BAWAG Group erzielte in 2024 Nettogewinn von 760 Mio. € und RoTCE von 26%; Dividende je Aktie von 5,50 €

Q4 '24 Nettogewinn in Höhe von 240 Mio. €, Ergebnis je Aktie von 3,03 € und RoTCE von 31,6%
Ergebnis vor Risikokosten in Höhe von 297 Mio. € (+12% im Vergleich zum Vorquartal) und Cost-Income-Quote von 35,7%
FY 2024 Nettogewinn von 760 Mio. € (+11% im Vergleich zum Vorjahr), Gewinn je Aktie iHv 9,60 € und RoTCE von 26,0 %
FY ‘24 Risikokosten-Quote von 19 Basispunkten … NPL Quote bei 0,8 %
Erwerb von Knab am 1. November 2024 vollzogen
Dividende je Aktie in Höhe von 5,50 € wird der Hauptversammlung vorgeschlagen
CET1 Quote von 15,2% nach Abzug der vorgesehenen Dividende in Höhe von 432 Mio. € für das Gesamtjahr 2024
Ziele für 2025: Nettogewinn > 800 Mio. €, RoTCE >20%

WIEN – Die BAWAG Group gibt heute ihre Ergebnisse für das Geschäftsjahr 2024 bekannt, mit einem Nettogewinn in Höhe von 760 Mio. €, einem Gewinn je Aktie von 9,60 €, und einem Return on Tangible Common Equity von 26%. Die operative Entwicklung des Geschäfts war stark, mit einem Ergebnis vor Risikokosten von 1.083 Mio. € und einer Cost-Income-Quote von 33,5%. Für das vierte Quartal 2024 beläuft sich der Nettogewinn auf 240 Mio. €, das Ergebnis je Aktie beträgt 3,03 € und der RoTCE 31,6%.

Starke Ergebnisse im Gesamtjahr 2024

in Mio. €	Q4 '24	Veränderung ggü. Vorjahresquartal (in %)	Veränderung ggü. Vorquartal (in %)	FY 2024	Veränderung ggü. Vorjahr (in %)
Operative Kernerträge	449,6	14	16	1.621,7	5
Nettozinsertrag	368,4	14	19	1.311,8	5
Provisionsüberschuss	81,2	13	5	309,9	9
Operative Erträge	461,7	20	18	1.627,8	7
Operative Aufwendungen	-164,8	34	30	-545,1	12
Ergebnis vor Risikokosten	296,9	13	12	1.082,7	4
Regulatorische Aufwendungen	-4,3	—	43	-15,3	-61
Risikokosten	1,4	—	—	-81,8	-12
Ergebnis vor Steuern	296,1	25	25	989,9	9
Nettogewinn	240,0	36	35	760,0	11

RoTCE	31,6 %	6,0 Pkte.	7,6 Pkte.	26,0 %	1,0 Pkte.
CIR	35,7 %	3,7 Pkte.	3,4 Pkte.	33,5 %	1,7 Pkte.
Ergebnis je Aktie (€)	3,03	41 %	35 %	9,60	16 %
Liquidity Coverage Ratio (LCR)	249 %	34 Pkte.	-11 Pkte.	249 %	34 Pkte.

Nach dem Erwerb von Knab am 1. November 2024 enthält die Gewinn- und Verlustrechnung den Ergebnisbeitrag von zwei Monaten.

Im 2024 stiegen die operativen Kernerträge um 5% auf 1.621,7 Mio. € im Vergleich zum Vorjahr. Der Nettozinsertrag belief sich auf 1.311,8 Mio. €, ein Anstieg um 5% im Vergleich zu 2023. Der Provisionsüberschuss stieg um 9% auf 309,9 Mio. €.

Die operativen Aufwendungen stiegen um 12 % auf 545,1 Mio. € in 2024 im Vergleich zum Vorjahr. Der Anstieg war in erster Linie geprägt durch die Konsolidierung von Knab im vierten Quartal. Die Cost-Income-Quote stieg um 1,7 Prozentpunkte auf 33,5 %. Dies resultierte in einem Ergebnis vor Risikokosten in Höhe von 1.082,7 Mio. € für das Jahr 2024, ein Anstieg von 4 % gegenüber dem Vorjahr.

Risikokosten betrugen 81,8 Mio. € in 2024, ein Rückgang von 12% im Vergleich zum Vorjahr. Der Management Overlay wurde während des Jahres verwendet um sowohl die ECL-Reserven aufgrund von Aktualisierungen von Modellen als auch die NPL Coverage basierend auf konservativen Bewertungen für das kommerzielle Immobiliengeschäft zu erhöhen, während der verbleibende Betrag aufgelöst wurde. Die NPL Quote lag Ende 2024 bei 0,8%.

