Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 31 mars 2020
04 Maggio 2020 - 7:31PM
Crédit Agricole d'Ile-de-France : Résultats Financiers au 31 mars
2020
FORTE DYNAMIQUE
D’ACTIVITÉLARGE SOUTIEN À NOS
CLIENTSUN RÉSULTAT BRUT D’EXPLOITATION EN HAUSSE
MALGRÉ LA CRISE COVID-19
Paris, le 4 mai 2020
Le Conseil d’Administration s’est réuni ce lundi
4 mai pour examiner la situation intermédiaire trimestrielle au 31
mars 2020.
> Une activité commerciale très
dynamique et en soutien de nos clients
Le Crédit Agricole d’Ile-de-France a connu une
activité commerciale soutenue sur les deux premiers mois de
l’année, avec plus de 24 000 nouveaux clients au premier
trimestre. Le mois de mars a été marqué par un fort ralentissement
de l’activité en raison des mesures de confinement liées à la crise
sanitaire Covid-19.Néanmoins, les encours de crédit maintiennent
une trajectoire de croissance à deux chiffres (+11,8% sur un an
glissant), tirée par les besoins de trésorerie de nos clients
entreprises et par une production habitat toujours soutenue
(1,4Mds€). Malgré l’impact défavorable des marchés financiers sur
les placements hors bilan, les encours de collecte continuent de
progresser sur un rythme régulier (+4,4% sur un an glissant), très
soutenu sur la collecte de bilan (+8,9%). L’équipement personnalisé
de nos clients s’est poursuivi, avec une dynamique marquée sur les
clients professionnels et l’assurance IARD.Dès le début de la crise
sanitaire, le Crédit Agricole d’Ile-de-France a pris des mesures
ciblées immédiates pour accompagner les Professionnels et les
Entreprises dont l’activité est fortement impactée. Aussi depuis
fin mars, la banque régionale propose à tous ses clients
professionnels et entreprises de bénéficier du Prêt Garanti par
l’État (PGE), un prêt avec différé d’amortissement de 12 mois pour
toutes les entreprises quelle que soit leur forme juridique, et ce,
jusqu’au 31 décembre 2020. À fin avril, 5 800 PGE ont été
instruits pour un montant de 970 M€, 8 000 pauses d’échéances de
crédits ont été mises en place et plus de 5 400 commerçants
ont été remboursés de leur abonnement monétique.
> Un RBE en hausse de près de
10%
Le PNB s’établit à 257,2 M€. La hausse des
revenus, de 4,5% sur un an, reflète le dynamisme de l’activité dans
les commissions (+5,4%). Les frais généraux sont maîtrisés, bien
qu’impactés par l’augmentation des taxes et cotisations aux fonds
réglementaires. Ceci conduit à un RBE de 101,2 M€, en hausse de
9,9% par rapport au 1er trimestre 2019.Le coût du risque annualisé
représente 26 bp des encours, dont 12 bp sont liés aux principes de
prudence IFRS9 appliqués en anticipation des conséquences
potentielles de la crise Covid-19. Le taux de créances dépréciées
sur encours brut demeure à un niveau très faible de 1,0%. La Caisse
Régionale applique une gestion du risque de crédit prudente, avec
un niveau de couverture par les provisions des pertes attendues
bâloises dans les comptes consolidés de 156% (vs. 154% au 31
décembre 2019).Le résultat net consolidé du trimestre s’établit à
38,2 M€, en recul de -27,6%.
> Perspectives
financières
L’épidémie de Covid-19 devrait avoir des impacts
négatifs marqués sur l’économie mondiale, qui s’aggraveraient si
l’épidémie n’était pas contenue rapidement. Ces conséquences
impacteraient l’activité des contreparties des banques et par
ricochet les banques elles-mêmes. La Caisse Régionale
d’Ile-de-France s’attend à des impacts sur ses revenus, sur son
coût du risque, sur son résultat ainsi que sur la valorisation de
ses placements et participations. L’ampleur et la durée de ces
impacts sont impossibles à déterminer à ce stade. Avec un ratio de
fonds propres totaux de 20,9% au 31 mars 2020, à un niveau
largement supérieur aux exigences réglementaires et renforcé de 1,3
points sur un an, la Caisse Régionale d’Ile-de-France aborde ce
contexte inédit avec une assise de solvabilité extrêmement
solide.
