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Investimenti favolosi, “come BlackRock e Morgan Stanley”. Ma sono truffe: come riconoscerle

Realizzava siti truffa per la finta vendita di ricambi auto, 36enne denunciato_HACKER© fornito da La Repubblica

MILANO – Sembravano colossi del risparmio e della finanza, invece erano truffatori. Il problema è che non viaggiano a bordo di un vecchio calesse, che li renderebbe facilmente identificabili, ma sempre più sui mezzi di comunicazione diretta e pervasiva come WhatsApp.

La Consob torna a risuonare l’alert per le truffe finanziarie che circolano via smartphone e “mette in guardia i risparmiatori dai rischi connessi con le proposte di investimento, veicolate soprattutto tramite gruppi e canali whatsapp variamente denominati, che facendo indebitamente leva sulla notorietà dei marchi "Morgan Stanley", "BlackRock" o di altri primari operatori del settore finanziario prospettano opportunità di guadagno irrealistiche legate a presunti investimenti che anche tramite l'asserito utilizzo di programmi di intelligenza artificiale consentirebbero di replicare le operazioni effettuate dagli ‘investitori istituzionali’”.

Truffe in crescita

Il copione non è certo nuovo, ma a quanto pare ancora buono per trovare polli da spennare, visto che l’Autorità del mercato finanziario deve rinnovare le sue raccomandazioni al pubblico indistinto. Solo pochi giorni fa, Repubblica riportava gli incredibili numeri di crescita delle truffe attraverso il servizio di messaggistica che sta sotto il cappello di Meta: secondo il rapporto 2023 della Polizia Postale, solo l’anno scorso le truffe online sono state oltre 16mila, il +6% sull’anno precedente. I cybercriminali hanno sottratto, in totale, 137 milioni di euro: il 20% in più rispetto al 2022.

Gli esempi di gruppi-truffa

Ora Consob getta una luce su alcune di queste pratiche. In sostanza, i destinatari del raggiro vengono attirati in gruppi e canali whatsapp che portano nomi altisonanti della finanza di Wall Street: ad esempio, cita l’Authority, "A24 - Morgan Stanley Portafoglio Azionario"; "F310 - Gruppo di borsa Morgan Stanley"; "S166 - Comunità di Investimento"; "B4 – Morgan Stanley Portafoglio Azionario"; "S135 - Comunità di investimento di Morgan Stanley"; "A125 Gruppo di discussione sulle informazioni sulle azioni di Morgan Stanley"; "MS investimenti diretti - VIP910"; "Strategia di investimento Autunnale 2024 in Italia"; "Cavaliers della Ricchezza V566"; "Scambio azionario gratuito del Gruppo BlackRock"; "BlackRock webinar V62"; "Y155- Alleanza di trading".

Tutti questi flussi “provengono da soggetti che dichiarano indebitamente di essere consulenti e/o dipendenti di "Morgan Stanley", "BlackRock" o di altri operatori finanziari e si configurano come iniziative ingannevoli finalizzate all'acquisizione delle somme di denaro e dei dati personali degli utenti".

Come evitare le truffe

Ecco dunque il richiamo degli sceriffi dl mercato: attenzione dei risparmiatori “sull'importanza di usare la massima diligenza al fine di effettuare in piena consapevolezza le scelte di investimento, adottando comportamenti di comune buon senso, imprescindibili per salvaguardare il proprio risparmio”.

Sul sito della Consob è anche disponibile una sezione – Occhio alle truffe! – con informazioni utili per evitare di cadere in queste trappole. Alcuni passi sono fondamentali prima di avviare un investimento. Se ci si imbatte nella proposta di rading online, la prima cosa da verificare è che la piattaforma sia autorizzata e quindi sia nell’elenco delle Sim autorizzate dalla Consob (disponibile qui). Altro suggerimento: verificare nella sezione "AVVISI AI RISPARMIATORI" del sito della Consob se chi ci propone l’investimento sia già stato messo nel mirino di un provvedimento dell’Autorità.

BlackRock cavalca l’IA, sovrappesa i tech Usa e guarda anche a industriali e sanità

Nel suo commento settimanale la grande casa sottolinea che le grandi attese sul potenziale dell’IA sono state corrisposte da risultati oltre le stime dei tecnologici e segnala un ampliamento del rialzo

Autore: Antonio Cardarelli, Financialounge.com.

La concentrazione degli investimenti sui titoli tecnologici USA è una costante e non un errore di percezione nel tema dell’Intelligenza Artificiale, per cui BlackRock rimane in sovrappeso sui tecnologici americani su un orizzonte tattico di 6-12 mesi continuando a favorire il tema IA, ma con una preferenza anche per industriali e sanitari dato che il bacino dei guadagni azionari si sta allargando. Un gruppo ristretto di vincenti tecnologici sta guidando i rialzi di Wall Street che ha visto lo S&P 500 mettere a segno un altro massimo storico, trainato proprio dai tecnologici, mentre il rendimento del Treasury decennale è rimasto stabile attorno al 4,25%.

RESTARE ANCORATI AL RIALZO DEI TECNOLOGICI E AL TEMA IA

È l’indicazione conclusiva dell'ultimo commento settimanale su mercati e temi di investimento di BlackRock che anche nel titolo indica l’orientamento a rimanere ancorati al rialzo dei tecnologici, mentre ora gli investitori guardano ai dati USA per capire se l’inflazione dei servizi mostri segni di rallentamento dopo le sorprese al rialzo di quest’anno. BlackRock si dice meno preoccupata di altri sul fatto che i guadagni siano trainati da un gruppo ristretto di titoli perché le attese sull’IA sono state corrisposte dai risultati dei tecnologici che hanno battuto le stime, mentre si scorgono segni di ripresa anche in altri settori grazie a meno pressioni sui margini causare dall’inflazione.

