Bilancio - Dati Fondamentali UniCredit

Nome Compagnia:UniCredit
Descrizione:
Il gruppo Unicredit è uno dei principali gruppi finanziari europei, grazie ad una rete di circa 4.000 filiali (al 30 giugno 2018) in 18 paesi con 26 milioni di clienti, con una presenza nazionale e internazionale. Il gruppo è organizzato con modello divisionale che si articola nei seguenti settori di attività: - Commercial Banking Italy, costituito dalla rete commerciale di Unicredit Spa e dalle società prodotto Leasing e Factoring, si occupa di fornire prodotti e servizi bancari al segmento retail, ovvero famiglie e piccole imprese, operando tramite una rete di agenzie e i servizi della multicanalità forniti dalle nuove tecnologie; - CEE Division, opera nell’area CEE con una presenza diretta in 15 paesi; - Commercial Banking Germany, serve tutti i cluster di clientela, escluso clienti CIB, offrendo prodotti e servizi bancari ; - Commercial Banking Austria, serve tutti i cluster di clientela, escluso clienti CIB, offrendo prodotti e servizi bancari; - CIB, Corporate e Investment Banking, dedicata ai segmenti di clientela multinazionale, large corporate e istituzionale; - Corporate Centre di gruppo che gestisce le attività considerate non strategiche e con un profilo di rischio/rendimento non soddisfacente.
Amm. Delegato:Jean Pierre MustierIndirizzo Web:www.unicreditgroup.eu
Presidente:Cesare BisoniTel:0288621
Indirizzo:Piazza Gae Aulenti, 3 - Tower AFax:02 8862 2802
Comune:MilanoEmail:investorrelations@unicredit.eu
Nazione:ItaliaISIN:IT0005239360
CAP:20154
 Prezzo Variazione [%] Denaro Lettera Volume Max Min
 7,731 -0,035 [-0,45%] 7,736 7,74 13.675.798 7,837 7,593
 Aper Chiusura Prec. Cap. di mercato Azioni circolanti VWAP ROE (%) Osc 52 Sett
 7,627 7,766 17.296.270.999 2.237.261.803 7,68 5,49 6,01-14,44

Valori Principali

(alla chiusura precedente)
Chiusura Precedente7,766
Cap. di mercato17.374.575.162
Azioni circolanti2.237.261.803
Azioni Privilegiate circolanti-
Azioni Risparmio circolanti-
Azioni Risparmio Convertibili circolanti-

Andamento prezzo azioni 5 anni

Andamento Prezzo Azione

Periodo MaxMin
1 Settimana8,267,59
4 Settimane9,417,59
12 Settimane9,416,13
1 Anno14,446,01
3 Anni18,386,01
5 Anni32,106,01

Grafico Azionisti

Sintesi di Bilancio (in migliaia di euro)

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Margine Gestione Finanziaria e Assicurativa18.142.00018.693.00018.146.02818.056.796
Utile Netto di Gruppo3.373.0004.107.0005.473.075-11.790.094
Crediti Verso la Clientela524.794.000505.668.000447.726.913444.607.482
Sofferenze Lorde12.491.00021.134.00027.775.00050.955.002
Massa Amministrata842.373.000817.682.000821.031.419808.223.810
Patrimonio Netto Complessivo61.785.00057.350.00060.224.70043.188.302
Raccolta da Clientela (Totale)569.268.000560.141.000561.497.893567.854.689
RISULTATI 2019 - Risultati in calo per UniCredit nell’esercizio 2019, essenzialmente per effetto delle maggiori rettifiche su crediti, perdite da investimenti e dell’incidenza fiscale.
Il margine di interesse è però sceso del 4,5% a 10.272 milioni a seguito di strumenti TLAC subordinated più costosi e dell’andamento dei tassi sui depositi.
Anche le commissioni nette sono diminuite del 3,6% a 6.318 milioni, ed in particolare quelle di investimento sono aumentate dell’1,8% a 2,4 miliardi per maggiori commissioni di gestione, quelle da servizi di investimento sono scese del 7,3% a 1,7 miliardi per minori volumi di finanziamenti e quelle da servizi transazionali sono aumentate del 3,1% a 2,3 miliardi grazie all’assicurazione Property and Casualty e ai servizi delle carte.
Complessivamente il margine di intermediazione primario è passato da 17.302 a 16.590 milioni (-4,1%).
L’apporto dei ricavi da gestione finanziaria è passato da 1.391 a 1.552 milioni (+11,6%) grazie all’intensa attività della clientela e alle migliori condizioni di mercato.
In ogni caso il margine della gestione finanziaria e assicurativa è sceso del 3% a 18.142 milioni.
Le rettifiche su crediti e altre attività finanziarie sono però aumentate da 2.674 a 3.489 milioni (anche per l’aggiornamento della strategia di rundown sui crediti del perimetro Non Core); così il risultato netto della gestione finanziaria e assicurativa è passato da 16.016 a 14.633 milioni (-8,6%).
In diminuzione del 5,9%, a 12.061 milioni, i costi operativi, anche se il costo del personale è aumentato del 3,8% a 6.588 milioni (i dipendenti sono passati da 97.775 a 94.514 unità); però le altre spese amministrative sono diminuite del 7,5% a 3.279 milioni soprattutto per minori spese per immobili, outsourcing e consulenza.
Il risultato operativo netto è comunque sceso da 3.197 a 2.572 milioni (-19,6%).
Le partecipazioni, che nel 2018 avevano dato luogo a oneri per 97 milioni, hanno invece generato proventi per 316 milioni nel 2019; per contro i risultati da valutazione a fair value sono scesi da 417 a soli 1 milioni e i proventi da cessione investimenti sono diminuiti da 174 a 129 milioni.
L’utile ante imposte è pertanto sceso da 3.691 a 3.021 milioni (-18,2%).
Nel 2018 vi era stato un effetto fiscale positivo per 523 milioni, mentre nel 2019 le imposte sono ammontate a 862 milioni (tax rate del 28,5%).
La cessione della quota di FinecoBank ha portato il contributo delle attività in dismissione da 126 a ben 1.332 milioni.
Al netto di una quota di utile di competenza di terzi in discesa da 233 a 118 milioni, si è giunti a un utile netto di 3.373 milioni, il 17,9% in meno rispetto ai 4.107 milioni al 31/12/2018.
Era stato proposto un dividendo di 0,63 euro per azione, in pagamento dal 22 aprile 2020, interamente derivante dalla distribuzione di riserve di utili disponibili.
Ma a seguito della raccomandazione della BCE il pagamento è stato sospeso e, inoltre, non sarà effettuato il previsto programma di buy-back per massimi 467 milioni (equivalenti a non oltre 67 milioni di azioni UniCredit).
Al 31/12/2019 la banca evidenziava un Common Equity Tier I Ratio pro forma pari al 13,09%.