> Le Crédit Agricole d’Ile-de-France
continue d’agir chaque jour dans l’intérêt de ses clients et du
territoire
Le Crédit Agricole d’Ile-de-France se mobilise
et prend des mesures pour aider tous ses clients à traverser cette
période particulière. Son modèle 100% Humain 100% Digital permet à
la banque régionale de remplir son rôle d’Opérateur d’Importance
Vitale (OIV), tout en veillant à la santé de tous et à la
continuité de ses activités indispensables à la vie de la Nation.
En moyenne, plus de 9 de ses agences sur 10 sont ouvertes, et les
clients sont invités à contacter les conseillers disponibles à
distance, pour réaliser des rendez-vous et traiter leurs demandes
par messagerie sécurisée dans l’espace personnel ca-paris.fr, par
e-mail et par téléphone. Les espaces Conseil des agences sont
fermés au public et les espaces Libre-Service Bancaire, avec leurs
automates, restent accessibles le matin aux horaires habituels de
chaque agence. Une adaptation qui permet à la banque régionale
d’être aux côtés de tous ses clients. Toutes ces actions, ainsi que
les mesures de soutien aux Professionnels et aux Entreprises, sont
essentielles à nos clients, indispensables à l’économie de notre
région, mais également évidentes pour un banquier ancré sur son
territoire.Retrouvez toute l’actualité et les actions de la Caisse
Régionale sur le site ca-paris.com.
ACTIVITÉ (en milliards d’euros) |
31/03/2019 |
31/03/2020 |
|
Encours de collecte(1) |
66,6 |
69,6 |
+4,4% |
Encours de crédit |
40,8 |
45,6 |
+11,8% |
Total encours crédits + collecte |
107,4 |
115,2 |
+7,3% |
RÉSULTATS CONSOLIDÉS (en millions d’euros) |
3M 2019 |
3M 2020 |
|
Produit Net Bancaire |
246,1 |
257,2 |
+4,5% |
Frais Généraux |
154,0 |
156,0 |
+1,3% |
Résultat Brut d’Exploitation |
92,1 |
101,2 |
+9,9% |
Résultat Net, Part du Groupe |
52,8 |
38,2 |
-27,6% |
Coefficient d’exploitation |
62,6% |
60,7% |
|
FONDAMENTAUX FINANCIERS |
31/03/2019 |
31/03/2020 |
|
Ratio de solvabilité(2) |
19,6% |
20,9%(3) |
|
Capitaux propres en M€ |
6 057 |
6 526 |
+7,7% |
Total bilan en M€ |
52 728 |
59 044 |
+12,0% |
Ratio Crédit Collecte |
114,8% |
116,9% |
|
Taux de créances dépréciées sur encours brut |
0,8% |
1,0% |
|
(1) bilan et hors bilan, y compris les encours des comptes
titres des clients(2) ratio fonds propres totaux pour une exigence
phasée de 10,75% au 31 mars 2020 avant mesures d’allègement BCE(3)
estimation
ANNEXE – indicateurs alternatifs de
performance
- Le coefficient d’exploitation correspond au rapport entre les
frais généraux et le Produit Net Bancaire
- Le ratio crédit collecte correspond au rapport entre les
créances clientèle et la collecte de bilan diminuée de l’épargne
réglementée centralisée par la Caisse des Dépôts et
Consignations
- Le taux de créances dépréciées sur encours brut correspond au
rapport entre les créances douteuses et les encours de crédit bruts
comptables
- Le ratio provisions sur pertes attendues bâloises correspond au
rapport entre les provisions pour risque de crédit hors FRBG et
l’EL bâlois
Retrouvez toutes les informations financières
réglementaires sur ca-paris.com, rubrique Informations Financières
(accès gratuit et illimité pour les Particuliers, hors coût de
communication variable selon l’opérateur).
Contact :
communicationfinanciere-caidf@ca-paris.fr
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