PREFERENZA PER LA QUALITÀ, IMPATTO SUGLI UTILI

Secondo BlackRock i forti rialzi dei tecnologici sono stati alimentati dal focus del mercato sull’IA e dalla preferenza degli investitori per la qualità, data l’elevata incertezza macroeconomica e di mercato. Il settore è in rialzo del 30% quest’anno, quasi quattro volte rispetto al resto dell’S&P 500. Guardando indietro al 2023, il dominio tech è ancor più chiaro, da allora la crescita è stata dal 100% mentre il resto dell’indice è salito del 24%. L’IA ha guidato la performance alimentando gli utili delle aziende tech, che gli analisti vedono in crescita di un altro 20% nei prossimi 12 mesi, ben sopra il resto del mercato. In un mondo in cui le mega forze guidano i rendimenti BlackRock guarda all’impatto a breve e lungo termine dell’IA sugli utili.

AZIONARIO USA SOSTENUTO ANCHE DALLE INCERTEZZE EUROPEE

BlackRock cita bilanci solidi, fatti di margini robusti e forti flussi di cassa, come ragione per non preoccuparsi troppo delle valutazioni elevate dei tecnologici, e sottolinea che i grandi nomi del settore sono in grado di finanziare gli ingenti investimenti richiesi in infrastrutture di IA, a cominciare dai centri dati. La spinta a investire nell’azionario USA di recente è stata rafforzata dalle incertezze che hanno interessato i mercati europei dopo i risultati delle elezioni europee e la decisione francese di andare al voto anticipato.

CONTAGIO POSITIVO AD ALTRI SETTORI COME SANITA’ E INDUSTRIALI

Ora la forza dei tecnologici USA sta contagiando anche altri settori. Da inizio anno otto componenti su undici dell’S&P 500 hanno registrato margini in rialzo nel primo trimestre rispetto a un anno prima anche per la spinta di un PIL nominale che cresce sopra la media pre-pandemia causa inflazione, che sta comunque rientrando dai picchi, allentando così la pressione sui margini aziendali. Ora BlackRock vede opportunità settoriali man mano che l’appetito per il rischio si estende e guarda con favore il sanitario, sostenuto dai mega trend dell’innovazione farmaceutica e dell’invecchiamento della popolazione, ma anche agli industriali, sostenuti dagli investimenti nell’infrastruttura di IA e dalla transizione energetica.

RISCHI POSSIBILI DA INTERVENTI REGOLATORI LIMITATIVI

Anche le catene di fornitura che si stanno riallineando sulle evoluzioni geopolitiche supporteranno il settore industria, che sta avvicinando ai confini nazionali i centri di produzione. Tra i fattori che potrebbero invece mettere a rischio la crescita dei tecnologici, BlackRock cita un ritorno inferiore alle attese degli ingenti investimenti in IA, e possibili interventi normativi che ne limitino l’adozione. Nello scenario secondo BlackRock più improbabile, altri settori potrebbero sorpassare il tecnologico se la crescita accelera e l’inflazione cala abbastanza da consentire alla Fed di tagliare i tassi oltre le attese.

I nuovi ETF sulla transizione "green" di BlackRock: focus su ricavi e obiettivi di decarbonizzazione

Una nuova suite di 5 fondi negoziati in borsa che mira ad offrire agli investitori un’esposizione alle società leader nella transizione verso un’economia a basse emissioni di carbonio. La nuova gamma di ETF iShares MSCI Climate Transition Aware presentata da BlackRock punta ad aiutare gli investitori ad accedere a società con obiettivi di decarbonizzazione scientifici di lungo termine e che generano ricavi “green”.

Il gigante degli investimenti ha spiegato che i nuovi i nuovi fondi sono stati lanciati dopo un sondaggio condotto lo scorso anno tra i clienti istituzionali globali. Il 56% ha dichiarato di voler aumentare le proprie allocazioni in strategie di transizione nei prossimi tre anni ed è stato dimostrato che resta una priorità assoluta per quasi la metà dei rispondenti.

I nuovi fondi permetteranno agli investitori di costruire portafogli azionari settoriali neutrali utilizzando building block globali e regionali.

Questa strategia permetterà anche di mitigare i rischi e di cogliere le opportunità associate alla transizione verso un’economia a basse emissioni di carbonio.

Nella sua lettera annuale agli investitori ad inizio anno anche il presidente e amministratore delegato di BlackRock, Larry Fink, ha condiviso la volontà degli investitori affermando che l’azienda considera la transizione globale verso fonti energetiche a basse emissioni di carbonio come uno dei più potenti fattori di opportunità e di rischio del mercato dei capitali e ha descritto la transizione energetica come una “mega forza”.

I nuovi ETF seguono la metodologia dell’MSCI Transition Aware Select Index, che include le società che soddisfano almeno uno di una serie di criteri. Il primo riguarda gli obiettivi di decarbonizzazione su base scientifica: le aziende vengono selezionate se hanno definito uno o più obiettivi di riduzione delle emissioni di gas serra approvati dall’iniziativa Science Based Targets (SBTi).

Il secondo guarda ai ricavi: vengono infatti selezionate le società con almeno il 20% di ricavi green. Il terzo fa riferimento all'intensità delle emissioni: la metodologia dell’indice classifica le società in base all’intensità delle emissioni di gas serra, a condizione che abbiano pubblicato obiettivi di riduzione delle stesse. Successivamente, l’indice mira a selezionare il 50% delle aziende migliori per settore.