Stato Patrimoniale

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016

Attivo Fruttifero

703.760.000657.165.000737.734.839762.641.719
Crediti verso la clientela524.794.000505.668.000447.726.913444.607.482
Crediti verso banche101.669.00073.643.00070.982.74374.691.847
Attività finanziarie totali77.297.00077.854.000219.025.183243.342.390

Cassa e disponibilità liquide

----

Attività materiali e immateriali

----
Attività materiali----
Attività immateriali----
di cui: Avviamento886.0001.484.0001.483.7211.483.721

Attività fiscali

----

Riserve tecniche a carico dei riassicuratori

----

Attività in via di dismissione

----

Altre attività

----

Totale Attivo

855.647.000832.172.000836.789.724859.532.774

Massa Amministrata

842.373.000817.682.000821.031.419808.223.810
a) Patrimonio Netto di Gruppo61.416.00056.389.00059.330.61739.335.550
b) Patrimonio Netto di Pertinenza di Terzi369.000961.000894.0833.852.752
c) Fondo TFR661.000698.000917.2841.125.758
d) Passività  Fiscali----
e) Fondi per Rischi e Oneri10.398.00010.961.0008.650.46810.541.448
f) Raccolta Fiduciaria704.840.000686.036.000684.741.973671.706.210
di cui: Debiti verso clientela472.967.000478.988.000462.895.261452.419.189
di cui: Titoli in circolazione--98.602.632115.435.500
di cui: Debiti verso banche135.572.000125.895.000123.244.080103.851.521
g) Passività  finanziarie totali----
Riserve tecniche----

Passività di attività in via di dismissione

----

Altre passività

----

Totale passivo

855.647.000832.172.000836.789.724859.532.774

Conto Economico - Profit & Loss

31/12/201931/12/201831/12/201731/12/2016
Margine interesse10.272.00010.751.00010.298.06110.307.011
Commissioni nette6.318.0006.551.0006.392.4255.585.232
Premi netti----
Saldo proventi (oneri) assicurativi----
Risultato netto gestione assicurativa----

Margine intermediazione primario

16.590.00017.302.00016.690.48615.892.243
A) Proventi / oneri su attività passività finanziarie----
a) Dividendi e Proventi Simili295.000413.000314.807405.223
b) Risultato Netto Attività di Negoziazione----
c) Risultato Netto Attività di Copertura----
B) Utile (perdita) da cessione o riacquisto287.000298.00098.963641.573
C) Risultato netto delle attività / passività finanziarie al fair value----
a) Risultato netto attività valutate al fair value----
b) Risultato netto passività valutate al fair value----

Ricavi gestione finanziaria (A+B+C)

1.552.0001.391.0001.455.5422.164.553

Margine gestione finanziaria e assicurativa

18.142.00018.693.00018.146.02818.056.796
Rettifiche / riprese di valore nette per deterioramento di:-3.489.000-2.674.000-2.412.669-12.790.521
a) Crediti----
b) Altre Attività Finanziarie----
Risultato netto gestione finanziaria e assicurativa14.633.00016.016.00015.733.3595.266.275

Costi operativi

12.061.00012.819.00012.709.26716.842.130
a) Spese Amministrative10.684.00011.157.00012.069.27915.432.240
di cui: Spese per il Personale6.588.0006.350.0006.930.1329.315.458
b) Rettifiche di Valore su Attività Materiali----
c) Rettifiche di Valore su Attività Immateriali----
d) Accantonamenti per Rischi e Oneri-103.000-1.516.000-508.576-964.376
e) Altri Proventi (Oneri) di gestione897.000907.0001.035.6511.094.975

Risultato operativo netto

2.572.0003.197.0003.024.092-11.575.855

Altri proventi (oneri)

449.000494.000675.548330.999
a) Utili (Perdite) delle Partecipazioni316.000-97.000576.32697.209
b) Risultato Netto Valutazioni al Fair Value Attvità Materiali e Immateriali----
c) Rettifiche di Valore dell'Avviamento----260.510
d) Utili (Perdite) Cessione di Investimenti129.000174.00099.835495.837
Utile (perdita) atitività corrente al lordo delle imposte----
Imposte862.000-523.000595.662711.568
Utile (perdita) attività corrente al netto delle imposte----
Utile (perdita) netto attività in dismissione----
Utile (perdita) netto del periodo3.491.0004.340.0005.785.576-11.326.313
Utile (perdita) di pertinenza di terzi118.000233.000312.501463.781
Utile (perdita) netto del Gruppo3.373.0004.107.0005.473.075-11.790.094
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