Les constatations de l'enquête soulignent
l'importance d'une approche de gestion de patrimoine axée sur les
buts pour les conseillers et les investisseurs
TORONTO, le 1er nov.
2023 /CNW/ -- SEI® (NASDAQ:SEIC) a annoncé
aujourd'hui les résultats de sa première enquête sur l'encadrement
comportemental, qui a révélé que les conseillers et les
investisseurs peuvent être affectés par les biais comportementaux.
L'enquête a porté sur les idées des conseillers au Canada à propos de leurs biais comportementaux
et de ceux qu'ils observent chez leurs clients, et met en évidence
les similitudes et les différences qui pourraient avoir un impact
sur les résultats financiers.
Anne Hoare, responsable des
solutions de gestion d'actifs, SEI Canada, a affirmé:
"Dans le contexte actuel, les investisseurs s'attendent de plus
en plus à une expérience collaborative et personnalisée avec leur
conseiller financier afin d'atteindre leurs objectifs à long terme.
Les émotions étant à fleur de peau en période de volatilité des
marchés, les biais sont plus susceptibles de se manifester dans les
interactions entre le conseiller et son client.
"Plutôt que d'éviter ce terrain émotif, les conseillers peuvent
créer un espace de discussion sur l'existence des biais et leur
impact potentiel sur la santé financière des clients. En abordant
ces questions, le conseiller peut être en mesure d'aider ses
clients à ne pas agir en fonction de leurs biais et à obtenir de
meilleurs résultats."
Les recherches de SEI ont montré que les conseillers et leurs
clients ont tendance à partager des croyances inconscientes
communes, entre autres:
- L'aversion aux pertes: Soit une sensibilité plus grande
aux pertes qu'aux gains. Elle peut conduire les conseillers à
recommander des investissements qui ne sont pas adaptés au profil
de risque d'un client, limitant ainsi les occasions de croissance
pour eux-mêmes et pour leurs clients. Trente-quatre pour cent des
conseillers reconnaissent ce biais chez eux, tandis que 62%
suggèrent qu'il s'agit du biais le plus souvent observé chez leurs
clients.
- La récence: Soit une mentalité selon laquelle les
décisions d'investissement sont prises en fonction d'événements
récents du marché. Cette croyance peut conduire les conseillers et
les clients à choisir des investissements malavisés ou à éviter des
investissements qui s'alignent sur des objectifs à long terme.
Vingt-et-un pour cent des personnes interrogées considèrent qu'il
s'agit de l'un de leurs biais les plus courants, tandis que 50%
indiquent qu'il s'agit du deuxième biais le plus fréquent observé
chez les clients.
- La familiarité: Soit une prédisposition à investir dans
des actifs familiers. Ce biais peut entraîner une
sous-diversification du portefeuille qui peut empêcher les clients
d'atteindre leurs objectifs. Soixante-deux pour cent des
conseillers estiment avoir ce biais, tandis que 25% ont indiqué
qu'il s'agissait d'un biais courant chez les investisseurs.
L'enquête a également révélé que si certains conseillers
utilisent une approche de gestion de patrimoine axée sur les buts,
il est possible d'accroître les pratiques centrées sur le client
dans l'ensemble du secteur. À la question de savoir comment les
conseillers font concorder le ou les portefeuilles des clients avec
les objectifs individuels, seuls 33% ont indiqué que chaque
objectif a son propre portefeuille correspondant à leur niveau de
risque et à leur horizon temporel. De plus, 59% des conseillers ont
indiqué avoir créé des plans financiers pour plus de la moitié de
leurs clients, tandis que 41% ne l'ont pas fait. Les conseillers
qui adoptent une approche axée sur les buts peuvent aider les
investisseurs à atteindre leurs objectifs, développer des relations
plus profondes et fidéliser leur clientèle.
Méthodologie
Les résultats ont intégré
169 réponses à l'enquête sur l'encadrement comportemental de
SEI menée en mai 2023.
À propos de SEI Canada
Fondé en 1983, le service
canadien de SEI offre des solutions intégrées de gestion de
placements et de conseils stratégiques pour aider les
intermédiaires et les investisseurs institutionnels à atteindre
leurs objectifs organisationnels et à s'acquitter de leurs
responsabilités fiduciaires. L'approche de placements de SEI
propose des stratégies multigestionnaires, diversifiées
mondialement, avec une préférence appropriée pour le pays d'origine
pour les investisseurs de détail canadiens. Les stratégies axées
sur les buts, les stratégies de répartition d'actifs stratégique et
les Fonds de catégorie d'actifs de SEI sont offerts par le biais de
relations avec des courtiers. Pour plus de renseignements, visitez
seic.com/fr-CA.
À propos de SEI®
SEI (NASDAQ:SEIC) fournit
des solutions de technologie et d'investissement qui connectent le
secteur des services financiers. Grâce à ses capacités en matière
de traitement des investissements, d'opérations et de gestion
d'actifs, SEI travaille avec des entreprises, des institutions
financières et des spécialistes, ainsi qu'avec des familles
affluentes pour les aider à stimuler la croissance, à prendre des
décisions en tout confiance et à protéger leur avenir. Au 30
septembre 2023, SEI gère, conseille ou administre environ
1 300 milliards de dollars d'actifs. Pour de plus amples
renseignements, visitez seic.com.
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