lo più rilascio di riserve negative su cambi).
Da un utile ante imposte di 3.021 milioni si è così passati a una perdita ante imposte di 2.505 milioni.
Dopo imposte passate da 862 a 322 milioni (tax rate 2019 pari al 28,5%) e al netto di una quota di utile di terzi in riduzione da 118 a 7 milioni, si è giunti a una perdita netta di 2.785 milioni, a fronte di un utile netto di 3.373 milioni al 31/12/2019 che includeva 1.332 milioni di plusvalenze per lo più riferite alla cessione delle quote in FinecoBank e Ocean Breeze.
Non considerando in entrambi gli esercizi le voci non ricorrenti (ed in particolare nel 2020 le rettifiche su crediti a copertura dell’impatto economico attuale e futuro del Covid-19), l’utile netto sottostante sarebbe passato da 4,7 a 1,3 miliardi.
UniCredit ha annunciato un monte dividendi “ordinario” di 268 milioni oltre a un buy back di 179 milioni, e successivamente sarà effettuato un ulteriore buy-back straordinario per 652 milioni (dopo il 1° ottobre 2021).
Il dividendo in contanti ammonta a 0,12 euro per azione, in pagamento dal 21 aprile 2021.
Al 31/12/2020 la banca evidenziava un Common Equity Tier I Ratio transitional pro-forma pari al 15,9%, un Tier I Ratio del 18,16% e un Total Capital Ratio del 20,66%.
Il Common Equity Tier I Ratio “fully loaded” era pari al 15,08%.

Stato Patrimoniale

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017

Attivo Fruttifero

708.474.000703.760.000657.165.000737.734.839
Crediti verso la clientela506.012.000524.794.000505.668.000447.726.913
Crediti verso banche117.489.000101.669.00073.643.00070.982.743
Attività finanziarie totali84.973.00077.297.00077.854.000219.025.183

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento-886.0001.484.0001.483.721

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

931.456.000855.647.000832.172.000836.789.724

Massa Amministrata

917.946.000842.373.000817.682.000821.031.419
a) Patrimonio Netto di Gruppo59.507.00061.416.00056.389.00059.330.617
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi435.000369.000961.000894.083
c) Fondo TFR592.000661.000698.000917.284
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri10.188.00010.398.00010.961.0008.650.468
f) Raccolta Fiduciaria775.747.000704.840.000686.036.000684.741.973
di cui: Debiti verso clientela500.750.000472.967.000478.988.000462.895.261
di cui: Titoli in circolazione---98.602.632
di cui: Debiti verso banche172.473.000135.572.000125.895.000123.244.080
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

931.456.000855.647.000832.172.000836.789.724

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/202031/12/201931/12/201831/12/2017
Margine interesse9.497.00010.272.00010.751.00010.298.061
Commissioni nette5.957.0006.318.0006.551.0006.392.425
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

15.454.00016.590.00017.302.00016.690.486
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili208.000295.000413.000314.807
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto230.000287.000298.00098.963
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

1.287.0001.552.0001.391.0001.455.542

Margine gestione finanziaria e assicurativa

16.741.00018.142.00018.693.00018.146.028
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-4.656.000-3.489.000-2.674.000-2.412.669
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa12.065.00014.633.00016.016.00015.733.359

Costi operativi

12.885.00012.061.00012.819.00012.709.267
a) Spese Amministrative11.479.00010.684.00011.157.00012.069.279
di cui: Spese per il Personale7.388.0006.588.0006.350.0006.930.132
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-488.000-103.000-1.516.000-508.576
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione513.000897.000907.0001.035.651

Risultato operativo netto

-820.0002.572.0003.197.0003.024.092

Altri proventi (oneri)

-1.685.000449.000494.000675.548
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni-1.297.000316.000-97.000576.326
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento-886.000---
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti488.000129.000174.00099.835
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte322.000862.000-523.000595.662
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo-2.778.0003.491.0004.340.0005.785.576
Utile (perdita) di pertinenza di terzi7.000118.000233.000312.501
Utile (perdita) netto del Gruppo-2.785.0003.373.0004.107.0005.473.075
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