Die CET1-Quote lag Ende 2024 bei 15,2%, ein Anstieg von 50 Basispunkten gegenüber dem Vorjahr. Dabei ist der Abzug der abgegrenzten Dividende in Höhe von 432 Mio. € für 2024 sowie die eigenfinanzierte Akquisition von Knab berücksichtigt.

Unser Ziel war und wird es immer sein, eine starke Bilanz, solide Kapitalausstattung, niedrigen Bilanz-Leverage sowie eine konservative Kreditvergabe beizubehalten.

Ziele

Unser Ausblick und unsere Ziele für 2025 sind wie folgt definiert:
Nettogewinn > 800 Mio. €, RoTCE >20%

Ergebnispräsentation
Die BAWAG Group wird den Earnings Call um 10:00 Uhr MEZ am 4. März 2025 abhalten. CEO Anas Abuzaakouk, CFO Enver Sirucic und CRO David O’Leary werden die Ergebnisse präsentieren. Die Zugangsdaten zum Webcast werden auf unserer Website Finanzergebnisse | BAWAG Group veröffentlicht.

Investor Day
Wir werden am 4. März 2025 um 15:00 MEZ einen Investor Day abhalten. Der Webcast ist unter https://www.bawaggroup.com/en/investor-day-2025 verfügbar. Die Dokumente werden um Mittag veröffentlicht.

Über die BAWAG Group
Die BAWAG Group AG ist die börsennotierte Holdinggesellschaft mit Sitz in Wien, Österreich und betreut über 4 Millionen Privat-, KMU- und Firmenkunden sowie Kunden des öffentlichen Sektors in Österreich, Deutschland, der Schweiz, den Niederlanden, Westeuropa sowie den USA. Der Konzern bietet unter diversen Marken und über unterschiedliche Vertriebswege ein breites Sortiment an Spar-, Zahlungsverkehrs-, Kredit-, Leasing- und Veranlagungsprodukten sowie Bausparen und Versicherungen an. Die Bereitstellung von einfachen, transparenten und erstklassigen Produkten sowie Dienstleistungen, die den Bedürfnissen der Kunden entsprechen, steht in allen Geschäftsbereichen im Zentrum ihrer Strategie.

Diese Aussendung sowie weitere Informationen, darunter auch Finanz- und sonstige Informationen für Investoren, sind auf der Investor-Relations-Website der BAWAG Group unter https://www.bawaggroup.com/IR verfügbar.

Zukunftsgerichtete Aussagen
Diese Mitteilung enthält "zukunftsgerichtete Aussagen" über die Finanz- und Ertragslage, die Geschäftspläne und die zukünftige Entwicklung der BAWAG Group. Wörter wie "antizipiert", "glaubt", "schätzt", "erwartet", "prognostiziert", "beabsichtigt", "plant", "rechnet mit", "kann", "wird", "sollte", "würde", "könnte" und andere ähnliche Ausdrücke sollen diese zukunftsgerichteten Aussagen kennzeichnen. Diese zukunftsgerichteten Aussagen spiegeln die Erwartungen des Managements zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wider und unterliegen Risiken und Unwägbarkeiten, die dazu führen können, dass die tatsächlichen Ergebnisse erheblich von den prognostizierten abweichen. Zu diesen Risiken und Unwägbarkeiten gehören unter anderem wirtschaftliche Bedingungen, das regulatorische Umfeld, Kreditkonzentrationen, Lieferanten, Mitarbeiter, Technologie, Wettbewerb und Zinssätze. Die Empfänger werden davor gewarnt, sich in unangemessener Weise auf die zukunftsgerichteten Aussagen zu verlassen, da die tatsächlichen Ergebnisse wesentlich von den vorhergesagten Ergebnissen abweichen können. Weder die BAWAG Group noch ihre verbundenen Unternehmen, Berater oder Vertreter haften in irgendeiner Weise (durch Fahrlässigkeit oder anderweitig) für Verluste, die sich aus der Verwendung dieser Veröffentlichung bzw. ihres Inhalts oder in sonstiger Weise in Verbindung mit dieser Veröffentlichung ergeben. Die vorliegende Veröffentlichung stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren dar und gilt weder gänzlich noch teilweise als Grundlage eines Vertrages oder Verpflichtung jeglicher Art. Diese Erklärung wurde ausdrücklich zu dem Zweck der Berufung auf "Safe-Harbor-Bestimmungen" aufgenommen.

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